private insurance finer

Private insurance

AP Advisor Private | Marzo-Aprile 2020 Anche i ricchi hanno bisogno di protezione? Potremmo rispondere chi più di loro! I clienti private, HNWI, UHNWI sono i più attenti ai temi della successione: tutti hanno già affrontato il tema e tra loro il 79% lo ha già risolto (fonte FINER HNWI Explorer 2019), un abisso

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giving back eredità

March 19, Father’s Day: Dear son, I disinherit you

We Wealth | 19 marzo 2020 Papà ricchi tutti accomunati da un unico desiderio: diseredare il proprio figlio. In un’epoca in cui tutto si deve necessariamente rimettere in discussione anche avere un papà miliardario non è più una certezza Papà ricchi, anzi ricchissimi, con patrimoni

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goodbye to paper addio alla carta documenti

Even the HNWI say goodbye to paper

We Wealth | Marzo 2020  Che la rivoluzione digitale sia un processo inarrestabile e una continua rivoluzione non ci stupisce affatto.  È tuttavia impressionante come questa onda lunga stia travolgendo anche uno dei lavori più antichi e tradizionali: la gestione dei grandi patrimoni.  È impressionante per una

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istituto di ricerca finer

Investire nelle imprese italiane, PIR e illiquidi per la ricostruzione del nostro tessuto imprenditoriale.

Investire | Marzo 2020 Correva il 2017 e nascevano i Piani Individuali di Risparmio (PIR), con l’obiettivo di convertire l’enorme stock di risparmio degli italiani a sostegno dell’economia reale costituita dalle piccole medie imprese italiane (PMI) che in Italia sono quasi 6 milioni.  Per rendere il piatto ancora più

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consulenti finanziari coronavirus

Consultants at the customer’s side also in emergencies

We Wealth | 10 marzo 2020 La consulenza finanziaria italiana funziona anche in smart working e il private banker si conferma punto di riferimento dei clienti nella gestione patrimoniale a tutto tondo. Lo dicono i dati del Finer finance mirror 2020, che ha sondato gli

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finance think tank financial advisors and insurance companies Assicurazione e compagnie assicurative

Insurance and consultants love at first sight

Advisor | Marzo 2020 Cinquanta anni fa i primi promotori finanziari si sono affermati sul mercato con prodotti a contenuto assicurativo e previdenziale. Poi sono arrivati i fondi comuni di investimento di cui i consulenti finanziari sono stati i primi veri promotori.  Oggi la quota maggiore della

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istituto di ricerca cercasi testimonial

Spokespeople wanted

Bluerating | Marzo 2020 Le statistiche dell’OCF parlano chiaro: il 48 % dei consulenti finanziari ha un’età compresa tra i 50 e i 65 anni, il 34% tra i 40 e i 49 anni. Anche se negli ultimi anni ci sono timidi segnali di un’inversione

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Finer finance explorer festeggia think thank

FINER Finance Explorer celebrates with success

After 2019 at +38% in turnover and +33% in the number of customers, it aims to grow again this year by expanding its services to the insurance world. L’Istituto di cui è Founder & CEO Nicola Ronchetti opera con un’offerta altamente qualitativa e nei prossimi

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istituto di ricerca finanziaria consulenza

Il valore della consulenza

Investire | Febbraio 2020   La consulenza finanziaria di qualità è oggi massimamente richiesta e fondamentale per l’economia del nostro paese nel suo complesso, ricoprendo un ruolo sempre più sociale.  Basti pensare che gli italiani detengono in media un terzo del proprio patrimonio finanziario in liquidità, cioè ci sono ben mille trecento miliardi di Euro

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corporate brand ricerca finer ricerche di finanza

PERSONAL O CORPORATE BRAND?

