Diamo il nostro contributo alla conoscenza del settore e alla divulgazione delle informazioni attraverso la collaborazione con il mondo della cultura, delle idee, dell’università, dell’editoria e dei media specializzati nel settore della finanza di cui siamo convinti collaboratori.
La nostra curiosità e passione per il settore del risparmio gestito, dell’ideazione e distribuzione dei prodotti finanziari e assicurativi, ci ha permesso di essere contributor di molti periodici del settore: ADVISOR, ADVISOR PRIVATE, BLUERATING, INVESTIRE, WE WEALTH, PLUS il Sole 24 Ore, L’Economia del Corriere e Insurance Connect.
AP Private | Maggio-Giugno 2021 Un’enorme frustrazione, questo deve avere provato un private banker che, dopo aver servito e seguito per una vita intera un suo cliente, quando questo è passato improvvisamente a miglior vita, si è visto chiudere il rapporto dal figlio di costui.
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Bluerating | Giugno 2021 L’età media dei consulenti finanziari che seguono la clientela più patrimonializzata è di 58 anni, quella dei loro clienti più abbienti è di 68. Oltre il 40% dei clienti più abbienti è titolare o azionista di un’impresa. Nei prossimi 20 anni,
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Daily Media | Giugno 2021 492 miliardi di Euro a tanto ammonta a febbraio del 2021 la liquidità sui conti correnti delle imprese in Italia (fonte: Banca d’Italia). Il dato è impressionante, ancor più se si considera che l’incremento della liquidità per le Imprese nell’ultimo
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Maggio 2021 Che sia un cambio di governo o un gesto di Janet Yellen, l’umore cangiante dei dirigenti in Cina, i capricci di AstraZeneca, le riaperture a scacchi della scuola, il lavoro che cresce per alcuni e muore altrove, i singhiozzi di una vita di
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Investire | Maggio 2021 Sono l’oggetto un po’ oscuro del desiderio, primo perché non sono regolate secondo perché sono apprezzate da chi – e non sono pochi – vede nelle banche e nei mercati finanziari il grande nemico. Si tratta infatti di un esercito numerosissimo:
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Bluerating | Maggio 2021 L’importanza della retribuzione per qualsiasi professionista è determinante per due motivi. Il primo è anche il più banale: il denaro serve per vivere e per soddisfare i propri bisogni, che però nell’arco della vita evolvono di continuo. Nel 1954 lo psicologo
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Advisor | Maggio 2021 L’acquisizione di UBI da parte di Intesa Sanpaolo segna l’inizio di una stagione da tanti annunciata e mai entrata veramente nel vivo: quella delle grandi fusioni bancarie. Certamente trovarsi dalla mattina alla sera da possibile predatore a preda non è il
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Insurance Daily | Aprile 2021 Tra i molti vantaggi su cui può contare un imprenditore piccolo o grande che sia vi è che possa essere oggetto di attenzione da parte di una categoria professionale tra le più proattive del mondo dell’assicurazione: il broker assicurativo. Quando
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Investire | Aprile 2021 Il perimetro del private banking e del wealth si sta ulteriormente ampliando, la novità è che oggi la parola multi family office è entrata nel lessico dei consulenti finanziari. Da tempo assistiamo a una democratizzazione e scalabilità dei servizi di wealth
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We Wealth |Aprile 2021 Vanguard ha finalmente aperto il suo ufficio a Milano, un mero atto formale, la città era già sedotta e conquistata dal colosso americano degli ETF e dal suo ambasciatore Simone Rosti. Sembra passato un secolo da quando i primi ETF sono
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Bluerating | Aprile 2021 Il nome è criptico e ricco di consonanti: stiamo parlando della SFDR, Sustainable Finance Disclosure Regulation, un regolamento europeo che impone obblighi di informativa ESG ai partecipanti ai mercati finanziari ed ai consulenti finanziari. Dal 10 marzo sarà la nuova spada
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AP Advisor Private | Marzo-Aprile 2021 L’industria del Private Banking sta vivendo una rivoluzione, iniziata con la riduzione dei tassi, il conseguente aumento della componente di risparmio gestito nei portafogli dei clienti private, che li ha condotti nel campo presidiato dalle reti dei consulenti finanziari
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Advisor | Aprile 2021 Anno di grande successo il 2020 per l’industria del risparmio gestito, lo dicono i numeri di ASSOGESTIONI e il 2021 è già partito con il botto: la raccolta del sistema da inizio anno sale a 14,6 miliardi, il patrimonio complessivo si
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Bluerating |Marzo 2021 Dopo un 2020 contrassegnato da traguardi eccezionali in contrasto con un contesto economico e sociale dei più drammatici dal dopo guerra, molti si domandano che anno sarà – il 2021 – per il mondo della consulenza finanziaria. Quasi tutto dipenderà dal piano
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We Wealth | Marzo 2021 Forse per effetto dei lunghi mesi in semi-clausura, il desiderio e l’immaginario sono inclini a visitare con la mente luoghi aperti dove gli artisti conversano con le forze e forme vive della natura. È un incontro che gli antichi celebravano
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Insurance Daily | Marzo 2021 Nei prossimi venti anni in Italia oltre 800 miliardi di euro di patrimonio mobiliare, immobiliare e aziendale saranno interessati dal trasferimento da una generazione a un’altra. Solo il 17% degli italiani ha affrontato e risolto il tema del passaggio generazionale
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Investire | Marzo 2021 In epoca di tassi zero le reti dei consulenti finanziari sono riuscite a chiudere il miglior anno di sempre con un bilancio positivo per 43,4 miliardi di euro (+24,1% rispetto al 2019, fonte ASSORETI). L’industria del risparmio gestito sostenuta soprattutto dalle
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AP Advisor Private | Gennaio 2021 Stiamo assistendo ad una democratizzazione del private banking, che potrebbe anche sembrare una contraddizione in termini ma così non è. Quelli che erano infatti considerati i servizi destinati a un pubblico elitario oggi sono accessibili a tutti. La digitalizzazione dei
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Advisor | Marzo 2021 Sul tema della sostenibilità e degli investimenti ESG si stanno scrivendo fiumi di inchiostro e la speranza è che dalle parole si passi ai fatti. Sostenibile deve essere la nostra vita quotidiana, tutte le azioni che imprese e famiglie intraprendono ogni
