Insight
Insurance Daily | Marzo 2024 L’anno che si è appena concluso è stato eccezionale per tutte le banche: abbiamo assisto a una gara tra banchieri a chi comunicava in modo trionfale il raggiungimento del miglior utile di sempre. Tutte le banche – nessuna esclusa –
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Insurance Daily | Gennaio 2024 L’ultima ricerca del CENSIS dal titolo quanto mai evocativo – “Ciechi dinanzi ai presagi” – fotografa un’Italia che, pur saldamente ancorata alla ricchezza finanziaria delle proprie famiglie – cinquemila miliardi di Euro – necessita di una svolta. Sempre secondo l’indagine
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Bluerating | Dicembre 2023 In ogni contesto sfidante il senso di appartenenza è il vero antidoto alla paura e al rischio di restare immobili subendo i cambiamenti anziché cavalcandoli da protagonista. Il senso di appartenenza si alimenta dal sentirsi accettati dalla propria comunità di riferimento, dal percepirsi
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Insurance Daily | Dicembre 2023 Alfred Sauvy compianto economista e sociologo francese usava la metafora dell’orologio per spiegare la politica, rappresentata dalla lancetta dei secondi, l’economia da quella dei minuti, la demografia e l’ambiente dalla lancetta delle ore, ovviamente la più lenta, ma ugualmente inesorabile.
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AP Private | Dicembre 2023 Il private banking in Italia gode di ottima salute e a testimoniarlo ci sono tanti dati. Innanzitutto le masse riferibili ai clienti private e seguite da reti e banche specializzate in questo segmento di clientela hanno superato la soglia dei
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Insurance Daily | Ottobre 2023 La concorrenza dei BTP, dei conti deposito e delle obbligazioni bancarie, sta mettendo a dura prova la soddisfazione dei consulenti finanziari per i prodotti di gestione del risparmio, in particolare per i fondi comuni di investimento. A preoccupare i clienti
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Insurance Review | Settembre 2023 Il mercato della banca assicurazione sta vivendo profondi cambiamenti, partendo dai dati di raccolta si possono individuare, alcuni punti di forza, di debolezza ma anche molte opportunità per banche e compagnie. Vi sono però anche, immancabilmente, alcuni rischi derivanti soprattutto
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Insurance Daily | Luglio 2023 Pare inarrestabile la fuga dalle polizze vita. Nel comparto vita il rapporto tra l’onere per riscatti e i premi non conosce sosta: alla fine di marzo aveva raggiunto in media l’85%, a fronte del 53% di marzo del 2022. Questo
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Insurance | Daily Giugno 2023 Alla fine il mitico Alessandro Santoliquido, commissario straordinario di Eurovita, è riuscito in un’impresa improba: il salvataggio di 400.000 clienti incagliati nel pasticciaccio causato dai più scaltri fondi di private equity anglosassoni sbarcati famelici nel nostro bel Paese. E per
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Insurance Daily | Maggio 2023 La fiducia è alla base di qualsiasi relazione personale ancora di più quando parliamo di protezione e di gestione dei propri risparmi. È stato pubblicato recentemente da EGEA un bellissimo libro scritto a due mani da Sergio Sorgi e Francesca
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Insurance Daily | Aprile 2023 Quattrocento mila clienti, decine di accordi di distribuzione con le principali reti dei consulenti finanziari e le banche, questo è il risultato del lavoro di un team commerciale d’eccellenza, formato da professionisti italiani che hanno messo la propria professionalità al
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Wall Street Italia | Marzo 2023 Gli italiani amano la vita più di altri abitanti del pianeta: in Italia abbiamo il 75% di tutti i beni artistici esistenti al mondo, e un’aspettativa media di vita alla nascita di 85 anni, siamo il quarto paese dell’OCSE
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Wall Street Italia | Marzo 2023 L’enorme massa di liquidità sui conti correnti degli italiani affonda le sue radici nella nostra cultura contadina: mettere il fieno in cascina. A questa capacità di risparmiare si contrappone la scarsa fiducia negli investimenti finanziari degli italiani abituati per
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AP Private | Marzo 2023 Nel 2022 il Private Banking ha raggiunto la soglia dei 950 miliardi con un +11% di asset gestiti dalle reti dal 2016 – confermando che il modello basato sui consulenti finanziari raccoglie sempre più la fiducia dei risparmiatori e delle
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Insurance Daily | Marzo 2023 C’è un’elegante e – all’apparenza – innocua signora irlandese che ha gettato nello scompiglio l’industria finanziaria in Francia, Germania e Italia. Si chiama Mairead McGuinness, è nata a Drogheda nel 1959 e da ottobre 2020 è commissario europeo per la stabilità finanziaria, i