Quali sono i fattori che legano un cliente a una banca o a una rete di CF? Moltissimi certamente, ma due sono soprattutto i più importanti: il professionista di riferimento (CF, Private Banker o gestore bancario che sia) e l’immagine e la reputazione della banca/rete.  È più importante la banca

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ricerca studio evoluzione della consulenza

SIGNIFICATO ED EVOLUZIONE DELLA CONSULENZA

Mai come negli ultimi anni si è parlato di tanto di consulenza, nelle sue varie eccezioni: finanziaria, patrimoniale, evoluta, a pagamento, olistica. Meno frequentemente si è indagato il significato della parola partendo dalla sua analisi etimologica cioè dalla sua origine e dalla sua storia. Se

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ricerca sul private banking italiano

IL PRIVATE SI TINGE DI GIALLO

Tanti anni fa un noto giornalista economico mi chiese: “lo sai quale è la più grande banca private in Italia?”. E prima che avessi tempo di rispondere aggiunse: “sono le Poste Italiane”.  Si affrettò a specificarmi che considerata la elevata presenza sul territorio, oltre 13.000 uffici, la

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nicola ronchetti FINER articolo

Ronchetti (FINER): “MiFID II? Ha indotto effetti indesiderati, primo fra tutti l’aumento dei costi”

Continua la nostra rassegna sugli effetti e sulle prospettive di revisione della direttiva che ha cambiato le regole del gioco “Dal punto di vista della relazione professionista-cliente, nulla è cambiato. I migliori professionisti tra i consulenti finanziari, i private banker e i gestori bancari dedicati

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lavoro di squadra finanza

WHO LIKES TEAMWORK

Il dato è sorprendente il Consulente Finanziario, da sempre – a torto o a ragione – considerato un battitore libero o un lupo solitario – oggi è più propenso dei suoi colleghi a farsi affiancare nella sua attività da giovani professionisti.  Questo è quanto emerge dagli

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MIFID 2 finanza

TANTO TUONÒ CHE NON PIOVVE?

A gennaio 2018 entrava in vigore la tanto temuta MiFID2, a due anni di distanza quale è il bilancio?  I Consulenti Finanziari, i Private Banker e i Gestori Bancari dedicati alla clientela affluent, cioè tutte quelle figure professionali che rappresentano il famoso ultimo miglio tra banca/rete e cliente finale sembra abbiano tutti passato

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gestione del risparmio finanza e assicurazioni

Savings management and protection:

model hybridization Il settore della consulenza finanziaria e quello della protezione assicurativa sono sempre stati contigui: il collante è rappresentato da tre elementi: 1) il modello di distribuzione tramite agenti/consulenti; 2) il contenitore assicurativo che protegge sempre più prodotti di risparmio gestito tramite fondi unit

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italia e private asset

L’italia della consulenza è pronta per i private asset?

Ecco come il mondo della distribuzione si sta attrezzando per trasferire i nuovi concetti legati agli investimenti in economia reale all’investitore finale di Alessio Trappolini  Nel 2019 si è tornato a parlare di economia reale e di come veicolare il risparmio privato degli italiani verso

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consulenza finanziaria private studio ricerca

Private financial consulting.

Ha aperto formalmente le danze Azimut creando quasi nove anni fa la divisione . Wealth Management a seguire tutte le reti hanno formalizzato, chi prima o chi dopo, la costituzione di una rete nella rete: quella dei Consulenti Finanziari Private con portafogli superiori alla media

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research institute finer

Tassi sotto zero, creatività a 1000 ma occhio alla fiducia del cliente

L’industria del risparmio gestito e della distribuzione (banche e reti) sta affrontando uno dei momenti più complessi della sua storia anche per il congelamento dei tassi sotto zero che ha una ricaduta negativa sulla già scarsa propensione dei risparmiatori a investire i loro risparmi. Se

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rinascita dell'assicurazione analisi mercato

Rinascimento assicurativo

Che gli italiani siano un popolo cronicamente sotto assicurato non è una novità, qualche dato su tutti: 150 miliardi di Euro di premi di cui 120 relativi al ramo vita, 30 al ramo danni, di questi 15 relativi alla Responsabilità Civile Auto (obbligatoria), 15 ai

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consulenza finanziaria

Quando la motivazione è tutto

Credo nel mio futuro professionale, credo nel futuro della funzione che svolgo e credo nel futuro della società per cui lavoro. Si tratta di un nuovo giuramento dei marines o di qualche adepto di Scientology?  Tutt’altro!  Sono tre domande essenziali che ognuno di noi si dovrebbe