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Insurance Daily | Febbraio 2021 In Italia ci sono oltre quattro milioni e mezzo di imprese che impiegano oltre diciassette milioni di addetti, si tratta per lo più di micro imprese. Tra queste le PMI sono circa 150.000 occupano oltre 4 milioni di addetti hanno
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Investire | Febbraio 2021 Un po’ come la cavalleria, i PIR alternativi sono venuti in soccorso ai PIR “tradizionali” che hanno subito una serie di stop and go che ne hanno impedito – per ora – il decollo. La saga dei PIR inizia nel 2017
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We Wealth | Marzo 2021 Le donne sono appena il 19% dei consulenti finanziari, ma il 27% dei private banker e quasi la metà dei gestori. Danno piùimportanza al welfare che ai bonus monetari e sono più fedeli all’azienda. Oltre che capaci (più dei maschi) di aprire i propri orizzonti
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Nicola Porro | Economia e Finanza a cura di Leopoldo Gasbarro | Febbraio 2021 Il caso di GameStop ha visto l’assalto dei social media alla finanza: centinaia di migliaia di sardine si sono unite su Reddit e tramite Wallstreetbets hanno formato un enorme banco che
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Advisor | Febbraio 2021 Nel 1991 vedeva la luce il primo Albo pubblico degli allora promotori finanziari, si trattava di un risultato eccezionale, fortemente voluto da ANASF frutto di un percorso tortuoso, punto di partenza di un lungo viaggio che ha segnato l’evoluzione della figura
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Bluerating | Febbraio 2021 Il tema dell’inserimento dei giovani trentenni nelle professioni è un tema annoso che riguarda quasi tutti i professionisti, pensiamo ai notai, ai medici, ai professori universitari ma anche ai molti artigiani. Non fa eccezione il mondo della consulenza finanziaria, dove la
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Insurance Review | Febbraio 2021 Esiste da sempre un dubbio amletico nelle aziende: make or buy? Questo dubbio esprime l’alternativa esistente per un’impresa tra produrre internamente (make) o acquistare dall’esterno (buy) beni e servizi necessari per lo svolgimento della propria attività. La scelta assume un
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Advisor | Gennaio 2021 Uno sviluppo importante quello del mondo della consulenza finanziaria in Italia, testimoniato da una crescita nell’ultimo decennio (2008-2019) passata dall’8% al 14% delle attività finanziarie complessive e dal 20% al 25% del risparmio gestito. Oltre 23.000 professionisti attivi a cui fanno
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Insurance Daily | Gennaio 2021 Le banche stanno affrontando la più grande rivoluzione dal dopo guerra. L’intero sistema bancario si sta ridefinendo e le aggregazioni tra gruppi bancari troveranno il loro culmine nel 2021 ma il processo durerà almeno fino al 2025. In tutto questo
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Bluerating | Gennaio 2021 Ci siamo lasciati alle spalle un anno indimenticabile e molte sono le cose che i consulenti finanziari hanno imparato. Una su tutte è che il futuro dipende in grande parte dal singolo professionista, dalla sua capacità di non subire il cambiamento
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Private banking alla ricerca della frontiera efficiente AP Advisor Private | Dicembre 2020 Il segmento di clientela private e i suoi estremi – gli HNWI e UHNWI – sono il vero banco di prova per qualsiasi banca, consulente finanziario o private banker. Innanzitutto perché avendo
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Il ritorno del Robo Advisor Advisor | Dicembre 2020 Molti autorevoli rappresentanti del private banking, dell’industria del risparmio gestito e della consulenza finanziaria ci ricordano ogni giorno a quanto ammonta la liquidità sui conti correnti degli italiani (per la cronaca siamo a quasi 1.700 miliardi
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Investire | Dicembre 2020 Tre anni fa a parlare di investimenti ESG erano in pochi, oggi la sigla da acronimo criptico è diventato il sacro mantra di un’industria, quella del risparmio gestito e della consulenza finanziaria, che prima di altre ha saputo ascoltare un richiamo
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Il Sole24 Ore | 17 dicembre 2020 di Lucilla Incorvati Perché ricchezza e cultura (per ora) spingono di più verso gli investimenti ESG Secondo l’ultima indagine di Finer che ha mappato i 4,5 milioni di clienti dei consulenti finanziari, sono soprattutto i più colti e
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Bluerating | Dicembre 2020 La pandemia ha piegato in due il nostro paese e tutto il mondo, pochissimi settori sono usciti indenni dalla prima ondata, ancora meno saranno quelli che usciranno sani e salvi dalla seconda ondata. Le reti dei consulenti finanziari sono riuscite non
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Plus24 Il Sole24 Ore | 12 dicembre 2020 In Italia il tema del passaggio generazionale è ancora un tabù solo il 17% lo ha risolto. Mediamente più sensibili le donne, gli over 75, chi risiede al nord, i più istruiti e i più abbienti. Il
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Investire | Novembre 2020 Ogni anno FINER realizza tre monitoraggi che coinvolgono altrettante tipologie di professionisti: 3.300 Consulenti Finanziari (CF Explorer), 1.700 Private Banker (PB Explorer) e 2.000 Gestori Bancari dedicati alla clientela affluent (BM Explorer). La percentuale di donne nei tre campioni passa dal
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Insurance Connect | Novembre 2020 Le banche e le reti dei consulenti finanziari non sembrano più accontentarsi del loro storico predominio nel ramo vita: alcune delle più importanti realtà italiane sono entrate a gamba tesa nel mercato delle polizze danni e infortuni. I motivi sono
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Advisor | Novembre 2020 Il mondo della Consulenza Finanziaria è passato attraverso le fiamme e non si è bruciato, crisi finanziarie, crisi politiche, mancanza di regole, tassi negativi e ora ci si è messa pure la pandemia. Con la resilienza che da sempre contraddistingue e
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Bluerating | Novembre 2020 Che il mondo della consulenza finanziaria sia stato fin dai suoi albori la fucina di un modello di servizio rivelatosi poi assolutamente vincente, in grado di anticipare quello che oggi è un esempio per tutti, era difficilmente prevedibile solo dieci anni
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Investire Today | 31 Ottobre 2020 L’evoluzione della figura del consulente finanziario in 4 cambiamenti: 1. Da “Promotori” a “Consulenti” finanziari Il cambio di denominazione non è stato solo un passaggio formale, nel 2016 il legislatore ha anche stabilito la modifica dell’Organismo, da APF (Albo