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Wall Street Italia | Febbraio 2023 In un momento cruciale per il Paese, le banche, le reti dei consulenti finanziari, le associazioni che le rappresentano e i regolatori possono fare molto a supporto degli individui, delle famiglie e delle imprese italiane. Anche sulla base delle
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La Repubblica | Gennaio 2023 La Commissione europea intende abolire i compensi delle case prodotto a chi colloca prodotti finanziari. Una misura che mira ad abbattere i costi a carico dei piccoli investitori, ma che al tempo stesso rischia di restringere la platea di chi
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Insurance Daily | Febbraio 2023 Mi piace raccontare la storia di un imprenditore come ce ne sono tanti milioni in Italia, che ha scoperto e voluto condividere cosa significhi concretamente il termine protezione e quanto questo termine non possa essere scisso da un professionista di
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Advisor | Gennaio 2023 Chi smette di fare pubblicità per risparmiare soldi è come se fermasse l’orologio per risparmiare il tempo. Questa frase celebre attribuita a Henry Ford pare di grande attualità anche tra le reti dei consulenti finanziari e le banche. Dai monitoraggi che
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ADVISOR | Dicembre 2022 Fare credito a una persona fisica o a un’impresa è un mestiere diverso dalla consulenza finanziaria: in un caso l’individuo o l’impresa chiedono denaro alla banca nell’altro glielo affidano. Per questo l’idealtipo del consulente bancario dedicato alle imprese, soprattutto alle PMI,
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Insurance Daily | Dicembre 2022 Si parla sempre più spesso di consulenza olistica che poi, tradotta in parole povere, altro non è che la possibilità di poter servire il cliente su tre fronti: protezione, credito e gestione del patrimonio. Già mettere insieme credito e gestione
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Insurance Connect | Ottobre 2022 Per Gianbattista Vico, filosofo, storico e giurista italiano dell’età dei lumi, i corsi e ricorsi storici rappresentano il cammino dell’umanità che passa dal senso, alla fantasia, alla ragione e poi, corrompendosi, ricade in basso, nello stato selvaggio, per riprendere di
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Insurance Daily | Novembre 2022 Era da 22 anni che in Italia non veniva chiesta una licenza bancaria ex-novo, a superare questo traguardo è stata Zurich Bank che ha così portato all’altare la rete dei Consulenti Finanziari ex Finanza & Futuro e Deutsche Bank Financial
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Insurance Daily | Settembre 2022 Che le relazioni tra banche e compagnie assicurative datino anni e che siano state, a volte, perfino incestuose, non dovrebbe stupire i più appassionati osservatori del settore. In realtà ultimamente sono apparse alcune variazioni sul tema, lungi dal voler essere
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Bluerating | Agosto 2022 Era tanto, troppo tempo, che consulenti finanziari, private banker e gestori bancari non incontravano i propri colleghi e i propri manager di persona. Negli ultimi due mesi questa sana abitudine è ripresa: sono moltissime le banche e le reti dei consulenti
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Insurance Daily | Luglio 2022 È noto che la spina dorsale dell’Italia siano le piccole e medie imprese, oggi alle prese con il costo delle materie prime schizzato alle stelle, una recessione alle porte a cui si aggiungono alcune debolezze congenite. Tra queste l’età media
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Investire | Giugno 2022 Da sempre gli italiani vengono identificati come delle formiche, che passano la loro vita ad accumulare denaro per i periodi di magra e poco avvezzi a godersi la vita come invece fanno le cicale. Nella favola di Esopo la formica e
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We Wealth | Giugno 2022 La quota di aderenti agli strumenti di previdenza, tra i clienti delle reti di consulenza – oggi al 27% – cresce più del resto della popolazione ma se andiamo a leggere i dati di raccolta dei fondi pensione e dei
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Insurance Daily | Giugno 2022 Alla faccia di quel furbastro di Mark Zuckerberg e dei nerd cresciuti a pane e Internet nella Silicon Valley divenuti miliardari, il primo a parlare di metaverso trenta anni fa fu un autore di libri di fantascienza, l’americano Neal Stephenson. Nel suo romanzo
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Insurance Daily | Maggio 2022 Immaginiamo due bottoni uno verde e uno rosso, quello verde disinnesca il rischio e quello rosso lo innesca, ma non si tratta di un ordigno esplosivo bensì del potenziale enorme che ha la proposizione congiunta di prodotti di protezione e
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Insurance Review | Aprile 2022 A nessuno sfugge che dietro il recente risiko bancario, per ora tristemente e, speriamo, solo momentaneamente congelato dal conflitto in Ucraina, vi sia una partita ben più grossa: quella della protezione. A rischio di essere ripetitivi e forse anche un