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filiale banca articolo analisi ricerca finer

Toglietemi tutto ma non la filiale

Siamo a Milano capitale della finanza italiana, in pieno centro, nella city, a pochi metri dal Credit Suisse, e dalla Bank of China, in via Santa Margherita, il palazzo è imponente, l’ambiente è accogliente, calde luci, opere d’arte moderna, un’iconica poltrona di pelle rossa della

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poste italiane analisi finer finance explorer

Poste italiane il leader silenzioso

Ricorda un po’ il Deserto dei Tartari di Dino Buzzati, la discesa in campo di Poste Italiane, in particolare di BancoPosta nell’arena del risparmio gestito e della consulenza finanziaria. Tutti, soprattutto le banche, ne aspettano e per certi versi ne temono l’avvento ma, diversamente dal

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sgr e distribuzione

Sgr e distribuzione cambia il modello ma non la relazione

Quasi 30 anni fa le reti dei Consulenti Finanziari introdussero per prime un’ampia selezione di prodotti di terzi che garantiva per la prima volta in Italia un’offerta ad architettura aperta. Da quel momento nulla è stato più come prima. L’enorme massa di denaro accumulata dagli

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consulting fee-only consulenza

Fee only by privilege for a few

per comprenderne il potenziale è bene partire da lontano, dai trend setter che nella finanza sono gli immancabili Millennials e i segmenti di clientela Private e HNWI. La consulenza «fee only» interessa all’89% degli HNWI e il 69% dei clienti private. Grazie al contributo delle

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private banker

Private banker: qualità ed economie di scala

Le Reti Private, caratterizzate dalla presenza dei Consulenti Finanziari, hanno superato la quota del 40% del mercato private italiano stimato in circa 800 miliardi: dato impensabile fino al 2012, quando i CF erano visti da alcuni banchieri con una certa sufficienza. Analizzando il modello di

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analisi advisory

2004-2019: 15 Years lived intensely

Sono passati già 15 anni da quando (2004) ADVISOR vedeva la luce e qualche anno prima (nel 2001) abbiamo iniziato a studiare l’affascinante mondo dei Promotori Finanziari. Sembra ieri, ma se analizziamo la strada percorsa dal settore della Consulenza Finanziaria sembrano passate ere geologiche e

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consulente non più solo ma in team analisi di pensiero finer finance explorer

Il consulente non balla più da solo il team è il nuovo mantra

All’alba dei 55 anni e quindi all’inizio della sua maturità il Consulente Finanziario italiano sembra voler abdicare al ruolo da “battitore libero” che tanto ha contribuito al suo successo. È solo l’effetto dell’età che porta saggezza o anche del mercato che si sta facendo sempre

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analisi e ricerca di mercato finer finance explorer

Il bisogno di protezione e la sindrome da eterni Peter pan

Ha iniziato Intesa Sanpaolo apponendo sulle vetrine delle filiali la scritta Banca Assicurazione e ora non si contano più le banche che hanno seguito a ruota il suo esempio. Si tratta di un passo decisivo che sancisce una storia iniziata tanto tempo fa con il

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finer parla di investimenti illiquidi nell'economia reale

Investimenti illiquidi la finanza al servizio dell’economia reale

Il 2018 è stato certamente un anno complesso per i mercati finanziari, con il 90% delle asset class in negativo, ma allo stesso tempo un anno d’oro per i fondi di private equity e di venture capital.  Certamente si tratta di un mercato più piccolo

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finer istituto di ricerca

Reti: aggregazioni in vista?