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Investire | Ottobre 2020 Quando i primi ETF sono sbarcati in Italia, sono stati visti subito con sospetto. Innanzitutto dai cosiddetti gestori attivi, che li vedevano come prodotti di serie B non in grado di cogliere le opportunità del mercato (ad esempio andare contrarian), ma
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AP Private | Ottobre – Novembre 2020 Quale è la soglia di accesso ai servizi private di una banca? Quale il patrimonio minimo per essere considerato un cliente private? Se lo chiedono anche i private banker. La risposta non è così semplice, dipende da banca
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Advisor | Ottobre 2020 La ripresa dei lavori dopo la prima estate post pandemia ha messo in evidenza che nulla sarà più come prima. Le grandi torri sedi di banche e compagnie assicurative che ospitavano migliaia di lavoratori sembrano oggi cattedrali nel deserto, si entra
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Bluerating | Ottobre 2020 Quanto vale un attestato delle competenze acquisite durante un corso, una certificazione o addirittura un premio vinto come miglior consulente della propria rete o tra reti differenti? Questo potrebbe essere determinante per valorizzare la consulenza finanziaria. La risposta dipende ovviamente dalla
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Insurance connect | Settembre 2020 È ormai una prassi comune e, non da oggi, quella di dileggiare gli italiani accusandoli di scarsa o nulla cultura finanziaria e assicurativa. Certo i numeri sono impietosi, 795 miliardi di Euro depositati su conti correnti infruttiferi, meno di un
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Investire | Settembre 2020 Durante i 100 giorni in cui l’Italia si è fermata sono apparse sui balconi e sui tetti delle case degli italiani migliaia di bandiere tricolori. Gli italiani sono un popolo notoriamente resiliente che è in grado di riunirsi e fare quadrato
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We Wealth | Settembre 2020 In tema di sensibilizzazione dell’opinione pubblica circa l’importanza di proteggere sé stessi, i propri cari, i propri beni e pensare al proprio futuro, ha fatto di più la pandemia e i 100 giorni in cui l’Italia si è fermata che
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Bluerating | Settembre 2020 Il consulente finanziario autonomo rappresenta una figura professionale molto affermata in UK e USA, ancora poco consolidata in Italia dove tra società e singoli professionisti si contano circa 240 professionisti contro gli oltre 55.000 consulenti iscritti all’OCF. Eppure la
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Advisor | Settembre 2020 È bastato un documento dal titolo “Il commercialista e la consulenza finanziaria agli investimenti”, pubblicato il 18 giugno 2020 dalla Fondazione Nazionale dei Commercialisti per riaccendere il timore di un’invasione di campo. Il documento chiarisce subito che l’obiettivo è l’identificazione di
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le dimensioni contano sempre di più. Bluerating | Agosto 2020 Le reti dei consulenti finanziari stanno vivendo un momento magico grazie ai tre principali punti forza insiti nel loro modello di servizio: 1) proattività dei professionisti; 2) digitalizzazione; 3) consolidata capacità di operare “fuori sede”.
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WeWealth | Luglio 2020 Recenti manifestazioni, negli Stati Uniti, in Gran Bretagna e altrove, hanno registrato la rimozione spontanea di statue dedicate a personaggi che offendevano diverse sensibilità politiche, etniche, religiose. Cristoforo Colombo, reo, secondo alcune interpretazioni, di avere aperto la via a usurpazioni e
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AP Advisor Private | Luglio 2020 Il 34% di loro sono imprenditori attivi, il 22% deve la propria fortuna ad un’azienda di famiglia di cui detiene una quota e il 16% ha venduto la propria azienda, il rimanente 28% ha fatto fortuna con attività professionali.
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Investire | Luglio 2020 C’è una finanza che va “corta” sulle nostre società quotate si tratta di una finanza che viene volgarmente definita speculativa il cui motto è mors tua vita mea. C’è un’altra finanza, che investe in aziende con un’ottica sostenibile di medio lungo termine. Ancora prima della pandemia la finanza
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Bluerating | Luglio 2020 Mestiere complesso quello del manager di rete, messo ancora più a dura prova da tre mesi di lockdown. Ancora una volta questa figura centrale nella gestione della rete ha dato grande prova di sé. Partiamo da alcuni dati: il livello di soddisfazione dei consulenti
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Advisor | Luglio 2020 Quali i cambiamenti vissuti dalla consulenza finanziaria/patrimoniale legati all’emergenza Covid19? Quale l’eredità della pandemia su questo fronte, quali sono state le sfide, operative, a cui ci si trovati davanti, come sono state affrontate e cosa rimarrà di questa esperienza? Noi italiani
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Insurance Daily | Giugno 2020 Quanto vuoi bene a tua madre? Quanto vuoi bene a tua mamma? Stessa domanda differente risposta, un professore della Bicocca calcolò in uno scarto percentuale significativo la differenza tra le due risposte su un campione di italiani. Lavoro difficile quello degli agenti assicurativi, soprattutto se
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ma la tentazione è forte Investire | Giugno 2020 Correva il 1999 e realizzammo la prima ricerca in Italia sul trading on line per il Credito Italiano, CONSOB aveva appena emanato il primo regolamento di attuazione del Testo Unico dei mercati finanziari, grazie al quale i mercati finanziari vennero sanciti da regole. In realtà
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Bluerating | Giugno 2020 Prima della pandemia era un rincorrersi tra chi, banche e assicurazioni in primis, faceva a gara per erigere il grattacielo più alto e in grado di ospitare migliaia di dipendenti. Un po’ come nel medioevo: più una famiglia era ricca e
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Advisor | Giugno 2020 Quando pensiamo al concetto di resilienza la nostra mente corre a figure epiche come quella di Massimo Decimo Meridio, il mitico generale divenuto poi Gladiatore interpretato magistralmente da Russell Crowe nel colossal diretto da Ridley Scott. Perché viene naturale associare la
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Il mercato del private banking fino a pochi anni fa era un’isola felice in un mare relativamente calmo: investimenti con rendimenti minimi garantiti e rischio contenuto, obiettivi prudenziali dei clienti...
