Advisor | Luglio 2022
In questa epoca di cambiamenti repentini e inimmaginabili, domandarsi quali possano essere i megatrend del futuro senza coinvolgere i diretti interessati cioè gli investitori finali e i loro referenti – private banker e consulenti finanziari – potrebbe essere un esercizio incompleto.
Per questo FINER ha realizzato una ricerca per Advisor i cui risultati sono stati presentati in anteprima durante il Megatrend Forum 2022.
La ricerca ha coinvolto 2.000 professionisti (50% Consulenti Finanziari 50% Private Banker) e 1.000 loro clienti (50% «affluent» con disponibilità finanziarie da € 500K < 1 milione e 50% «private» con disponibilità finanziarie superiori a 1 milione e 500.
La ricerca ha risposto a cinque macro quesiti.
Quali sono i megatrend destinati a crescere nel prossimo futuro?
La scarsità di risorse, la ricerca di fonti alternative e la lotta al cambiamento climatico sono risultati i megatrend più citati sia dagli investitori finali che dai loro professionisti.
Sono emerse delle differenze significative tra i clienti più patrimonializzati (private) risultati più sensibili ai private market, al tema della longevità e alla space economy. Viceversa i clienti affluent hanno evidenziato una maggior attenzione al metaverso.
Speculare il punto di vista dei professionisti, con i PB più sensibili ai private market, al tema della longevità e i CF ai progressi tecnologici e al metaverso.
Quali sono i nuovi pilastri dell’universo degli investimenti?
La sostenibilità è il pilastro portante, sul quale convergono sia gli investitori finali che i loro professionisti. La digitalizzazione è il secondo pilastro, i mercati privati si confermano come il terzo pilastro, ancor più per clienti private e i loro PB.
Quali sono i settori che rappresentano il futuro?
La ricerca di energie rinnovabili è nettamente in testa sia tra i clienti più o meno patrimonializzati che per i loro professionisti di riferimento, seguono i real asset che ancora una volta raccolgono sempre più consenso tra i clienti private e i loro PB; sulla space economy sono risultati più sensibili i professionisti rispetto ai loro clienti.
Su quali megatrend investire?
La scarsità di risorse e la lotta al cambiamento climatico sono per tutti i temi ricorrenti, i clienti private confermano l’interesse verso i private market e ai temi connessi alla longevità; gli upper affluent puntano sui progressi tecnologici.
In entrambi i casi le risposte dei clienti e dei loro professionisti di riferimento sono assolutamente allineate a conferma del ruolo determinante dei consulenti nell’orientare le scelte dei loro clienti.
Quali sono i megatrend messi a rischio dal conflitto in Ucraina?
È forte il timore che la lotta al cambiamento climatico possa passare in secondo piano, inoltre i clienti private temono che le conseguenze del conflitto con il conseguente aumento del costo dell’energia e delle materie prime possano mettere a dura prova le imprese private e quindi gli investimenti in private market.
Un dato emerge su tutti: non c’è megatrend che tenga se non viene intercettato e metabolizzato dai professionisti che si confermano i veri pivot nell’orientare e sensibilizzare i loro clienti sulle opportunità di investimento.
Che anche il ruolo dei professionisti della gestione del risparmio rappresenti un megatrend, decisamente contrarian rispetto a chi li vede soccombere agli algoritmi?
Nicola Ronchetti