Il mondo della consulenza finanziaria basata sul modello delle reti è all’apice del suo successo, oltre 570 miliardi di Euro di patrimonio in gestione, in crescita costante anno su anno ha registrato una crescita del + 10,75% da Dicembre 2018 a Marzo 2019 contribuendo a

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manager dei consulenti finanziari analizzati dall'istituto finer

Sempre più sfidante il ruolo del manager nelle reti dei cf

Le reti dei consulenti finanziari sono sempre più protagoniste di una crescita inarrestabile, oltre 570 miliardi di patrimonio e una quota di mercato presso la clientela private e gli imprenditori che supera il 30%. La crescita del modello rete si riscontra anche nei numeri a

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banchieri docg

Bankers docg and “quaquaraquà”

C’è sempre un momento in cui le difficoltà del mercato dividono i migliori dai peggiori, i capaci dagli incapaci. Nel mondo bancario e in particolare delle banche private quel momento è stato il 2008. Era un caldo agosto quello del 2008 e non solo per

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dvice olistica analisi mercato consulenza

La consulenza non balla più da sola, il futuro è dell’advice olistica

La consulenza olistica, quella che abbraccia tutti i progetti del cliente è di fatto una realtà per molti professionisti del risparmio anche se non per tutti, l’Italia con Germania, Francia e Repubblica Ceca esprime il miglior potenziale anche se occorre migliorare la consapevolezza delle proprie competenze

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consulente e venditore analisi di finer

L’alba del nuovo consulente il tramonto del venditore

Il mondo della consulenza finanziaria compie in Italia i suoi primi 50 anni e a ben vedere rappresenta uno specchio fedele della nostra società e della sua evoluzione. Vediamo perché partendo dalle origini, partendo cioè dai mitici promotor finanziari. Sul finire degli anni ’70 e

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governance raccontata da finer digital

Governance e gender diversity:

italian excellence Pochi forse tra i non addetti ai lavori conoscono Stefano Preda, fondatore e presidente del comitato guida sulla Corporate governanceche nel 1999 ha emanato il codice di autodisciplina delle società quotate in Italia, che porta il suo nome. È stato illuminante partecipare alla sua

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analisi strategie nella consulenza

L’importanza di giocare in anticipo e la saggezza del maratoneta

Nella vita come nel lavoro ci sono persone e aziende che affrontano le sfide di petto, spesso anticipandole, e altre che preferiscono rimandare il momento del confronto, che spesso coincide con il “redde rationem”, facendo melina ovvero in gergo calcistico “cercando di trattenere la palla,

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investimenti ESG

Investimenti Esg

Sostenibile, responsabile, inclusivo. La frontiera del risparmio gestito” è il titolo scelto da ASSOGESTIONI per il 10° Salone del Risparmio che si è tenuto a Milano dal 2 al 4 Aprile 2019. Il tema della sostenibilità e della responsabilità sociale è divenuto di grande attualità

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analisi e ricerca reti vs banche

Reti vs banche: vuoi vincere facile?

Le reti dei consulenti finanziari hanno raggiunto a maggio il record di patrimonio gestito: 571,42 miliardi di Euro. È un risultato eccezionale, che sorprende piacevolmente ma non stupisce chi da anni osserva il crescente e inarrestabile successo di questo modello di servizio che si è

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ricerche sul banker

Prima il banker e poi il suo cliente

La soddisfazione di chi lavora in un’organizzazione fatta di persone è uno dei prerequisiti fondamentali per la soddisfazione dei clienti di quella stessa organizzazione: in ultima analisi avere collaboratori più soddisfatti è il primo passo per soddisfare anche i propri clienti. A dircelo non è

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insurance finance think tank

Stay hungry stay foolish ma anche tuned

Compie 14 anni il celebre discorso pronunciato da Steve Jobs all’Università di Stanford il 12 giugno 2005. Considerato il suo testamento, il discorso si chiude con la celebre frase “Stay hungry. Stay foolish”, un invito agli studenti a restare “affamati e folli”. Ovvero, non perdere

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ricerca importanza delle emozioni

Call them if you want excitement

Tra i motivi per cui le banche tradizionali universali – almeno per come le abbiamo conosciute fino ad oggi – sono a rischio di sopravvivenza c’è anche la loro sempre minor capacità di creare emozioni, cosa che invece le reti dei consulenti finanziari o le

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analisi ambiente

In maniche di camicia per l’ambiente e non solo

Quanto è importante l’abbigliamento per i consulenti finanziari, i private banker e, in generale, per chi lavora in banca? Molto, così almeno la pensano i clienti e i grandi banchieri.  Partiamo dai clienti HNWI e private italiani: quasi un terzo di loro ricorda come era