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Le nuove vulnerabilità. Insurance Daily | Maggio 2020 Prima della pandemia il tema delle nuove vulnerabilità legate alle tematiche ESG era già nell’agenda di tutti gli stakeholder. Basta leggersi la lettera di Larry Finch, Founder & CEO di BlacKRock la più grande società mondiale di gestione (7 miliardi di dollari) scritta a
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Comunicazioni tra HNWI e private banker We Wealth | Maggio 2020 Come è cambiata la comunicazione ai tempi del lockdown tra i clienti più patrimonializzati HNWI e i loro banker? Partiamo da due casi emblematici frutto di osservazioni etnografiche, poi validate da una ricerca quantitativa
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SGR e distribuzione prima e dopo la pandemia Investire | Maggio 2020 Prima della pandemia era una gara tra le SGR a chi faceva più tappe di roadshow, a chi sapeva scegliere i luoghi più suggestivi, a chi offriva ai convenuti i migliori buffet e
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I consulenti finanziari in tempismo perfetto Bluerating | Maggio 2020 Mai così vicini ai propri clienti: i consulenti finanziari e le loro mandanti si sono mossi e hanno reagito all’emergenza con un tempismo straordinario, tipico di un settore e di una professione che ha da
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Barometro Covid di Assogestioni-Finer. Focus Risparmio | Aprile 2020 Si stempera l’eccesso di negatività, segno di un desiderio di reagire e di riprendere a vivere e lavorare con energia e consapevolezza Assogestioni ha attivato con il supporto di FINER un monitoraggio del sentiment degli operatori
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non come prima, ma più di prima Articolo su Advisoronline.it | Aprile 2020 Le relazioni tra i consulenti finanziari e le proprie mandanti non solo non si sono mai interrotte. Sul fronte clienti, chi si relazionerà come prima, come se nulla fosse successo, avrà una
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Il valore della connessione Il valore dell’interazione tra cliente e consulente finanziario ai tempi del coronavirus… e non solo. Articolo di IlSole24Ore | Aprile 2020 Adesso la discussione è monotematica e ruota sulla gestione dell’emotività dei clienti preoccupati dalla discesa dei mercati finanziari per l’emergenza
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Le banche e le assicurazioni sono accomunate da un unico destino per almeno tre motivi: 1) trattano la stessa materia prima, la gestione del denaro e la sua protezione; 2) stanno...
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Consulenti ed emergenza Covid Investire | Aprile 2020 I consulenti finanziari hanno reagito alla emergenza che sta attanagliato il nostro paese da settimane con uno spirito di corpo secondo solo al personale medico e di pubblica sicurezza. Il noto proverbio latino “primum vivere deinde philosophari” ci
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La gestione dell’emergenza Bluerating | Aprile 2020 Le reti dei consulenti finanziari e le nostre banche hanno dato prova di saper gestire l’emergenza con lucidità e compostezza. Infatti, tutti i consulenti finanziari hanno rassicurato e supportato i loro clienti non solo sui temi relativi ai propri investimenti, messi certamente a dura
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Finer supporta Assogestioni FocusRisparmio | 9 aprile 2020 I mezzi di comunicazione a distanza permettono all’industria di continuare la normale operatività. Gli operatori sono fiduciosi che dopo l’emergenza la comunicazione virtuale sarà fonte di vantaggi competitivi. Le evidenze del Barometro Covid-19 Assogestioni ha attivato con
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Lo smart-working e il Covid-19 Advisor | Aprile 2020 Prima dell’emergenza coronavirus a lavorare da casa in Italia era il 2% dei dipendenti, contro il 20,2% del Regno Unito, il 16,6% della Francia e l’8,6% della Germania. Poi è esplosa la pandemia e in due settimane, il
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Private insurance AP Advisor Private | Marzo-Aprile 2020 Anche i ricchi hanno bisogno di protezione? Potremmo rispondere chi più di loro! I clienti private, HNWI, UHNWI sono i più attenti ai temi della successione: tutti hanno già affrontato il tema e tra loro il 79% lo ha già risolto (fonte FINER HNWI Explorer 2019),
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caro figlio ti diseredo We Wealth | 19 marzo 2020 Papà ricchi tutti accomunati da un unico desiderio: diseredare il proprio figlio. In un’epoca in cui tutto si deve necessariamente rimettere in discussione anche avere un papà miliardario non è più una certezza Papà ricchi,
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Anche gli HNWI dicono addio alla carta We Wealth | Marzo 2020 Che la rivoluzione digitale sia un processo inarrestabile e una continua rivoluzione non ci stupisce affatto. È tuttavia impressionante come questa onda lunga stia travolgendo anche uno dei lavori più antichi e tradizionali: la gestione
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PIR e illiquidi per ricostruire il tessuto imprenditoriale. Investire | Marzo 2020 Correva il 2017 e nascevano i Piani Individuali di Risparmio (PIR), con l’obiettivo di convertire l’enorme stock di risparmio degli italiani a sostegno dell’economia reale costituita dalle piccole medie imprese italiane (PMI) che in Italia sono quasi
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I consulenti restano al fianco dei clienti We Wealth | 10 marzo 2020 La consulenza finanziaria italiana funziona anche in smart working e il private banker si conferma punto di riferimento dei clienti nella gestione patrimoniale a tutto tondo. Lo dicono i dati del Finer
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amore a prima vista Advisor | Marzo 2020 Cinquanta anni fa i primi promotori finanziari si sono affermati sul mercato con prodotti a contenuto assicurativo e previdenziale. Poi sono arrivati i fondi comuni di investimento di cui i consulenti finanziari sono stati i primi veri promotori.