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ricerca rapporto gestione delegata e consulente

La gestione delegata avanza, il consulente si adegua

La gestione dei fondi delegata a terze parti nel nostro Paese è tra le più dinamiche d’Europa sia in termini di crescita di AUM che di numero di fondi affidati ad asset manager esterni tramite mandati in delega. Questa sì che è una bella notizia,

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rapporto banker e clienti

Bankers, clients and the chemical factor

Negli ultimi cinque anni il mercato del private banking sta assistendo a cambiamenti epocali mai visti in passato. L’ingresso di nuovi protagonisti con modelli di servizio alternativi a quelli tradizionali, l’importanza di essere punto di riferimento per tipologie di clienti molto diverse tra loro, l’aumento

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risparmi liquidi articolo

Perché liquidi? E perché no!

1.400 miliardi di euro fermi sui conti correnti: sempre più persone parlano di questa cifra enorme depositata sui conti correnti degli italiani, esimi studiosi e opinionisti producono quotidianamente tabelle in cui si evidenzia che se questi soldi fossero stati a suo tempo investiti, oggi avrebbero

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finer racconta la successione in italia

Successione in Italia ancora un tabù ma non per le donne

Italiani popolo di eterni ottimisti o di spensierati sognatori? Sembrerebbe se consideriamo che soltanto il 20 % dei nostri connazionali ritiene che il tema del passaggio generazionale possa arrivare a riguardarlo in un prossimo futuro. L’incidenza aumenta se consideriamo gli imprenditori, ma anche in questo

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miti da sfatare nella finanza

Finance: three myths to debunk

Il cambiamento epocale che sta attraversando l’industria bancaria, del risparmio gestito e della consulenza finanziaria sembra sfatare alcuni miti. Donne e finanza Da sempre siamo abituati, come esploratori e ricercatori di mercato a confrontarci con il decisore finanziario all’interno delle famiglie e delle imprese e

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Blockchain e consulenza

Blockchain and Counseling: The Devil and the Holy Water

Esiste un sistema trasparente, accessibile a tutti e digitalmente incorruttibile per condividere i costi dei prodotti di risparmio gestito e mettere in contatto diretto domanda e offerta? Certo che sì! Si chiama blockchain e si tratta di un database decentralizzato, distribuito e resistente ad alterazioni,

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articolo sul valore della formazione

Il valore della formazione

Si è appena concluso il World Economic Forum di Davos e tutti i più importanti manager e politici presenti hanno convenuto su un tema: il nostro futuro parte dalla formazione. Ginni Rometty la CEO di IBM, ha parlato di “skills crisis“,  Muriel Pénicaud, la ministra

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MiFID II: investitori finali e professionisti a confronto

MiFID II: investitori finali e professionisti a confronto

Con l’obiettivo di tracciare un primo bilancio a un anno dall’introduzione di MiFID II, iShares e PIMCO hanno promosso la ricerca «MiFID II: investitori finali e professionisti a confronto», realizzata da FINER Finance Explorer a fine 2018. La ricerca ha coinvolto: 1.000 investitori di cui

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Storia ed evoluzione del consulente finanziario

Private banking, reti e banche, a vincere sarà il servizio

Dieci anni fa il numero uno della più importante società di gestione del risparmio statunitense, mi disse: “vedrai che, come già avvenuto in UK ed US, il mercato private sarà presto gestito dai promotori finanziari (si chiamavano così allora)”. Confesso che all’epoca mi sembrava un’ipotesi

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immagine dei private banking rafforzata con reti social

Private banking le reti rinforzano l’immagine

Dall’ ultima edizione di FINER PB Explorer che ha coinvolto 1.755 Private Banker che lavorano nelle 30 principali banche private italiane è emerso un risultato molto chiaro: le reti dei CF, a cui oggi fanno capo oltre 300 degli 802 miliardi (pari al 37,5%) degli

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Ricerca di mercato Consulente Finanziario