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tra etica, estetica, profitto. We-Wealth | Marzo 2020 Caroline Patey Croce e delizia di filosofi e gaudenti, il lusso è un piacere inquieto, che l’eterna tensione fra mollezze e agi spesso tormenta. Lungi dall’essere una invenzione della modernità, il lusso tormentava già i filosofi del mondo
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Cercasi testimonial Bluerating | Marzo 2020 Le statistiche dell’OCF parlano chiaro: il 48 % dei consulenti finanziari ha un’età compresa tra i 50 e i 65 anni, il 34% tra i 40 e i 49 anni. Anche se negli ultimi anni ci sono timidi segnali
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festeggia il 2019 con successo Dopo un 2019 a +38% per fatturato e +33% per numero di clienti, mira a crescere anche quest’anno allargando i suoi servizi al mondo assicurativo L’Istituto di cui è Founder & CEO Nicola Ronchetti opera con un’offerta altamente qualitativa e
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Analisi di un elemento fondamentale Investire | Febbraio 2020 La consulenza finanziaria di qualità è oggi massimamente richiesta e fondamentale per l’economia del nostro paese nel suo complesso, ricoprendo un ruolo sempre più sociale. Basti pensare che gli italiani detengono in media un terzo del proprio patrimonio finanziario in liquidità, cioè ci
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I fattori che legano un cliente a una banca o ad un CF Moltissimi certamente, ma due sono soprattutto i più importanti: il professionista di riferimento (CF, Private Banker o gestore bancario che sia) e l’immagine e la reputazione della banca/rete. È più importante la banca o il proprio referente?
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Significato ed evoluzione Mai come negli ultimi anni si è parlato di tanto di consulenza, nelle sue varie eccezioni: finanziaria, patrimoniale, evoluta, a pagamento, olistica. Meno frequentemente si è indagato il significato della parola partendo dalla sua analisi etimologica cioè dalla sua origine e dalla
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Il ruolo delle Poste Italiane Tanti anni fa un noto giornalista economico mi chiese: “lo sai quale è la più grande banca private in Italia?”. E prima che avessi tempo di rispondere aggiunse: “sono le Poste Italiane”. Si affrettò a specificarmi che considerata la elevata presenza
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“MiFID II? Ha indotto effetti indesiderati” Continua la nostra rassegna sugli effetti e sulle prospettive di revisione della direttiva che ha cambiato le regole del gioco. “Dal punto di vista della relazione professionista-cliente, nulla è cambiato. I migliori professionisti tra i consulenti finanziari, i private
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Dalla competizione alla coopetizone La più grande banca italiana, Intesa Sanpaolo, ha riaperto le danze meno di due anni fa apponendo sulle vetrine delle filiali la scritta Banca Assicurazione. Si tratta di un passo decisivo per la rinascita del progetto Bancassurance, che può contare su fabbriche prodotto
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A chi piace il gioco di squadra Il dato è sorprendente il Consulente Finanziario, da sempre – a torto o a ragione – considerato un battitore libero o un lupo solitario – oggi è più propenso dei suoi colleghi a farsi affiancare nella sua attività da
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Il bilancio dopo la temuta MiFID2 A gennaio 2018 entrava in vigore la tanto temuta MiFID2, a due anni di distanza quale è il bilancio? I Consulenti Finanziari, i Private Banker e i Gestori Bancari dedicati alla clientela affluent, cioè tutte quelle figure professionali che rappresentano il famoso ultimo
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ibridazione dei modelli Il settore della consulenza finanziaria e quello della protezione assicurativa sono sempre stati contigui: il collante è rappresentato da tre elementi: 1) il modello di distribuzione tramite agenti/consulenti; 2) il contenitore assicurativo che protegge sempre più prodotti di risparmio gestito tramite fondi
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è pronta per i private asset? Ecco come il mondo della distribuzione si sta attrezzando per trasferire i nuovi concetti legati agli investimenti in economia reale all’investitore finale di Alessio Trappolini Nel 2019 si è tornato a parlare di economia reale e di come veicolare
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Consulenza finanziaria a tutto private Ha aperto formalmente le danze Azimut creando quasi nove anni fa la divisione. Wealth Management a seguire tutte le reti hanno formalizzato, chi prima o chi dopo, la costituzione di una rete nella rete: quella dei Consulenti Finanziari Private con
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scendono in campo gli investimenti illiquidi Quando la temperatura scende sottozero di norma l’uomo corre ai ripari. Idem in finanza, dove i tassi sottozero hanno fatto (ri)scoprire gli investimenti illiquidi oggi proposti anche al grande pubblico dei piccoli risparmiatori italiani. Il mantra di chi promuove questo
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ma occhio alla fiducia del cliente L’industria del risparmio gestito e della distribuzione (banche e reti) sta affrontando uno dei momenti più complessi della sua storia anche per il congelamento dei tassi sotto zero che ha una ricaduta negativa sulla già scarsa propensione dei risparmiatori
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Rinascimento assicurativo Che gli italiani siano un popolo cronicamente sotto assicurato non è una novità, qualche dato su tutti: 150 miliardi di Euro di premi di cui 120 relativi al ramo vita, 30 al ramo danni, di questi 15 relativi alla Responsabilità Civile Auto (obbligatoria),
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Quando la motivazione è tutto Credo nel mio futuro professionale, credo nel futuro della funzione che svolgo e credo nel futuro della società per cui lavoro. Si tratta di un nuovo giuramento dei marines o di qualche adepto di Scientology? Tutt’altro! Sono tre domande essenziali che
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Toglietemi tutto ma non la filiale Siamo a Milano capitale della finanza italiana, in pieno centro, nella city, a pochi metri dal Credit Suisse, e dalla Bank of China, in via Santa Margherita, il palazzo è imponente, l’ambiente è accogliente, calde luci, opere d’arte moderna,
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il leader silenzioso. Ricorda un po’ il Deserto dei Tartari di Dino Buzzati, la discesa in campo di Poste Italiane, in particolare di BancoPosta nell’arena del risparmio gestito e della consulenza finanziaria. Tutti, soprattutto le banche, ne aspettano e per certi versi ne temono l’avvento
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cambia il modello ma non la relazione Quasi 30 anni fa le reti dei Consulenti Finanziari introdussero per prime un’ampia selezione di prodotti di terzi che garantiva per la prima volta in Italia un’offerta ad architettura aperta. Da quel momento nulla è stato più come
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La consulenza «Fee Only» Per comprenderne il potenziale è bene partire da lontano, dai trend setter che nella finanza sono gli immancabili Millennials e i segmenti di clientela Private e HNWI. La consulenza «fee only» interessa all’89% degli HNWI e il 69% dei clienti private.
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qualità ed economie di scala Le Reti Private, caratterizzate dalla presenza dei Consulenti Finanziari, hanno superato la quota del 40% del mercato private italiano stimato in circa 800 miliardi: dato impensabile fino al 2012, quando i CF erano visti da alcuni banchieri con una certa
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L’avventura del primo incontro Il morbido e luminoso Sussex fu territorio amatissimo da J. Maynard Keynes, che a un certo punto della sua vita vi stabilì la sua residenza, accogliendovi anche un’opera dell’altrettanto amato Cézanne. Ecco l’avventura del loro primo “incontro” Keynes, una voce
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15 Anni vissuti intensamente Sono passati già 15 anni da quando (2004) ADVISOR vedeva la luce e qualche anno prima (nel 2001) abbiamo iniziato a studiare l’affascinante mondo dei Promotori Finanziari. Sembra ieri, ma se analizziamo la strada percorsa dal settore della Consulenza Finanziaria sembrano
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il team è il nuovo mantra All’alba dei 55 anni e quindi all’inizio della sua maturità il Consulente Finanziario italiano sembra voler abdicare al ruolo da “battitore libero” che tanto ha contribuito al suo successo. È solo l’effetto dell’età che porta saggezza o anche del
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e la sindrome da eterni Peter pan Ha iniziato Intesa Sanpaolo apponendo sulle vetrine delle filiali la scritta Banca Assicurazione e ora non si contano più le banche che hanno seguito a ruota il suo esempio. Si tratta di un passo decisivo che sancisce una
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la finanza al servizio dell’economia reale Il 2018 è stato certamente un anno complesso per i mercati finanziari, con il 90% delle asset class in negativo, ma allo stesso tempo un anno d’oro per i fondi di private equity e di venture capital. Certamente si
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aggregazioni in vista? Il mondo della consulenza finanziaria basata sul modello delle reti è all’apice del suo successo, oltre 570 miliardi di Euro di patrimonio in gestione, in crescita costante anno su anno ha registrato una crescita del + 10,75% da Dicembre 2018 a Marzo
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Sempre più sfidante il ruolo del manager nelle reti dei cf Le reti dei consulenti finanziari sono sempre più protagoniste di una crescita inarrestabile, oltre 570 miliardi di patrimonio e una quota di mercato presso la clientela private e gli imprenditori che supera il 30%.
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Banchieri docg e “quaquaraquà” C’è sempre un momento in cui le difficoltà del mercato dividono i migliori dai peggiori, i capaci dagli incapaci. Nel mondo bancario e in particolare delle banche private quel momento è stato il 2008. Era un caldo agosto quello del 2008
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il futuro è dell’advice olistica La consulenza olistica, quella che abbraccia tutti i progetti del cliente è di fatto una realtà per molti professionisti del risparmio anche se non per tutti, l’Italia con Germania, Francia e Repubblica Ceca esprime il miglior potenziale anche se occorre migliorare
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e il tramonto del venditore Il mondo della consulenza finanziaria compie in Italia i suoi primi 50 anni e a ben vedere rappresenta uno specchio fedele della nostra società e della sua evoluzione. Vediamo perché partendo dalle origini, partendo cioè dai mitici promotor finanziari. Sul
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le eccellenze italiane Pochi forse tra i non addetti ai lavori conoscono Stefano Preda, fondatore e presidente del comitato guida sulla Corporate governance che nel 1999 ha emanato il codice di autodisciplina delle società quotate in Italia, che porta il suo nome. È stato illuminante partecipare
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Verso un’economia altruista? Durante il recente Salone del Risparmio 2019, si aggiravano sopra il brusio alcune parole che non si è abituati ad associare al movimento dei mercati e alla vorticosa vita della finanza: ‘sostenibile è meglio’, dicevano in molti, ‘inclusivo ancora di più’ rispondeva
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L’importanza di giocare in anticipo Nella vita come nel lavoro ci sono persone e aziende che affrontano le sfide di petto, spesso anticipandole, e altre che preferiscono rimandare il momento del confronto, che spesso coincide con il “redde rationem”, facendo melina ovvero in gergo calcistico
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ultima chiamata Sostenibile, responsabile, inclusivo. La frontiera del risparmio gestito” è il titolo scelto da ASSOGESTIONI per il 10° Salone del Risparmio che si è tenuto a Milano dal 2 al 4 Aprile 2019. Il tema della sostenibilità e della responsabilità sociale è divenuto di
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vuoi vincere facile? Le reti dei consulenti finanziari hanno raggiunto a maggio il record di patrimonio gestito: 571,42 miliardi di Euro. È un risultato eccezionale, che sorprende piacevolmente ma non stupisce chi da anni osserva il crescente e inarrestabile successo di questo modello di servizio
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Quanto conta la soddisfazione La soddisfazione di chi lavora in un’organizzazione fatta di persone è uno dei prerequisiti fondamentali per la soddisfazione dei clienti di quella stessa organizzazione: in ultima analisi avere collaboratori più soddisfatti è il primo passo per soddisfare anche i propri clienti.
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ma anche tuned Compie 14 anni il celebre discorso pronunciato da Steve Jobs all’Università di Stanford il 12 giugno 2005. Considerato il suo testamento, il discorso si chiude con la celebre frase “Stay hungry. Stay foolish”, un invito agli studenti a restare “affamati e folli”.