Financial advisors at the service of Italian entrepreneurs

In occasione della prossima Consulentia 2019, ANASF ha commissionato a FINER Finance Explorer una ricerca di mercato il cui obiettivo è quello di valutare il contributo del Consulente Finanziario all’economia reale del Paese. La ricerca ha coinvolto per la prima volta e simultaneamente un campione

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gioco del private banking secondo finer

Private banking si gioca sempre più in centrocampo

Sono passati solo sei anni, ma sembra trascorsa un’intera era geologica. I clienti private erano felici di affidare il loro patrimonio a ottimi professionisti – i private banker – che avevano un solo scopo nella loro vita: il mantenimento del valore del capitale dei loro

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differenza tra chi è nato CF e chi lo è divenuto per scelta della banca

Those who have made their own and found the customers personally will win

C’è una buona notizia: da un paio di anni assistiamo ad un aumento del numero dei CF abilitati all’offerta fuori sede e aumentano (anche se sono ancora troppo poche) le CF donne. C’è però anche una notizia meno buona: non si tratta della cosiddetta “crescita

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manager da estinzione

Manager da estinzione

C’erano una volta i manager di rete, o meglio ci sono ancora, ma sono molti meno e dovrebbero velocemente adattarsi al nuovo clima, cambiando pelle e ruolo altrimenti rischiano l’estinzione. Sì perché una volta – parliamo dei primi anni novanta – le reti erano un

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ricerca sul consulente

Educated client star consultant

MiFID 2 e educazione finanziaria: un’opportunità da non lasciarsi sfuggire: “La disponibilità a pagare si associa positivamente con conoscenze, abilità di calcolo, attitudini cognitive, tolleranza alle perdite di breve termine e fiducia” (Nadia Linciano CONSOB, “Scelte di Investimento delle famiglie italiane 2018”). Conoscere significa saper

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ricerca sulla consulenza e il talismano della felicità

Quando il senso di appartenenza è tutto

Il senso di appartenenza è il primo degli elementi più importanti nel motivare e rendere più soddisfatti i Consulenti Finanziari rispetto alla propria mandante. Questo è il risultato della edizione 2018 di FINER® CF Explorer il monitoraggio sui CF che ha coinvolto 3.000 consulenti finanziari

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le parole nella consulenza finanziaria

Financial advice: when words count

Proviamo a pensare a quanto contino le parole, non solo in ogni momento della nostra vita, ma anche e soprattutto nel settore del risparmio gestito e della consulenza finanziaria. Per rispondere potremmo con questo articolo varare una nuova analisi: la semantica della consulenza finanziaria. Pensiamo

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il consulente ascolta il cliente

La consulenza, una questione di orecchie

Sempre più spesso si parla di empatia o per dirla in inglese di “customer intimacy” come uno dei fattori di successo del modello dei consulenti finanziari rispetto ad altre figure professionali (i gestori bancari) o virtuali (i robo advisor). Di cosa si tratta? In realtà

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alla conquista del cliente

To (re)conquer the customer

Il mercato della consulenza finanziaria in Italia è cresciuto tantissimo negli ultimi anni, arrivando oggi a superare abbondantemente quota 500 miliardi di Euro di masse in gestione, 4,1 milioni di clienti e oltre 26mila CF con mandato attivo.  Si tratta però di una crescita non

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Storia ed evoluzione del consulente finanziario

From the attack on the Twin Towers to Donald Trump’s presidency:

the history of the financial advisor and its evolution over the last 17 years Correva il mese di luglio del 2001 e realizzai, con un mio affezionato cliente, il primo monitoraggio sui consulenti finanziari (allora promotori finanziari), dopo solo due mesi, ci sarebbero stati i

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private banking

Private banking e luxury goods un matrimonio perfetto

Abbiamo assistito con grande interesse all’ultimo Wealth Management Forum 2018 organizzato da Advisor ed in particolare alla tavola rotonda in cui banchieri navigati si confrontavano con un concessionario di auto dal marchio prestigioso e destinate allo stesso target – private e HNWI – delle loro

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consulenza e analisi

La festa è finita?