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Chiamale se vuoi emozioni Tra i motivi per cui le banche tradizionali universali – almeno per come le abbiamo conosciute fino ad oggi – sono a rischio di sopravvivenza c’è anche la loro sempre minor capacità di creare emozioni, cosa che invece le reti dei
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Quanto è importante l’abbigliamento in banca? Quanto è importante l’abbigliamento per i consulenti finanziari, i private banker e, in generale, per chi lavora in banca? Molto, così almeno la pensano i clienti e i grandi banchieri. Partiamo dai clienti HNWI e private italiani: quasi un
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La gestione delegata avanza, il consulente si adegua La gestione dei fondi delegata a terze parti nel nostro Paese è tra le più dinamiche d’Europa sia in termini di crescita di AUM che di numero di fondi affidati ad asset manager esterni tramite mandati in
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Banker, clienti e il fattore chimico Negli ultimi cinque anni il mercato del private banking sta assistendo a cambiamenti epocali mai visti in passato. L’ingresso di nuovi protagonisti con modelli di servizio alternativi a quelli tradizionali, l’importanza di essere punto di riferimento per tipologie di
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Perché liquidi? E perché no! 1.400 miliardi di euro fermi sui conti correnti: sempre più persone parlano di questa cifra enorme depositata sui conti correnti degli italiani, esimi studiosi e opinionisti producono quotidianamente tabelle in cui si evidenzia che se questi soldi fossero stati a
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ancora un tabù, ma non per le donne Italiani popolo di eterni ottimisti o di spensierati sognatori? Sembrerebbe se consideriamo che soltanto il 20 % dei nostri connazionali ritiene che il tema del passaggio generazionale possa arrivare a riguardarlo in un prossimo futuro. L’incidenza aumenta
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tre miti da sfatare. Il cambiamento epocale che sta attraversando l’industria bancaria, del risparmio gestito e della consulenza finanziaria sembra sfatare alcuni miti. Donne e finanza Da sempre siamo abituati, come esploratori e ricercatori di mercato a confrontarci con il decisore finanziario all’interno delle famiglie
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il diavolo e l’acqua santa Esiste un sistema trasparente, accessibile a tutti e digitalmente incorruttibile per condividere i costi dei prodotti di risparmio gestito e mettere in contatto diretto domanda e offerta? Certo che sì! Si chiama blockchain e si tratta di un database decentralizzato,
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Il valore della formazione Si è appena concluso il World Economic Forum di Davos e tutti i più importanti manager e politici presenti hanno convenuto su un tema: il nostro futuro parte dalla formazione. Ginni Rometty la CEO di IBM, ha parlato di “skills crisis“,
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investitori finali e professionisti a confronto Con l’obiettivo di tracciare un primo bilancio a un anno dall’introduzione di MiFID II, iShares e PIMCO hanno promosso la ricerca «MiFID II: investitori finali e professionisti a confronto», realizzata da FINER Finance Explorer a fine 2018. La ricerca
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evoluzione del consulente finanziario negli ultimi 17 anni Correva il mese di luglio del 2001 e realizzai, con un mio affezionato cliente, il primo monitoraggio sui consulenti finanziari (allora promotori finanziari), dopo solo due mesi, ci sarebbero stati i più gravi attentati terroristici dell’età contemporanea
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le reti rinforzano l’immagine Dall’ ultima edizione di FINER PB Explorer che ha coinvolto 1.755 Private Banker che lavorano nelle 30 principali banche private italiane è emerso un risultato molto chiaro: le reti dei CF, a cui oggi fanno capo oltre 300 degli 802 miliardi
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I CF al servizio degli imprenditori italiani In occasione della prossima Consulentia 2019, ANASF ha commissionato a FINER Finance Explorer una ricerca di mercato il cui obiettivo è quello di valutare il contributo del Consulente Finanziario all’economia reale del Paese. La ricerca ha coinvolto per
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si gioca sempre più in centrocampo Sono passati solo sei anni, ma sembra trascorsa un’intera era geologica. I clienti private erano felici di affidare il loro patrimonio a ottimi professionisti – i private banker – che avevano un solo scopo nella loro vita: il mantenimento
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Chi si è trovato i clienti personalmente vincerà C’è una buona notizia: da un paio di anni assistiamo ad un aumento del numero dei CF abilitati all’offerta fuori sede e aumentano (anche se sono ancora troppo poche) le CF donne. C’è però anche una notizia
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manager da estinzione C’erano una volta i manager di rete, o meglio ci sono ancora, ma sono molti meno e dovrebbero velocemente adattarsi al nuovo clima, cambiando pelle e ruolo altrimenti rischiano l’estinzione. Sì perché una volta – parliamo dei primi anni novanta – le
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Cliente educato consulente stellato MiFID 2 e educazione finanziaria: un’opportunità da non lasciarsi sfuggire: “La disponibilità a pagare si associa positivamente con conoscenze, abilità di calcolo, attitudini cognitive, tolleranza alle perdite di breve termine e fiducia” (Nadia Linciano CONSOB, “Scelte di Investimento delle famiglie italiane
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Quando il senso di appartenenza è tutto Il senso di appartenenza è il primo degli elementi più importanti nel motivare e rendere più soddisfatti i Consulenti Finanziari rispetto alla propria mandante. Questo è il risultato della edizione 2018 di FINER® CF Explorer il monitoraggio sui
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quando le parole contano Proviamo a pensare a quanto contino le parole, non solo in ogni momento della nostra vita, ma anche e soprattutto nel settore del risparmio gestito e della consulenza finanziaria. Per rispondere potremmo con questo articolo varare una nuova analisi: la semantica
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L’importanza della capacità di ascolto Sempre più spesso si parla di empatia o per dirla in inglese di “customer intimacy” come uno dei fattori di successo del modello dei consulenti finanziari rispetto ad altre figure professionali (i gestori bancari) o virtuali (i robo advisor). Di
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Alla (ri) conquista del cliente Il mercato della consulenza finanziaria in Italia è cresciuto tantissimo negli ultimi anni, arrivando oggi a superare abbondantemente quota 500 miliardi di Euro di masse in gestione, 4,1 milioni di clienti e oltre 26mila CF con mandato attivo. Si tratta
continua a leggere...a vincere sarà il servizio Dieci anni fa il numero uno della più importante società di gestione del risparmio statunitense, mi disse: “vedrai che, come già avvenuto in UK ed US, il mercato private sarà presto gestito dai promotori finanziari (si chiamavano così allora)”. Confesso
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un matrimonio perfetto Abbiamo assistito con grande interesse all’ultimo Wealth Management Forum 2018 organizzato da Advisor ed in particolare alla tavola rotonda in cui banchieri navigati si confrontavano con un concessionario di auto dal marchio prestigioso e destinate allo stesso target – private e HNWI