Dopo anni di mercati in rialzo, margini elevati, le rendite di posizione sembrano svanire e appare una polarizzazione della domanda e dell’offerta. Da un lato c’è un mercato per i prodotti a costo zero che rispondono ad esigenze basiche, dall’altro prodotti fatti su misura di

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midfid e costi

Midfid 2 basta parlare di costi!

Dai monitoraggi che FINER conduce periodicamente dall’entrata in vigore di MIFID 2 sui professionisti del risparmio e sugli investitori finali, pare che i costi legati agli investimenti siano il principale tema di preoccupazione. Quando l’attenzione cade solo sui costi ci sono due effetti: 1) l’innescarsi

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midfid 2 articolo finer

Midfid 2 perche’ è fondamentale giocare di anticipo

La tanto citata e – in qualche caso vituperata MIFID 2 – ha prodotto e sta producendo almeno cinque importanti effetti nell’industria del risparmio gestito e della consulenza finanziaria. Il primo e più evidente è la pressione sui margini delle case terze, la rincorsa ai

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cliente consulente

Whose client?

Quando un professionista decide di cambiare banca si pone il quesito essenziale: quanti clienti mi seguiranno nella nuova realtà? Quasi tutti i professionisti prima di prendere la decisione finale sondano il terreno con i propri clienti. Il numero di clienti che segue il professionista nel

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consulenti finanziari

Financial advisors, an art that is becoming more and more complex

Il 33% dei Consulenti Finanziari dichiara di essere meno soddisfatto nei confronti della propria mandante rispetto all’anno scorso (fonte CF Explorer 2018, rilevazione giugno-luglio). Il cambiamento di sentiment è forse il più significativo dal lontano 2001 (quando lanciai la prima edizione in di PF Monitor

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la passione della consulenza

La passione come fattore di successo

Si parla di “commitment” o “engagement” come chiave di successo per i professionisti del risparmio, forse è la semplice passione di chi è coinvolto personalmente in quello che fa, ci crede, crede di saperlo fare bene ed è mosso da un’energia magnetica. Il tema cruciale

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articolo private banking

Private banking quando a scegliere il modello vincente è il cliente

Nel 2006, un mio cliente visionario, il numero uno della filiale italiana della più grande società di AM al mondo mi disse: “vedrai Nicola, anche in Italia prima o poi il mercato del private banking sarà gestito dai Financial Advisor come in UK ed in

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ricerca private banking di finer

Reti alla conquista dei clienti wealth

Aumenta il peso degli intermediari che utilizzano i consulenti finanziari, spesso condivisioni dedicate, per seguire i clienti piu ricchi. ​ Ricerca: FINER ® Finance Explorer: Campione: 600 interviste a clienti “private” (con asset finanziari da mezzo milione di Euro in su), di cui 357 clienti

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la flat tax private banker e consulenti finanziari

La flat tax per paperoni un’occasione da non lasciarsi sfuggire per i nostri private banker e consulenti finanziari

Per ora sono solo 160 i “paperoni” che stanno puntando sull’Italia come lido per fare approdare il loro patrimonio o parte di esso grazie alla “flat tax” da 100 mila euro sancita con la legge di Bilancio del 2017. Si tratta di una vera e

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educazione finanziaria

Financial Education On Demand?

Quando una persona deve acquistare casa ricorrendo ad un mutuo o ad un prestito prima di farlo non sa nulla dei costi, dei vantaggi e degli svantaggi di una proposta di un’altra, dopo che l’ha sottoscritto ed – auspicabilmente – prima di farlo ha imparato

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midfid2

Mifid 2 gli hnwi sono i primi a lasciare se i conti non sono equi isory per vincere il rally dei mercati

Ricerca FINER Finance Explorer su 100 HNWI Italiani Campione: 100 individui HNWI (In Italia sono circa 150.000) con disponibilità finanziarie superiori ai 5 milioni di Euro Modalità di intervista: telefonica Periodo di rilevazione: maggio 2018 Risultati della ricerca in pillole: CONOSCENZA DELLA MIFID 2 Il

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analisi ricerca FINER italia prima in europa