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La festa è finita? Dopo anni di mercati in rialzo, margini elevati, le rendite di posizione sembrano svanire e appare una polarizzazione della domanda e dell’offerta. Da un lato c’è un mercato per i prodotti a costo zero che rispondono ad esigenze basiche, dall’altro prodotti
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basta parlare di costi! Dai monitoraggi che FINER conduce periodicamente dall’entrata in vigore di MIFID 2 sui professionisti del risparmio e sugli investitori finali, pare che i costi legati agli investimenti siano il principale tema di preoccupazione. Quando l’attenzione cade solo sui costi ci sono
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perchè è fondamentale giocare di anticipo La tanto citata e – in qualche caso vituperata MIFID 2 – ha prodotto e sta producendo almeno cinque importanti effetti nell’industria del risparmio gestito e della consulenza finanziaria. Il primo e più evidente è la pressione sui margini
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Quando i consulenti finanziari si mettono in proprio Quando un professionista decide di cambiare banca si pone il quesito essenziale: quanti clienti mi seguiranno nella nuova realtà? Quasi tutti i professionisti prima di prendere la decisione finale sondano il terreno con i propri clienti. Il
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un’arte sempre più complessa Il 33% dei Consulenti Finanziari dichiara di essere meno soddisfatto nei confronti della propria mandante rispetto all’anno scorso (fonte CF Explorer 2018, rilevazione giugno-luglio). Il cambiamento di sentiment è forse il più significativo dal lontano 2001 (quando lanciai la prima edizione
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La passione come fattore di successo Si parla di “commitment” o “engagement” come chiave di successo per i professionisti del risparmio, forse è la semplice passione di chi è coinvolto personalmente in quello che fa, ci crede, crede di saperlo fare bene ed è mosso
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quando a scegliere il modello vincente è il cliente Nel 2006, un mio cliente visionario, il numero uno della filiale italiana della più grande società di AM al mondo mi disse: “vedrai Nicola, anche in Italia prima o poi il mercato del private banking sarà
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Ricerca di FINER® Finance Explorer Aumenta il peso degli intermediari che utilizzano i consulenti finanziari, spesso condivisioni dedicate, per seguire i clienti piu ricchi. Ricerca: FINER ® Finance Explorer: Campione: 600 interviste a clienti “private” (con asset finanziari da mezzo milione di Euro in su),
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Un’occasione da non lasciarsi sfuggire Sopratutto per i nostri private banker e consulenti finanziari Per ora sono solo 160 i “paperoni” che stanno puntando sull’Italia come lido per fare approdare il loro patrimonio o parte di esso grazie alla “flat tax” da 100 mila euro
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Educazione Finanziaria On Demand? Quando una persona deve acquistare casa ricorrendo ad un mutuo o ad un prestito prima di farlo non sa nulla dei costi, dei vantaggi e degli svantaggi di una proposta di un’altra, dopo che l’ha sottoscritto ed – auspicabilmente – prima
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sono i primi a lasciare se i conti non sono equi Ricerca FINER Finance Explorer su 100 HNWI Italiani Campione: 100 individui HNWI (In Italia sono circa 150.000) con disponibilità finanziarie superiori ai 5 milioni di Euro Modalità di intervista: telefonica Periodo di rilevazione: maggio
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L’Italia prima in Europa Questa sì che è una bella notizia, anche se non è una novità: sempre più spesso quando si parla di risparmio gestito l’Italia va a podio e l’odiosa metafora del “fanalino di coda” viene lasciata ad altri settori. Stiamo parlando di
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occhio al cliente private/hnwi C’è ancora chi pensa al cliente private ed HNWI come a quella bella signora in giallo della pubblicità della Ferrero che chiedeva il cioccolatino ad Ambrogio il suo autista: ebbene sono passati quasi trenta anni e l’idealtipo del cliente HNWI è
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è la volta buona? All’inizio degli anni ’90, la Henkel, colosso tedesco del settore home care, ha lanciato sul mercato Atlas, una linea di detersivi ecologici per il bucato e per la casa, e fu un pazzesco flop ecologico soprattutto in Italia. Allo stesso tempo
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Ci vuole sempre più coraggio Durante il Salone del Risparmio 2018 – il più bello di sempre – ho assistito alla conferenza di Goldman Sachs in cui era relatore Paolo Crepet, psichiatra, sociologo e scrittore italiano: ed è stato per me illuminante. La benefica invasione
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fa sempre più rima con rete di consulenti finanziari Tra le dieci migliori banche a cui i paperoni italiani affiderebbero i loro milioni di Euro cinque sono reti di consulenti finanziari. Questo è quello che emerge dallo studio “Private Revolution” condotto da FINER Finance Explorer
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la resa dei conti Segmentazione dei clienti più netta rispetto al passato con minori margini per la clientela retail e maggiori per il private banking? La pressione sulle commissioni andrà a colpire maggiormente le SGR ed in secondo luogo i CF? Dall’architettura aperta a quella
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le nuove frontiere tra chatbot e smart speaker Quanti clienti può gestire un consulente finanziario? Quando a Consulentia 2018 il capo di una famosa rete ha risposto trecento si sono levati fischi in platea. Ovviamente il numero esatto dipende da molte variabili (tipo di clienti,
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Nuove scelte e nuovi operatori digitali Il settore sta assistendo all’arrivo di nuovi operatori legati anche al digitale e a scelte, da parte dei grandi player, che vanno a discapito delle funzioni client driven e che lasciano più spazio alle strutture più snelle e dinamiche.
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Impatto di mifid 2 sulla relazione tra sgr e distribuzione Sotto la spinta delle opportunità offerte dal modello di distribuzione ad architettura aperta, dal 2005 al 2017, le dinamiche della distribuzione di fondi di terzi presso le reti dei consulenti finanziari, private banker, dipendenti bancari
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più forte con nuove regole QUALE SCHEMA DI GIOCO ADOTTARE PER VINCERE IL CAMPIONATO Il mercato delle reti dei consulenti finanziari – pur in ottima salute – si sta avviando ad una maturità forse meno serena di quello che si sarebbe potuto pensare qualche anno
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Caro papà, pensa alla successione Oggi è la festa del papà e potrebbe a prima vista sembrare dissacrante parlare di successione e ricambio generazionale, ma in realtà non solo non lo è, ma – semmai – è un modo per onorarne la funzione sociale di
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ruolo centrale del consulente In Italia, si risparmia ancora molto (oltre otto italiani su dieci) ma si investe meno di dieci anni fa (3 su dieci, erano 5 nel 2002), anche se il trend sembra in leggera crescita, più quattro miliardi di Euro giacciono lasciati
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è tempo di nuovi finance explorer Da cinque anni il mondo del private banking sta vivendo cambiamenti epocali, certamente più di quanti non ne aveva vissuti negli ultimi trenta anni. Ma non è che l’inizio: il cambiamento è ancora in atto e la rivoluzione in
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