Italia prima in europa nel sub advisory per vincere il rally dei mercati

Questa sì che è una bella notizia, anche se non è una novità: sempre più spesso quando si parla di risparmio gestito l’Italia va a podio e l’odiosa metafora del “fanalino di coda” viene lasciata ad altri settori. Stiamo parlando di sub-advisory, cioè della gestione

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banche tradizionali ricerca FINER

Traditional customer-focused banks private/hnwi

C’è ancora chi pensa al cliente private ed HNWI come a quella bella signora in giallo della pubblicità della Ferrero che chiedeva il cioccolatino ad Ambrogio il suo autista: ebbene sono passati quasi trenta anni e l’idealtipo del cliente HNWI è radicalmente cambiato. Questo è

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ESG e SRI nel mondo finanziario

Esg e sri is the time?

All’inizio degli anni ’90, la Henkel, colosso tedesco del settore home care, ha lanciato sul mercato Atlas, una linea di detersivi ecologici per il bucato e per la casa, e fu un pazzesco flop ecologico soprattutto in Italia. Allo stesso tempo i primi fondi etici

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analisi ricerca di mercato psicologia nella finanza

It takes more and more courage

Durante il Salone del Risparmio 2018 – il più bello di sempre – ho assistito alla conferenza di Goldman Sachs in cui era relatore Paolo Crepet, psichiatra, sociologo e scrittore italiano: ed è stato per me illuminante. La benefica invasione degli psicologi e degli psichiatri

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private banking per paperoni articolo FINER

Private banking per i paperoni fa sempre piu’ rima con rete d consulenti finanziar

Tra le dieci migliori banche a cui i paperoni italiani affiderebbero i loro milioni di Euro cinque sono reti di consulenti finanziari: Questo è quello che emerge dallo studio “Private Revolution” condotto da FINER Finance Explorer su un campione di 100 clienti top private italiani

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mifid 2 analisi finer

Mifid2 alla resa dei conti

Segmentazione dei clienti più netta rispetto al passato con minori margini per la clientela retail e maggiori per il private banking? La pressione sulle commissioni andrà a colpire maggiormente le SGR ed in secondo luogo i CF? Dall’architettura aperta a quella chiusa? Le società mandanti

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Chatbot e smart speaker nella Consulenza finanziaria

Financial consulting the new frontiers between chatbot and smart speaker

Quanti clienti può gestire un consulente finanziario? Quando a Consulentia 2018 il capo di una famosa rete ha risposto trecento si sono levati fischi in platea. Ovviamente il numero esatto dipende da molte variabili (tipo di clienti, dimensioni del portafoglio, strumenti messi a disposizione della

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rivoluzione nelle ricerche di mercato

Rivoluzione nel mondo delle ricerche

Il settore sta assistendo all’arrivo di nuovi operatori legati anche al digitale e a scelte, da parte dei grandi player, che vanno a discapito delle funzioni client driven e che lasciano più spazio alle strutture più snelle e dinamiche.  ​ Correva il 1992 e fresco

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ricerca considerazioni architettura finer

From open architecture to closed architecture?

Impact of mifid 2 on the relationship between sgr and distribution Sotto la spinta delle opportunità offerte dal modello di distribuzione ad architettura aperta, dal 2005 al 2017, le dinamiche della distribuzione di fondi di terzi presso le reti dei consulenti finanziari, private banker, dipendenti

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Rete multitasking

Rete multitasking piu’ forte con nuove regole

QUALE SCHEMA DI GIOCO ADOTTARE PER VINCERE IL CAMPIONATO   Il mercato delle reti dei consulenti finanziari – pur in ottima salute – si sta avviando ad una maturità forse meno serena di quello che si sarebbe potuto pensare qualche anno fa. Tre le cause: la

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festa del papà successione

Caro papa’, pensa alla successione

Oggi è la festa del papà e potrebbe a prima vista sembrare dissacrante parlare di successione e ricambio generazionale, ma in realtà non solo non lo è, ma – semmai – è un modo per onorarne la funzione sociale di moderno coprotagonista – con la

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Risparmio e investimenti degli italiani

Risparmio e investimenti degli italiani: ruolo centrale del consulente

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