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Insurance Daily | Aprile 2022 Pur nella loro convivenza più o meno forzata il settore finanziario e assicurativo esprimono anche negli ultimi fatti di cronaca una differenza sostanziale: la velocità con cui le cose accadono e i tempi di reazione. Pensiamo all’acquisizione di UBI da
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Investire | Marzo 2022 La guerra in Ucraina ha fatto crollare i mercati e pochi giorni dopo l’invasione mi sono andato a vedere le quotazioni a sconto e mi sono detto, questo è il momento di investire. Se andiamo a vedere i fondamentali delle banche,
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Insurance Daily | Marzo 2022 Il 17 marzo Intesa Sanpaolo ha annunciato l’ingresso di due top manager, una donna e un uomo, entrambi 41enni e ingegneri. Lei è Claudia Vassena, ex head di Buddybank modello di “banca conversazionale” di UniCredit, sarà responsabile della Direzione Sales & Marketing
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Insurance Daily | Febbraio 2022 Banche e compagnie di assicurazione hanno chiuso il 2021 con bilanci record, ma il lavoro da fare è ancora molto. Al di là degli utili, spesso frutto di razionalizzazioni ed efficientamenti, il potenziale di crescita è enorme: da un lato
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Funds People | Gennaio 2022 Il 2021 è stato l’anno dei record per il mondo della consulenza finanziaria – 760 miliardi di patrimonio su un totale di 2.560 miliardi di risparmio gestito di cui i consulenti finanziari sono da sempre i veri paladini. Gli italiani
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Gentleman | Dicembre 2021 Cambiare la cultura della donazione, ideare nuovi strumenti per la charity, puntare sui millennials. Questi gli obiettivi di Fondazione Italia Sociale, che raduna alcuen tra le maggiori aziende italiane. Di Emanuele Elli In Italia si dona poco e male (siamo 33°
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Advisor | Dicembre 2021 La prossima acquisizione della rete dei consulenti finanziari di Deutsche Bank da parte del colosso assicurativo Zurich, al momento in attesa di ottenere la licenza bancaria dalla Banca d’Italia, non sarà certamente l’unica novità di un settore in fermento. Le reti
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AP Private | Novembre Dicembre 2021 Che il private banking stia vivendo un grande fermento è sotto gli occhi di tutti, impressionante però notare l’accelerazione dei cambiamenti in corso negli ultimi 10 anni. Un mercato che è stato di fatto la rappresentazione di sé stesso
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Bluerating | Novembre 2021 Solo il 25% degli italiani investe e solo il 10% ha adeguate coperture assicurative. In compenso entro il 2022, se procediamo di questo passo, avremo “in cassa” come risparmio degli italiani la cifra monstre di 2.000 miliardi di Euro. Molti operatori
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Insurance Daily | Novembre 2021 Dai monitoraggi che ogni anno FINER realizza coinvolgendo oltre 7.000 consulenti finanziari, private banker, gestori bancari, agenti e sub-agenti assicurativi emergono alcuni dati sorprendenti. La soddisfazione per i prodotti assicurativi del ramo vita e danni non auto registra dati molto
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Bluerating | Settembre 2021 Le Unit Linked, essendo polizze assicurative legate a quote di fondi di investimento riassumono in loro la doppia natura di prodotto assicurativo e di investimento. Teoricamente sono la panacea per il nostro Paese considerato che i due problemi che affliggono l’Italia e gli
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Insurance Daily | Luglio 2021 Gli Italiani sono un popolo di poeti, di artisti, di eroi, di santi, di pensatori, di scienziati, di navigatori, di trasmigratori insomma di tutto tranne che di investitori. Solo un italiano su quattro investe i propri risparmi sui mercati finanziari
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Bluerating | Luglio 2021 Il consulente finanziario rappresenta una figura professionale di grande successo come testimonia la soddisfazione dei suoi clienti, mediamente superiore a quella di altre figure professionali e i numeri: ogni anno viene abbattuto il record di patrimonio gestito dell’anno precedente e il
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Daily Media | Giugno 2021 492 miliardi di Euro a tanto ammonta a febbraio del 2021 la liquidità sui conti correnti delle imprese in Italia (fonte: Banca d’Italia). Il dato è impressionante, ancor più se si considera che l’incremento della liquidità per le Imprese nell’ultimo
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Maggio 2021 Che sia un cambio di governo o un gesto di Janet Yellen, l’umore cangiante dei dirigenti in Cina, i capricci di AstraZeneca, le riaperture a scacchi della scuola, il lavoro che cresce per alcuni e muore altrove, i singhiozzi di una vita di
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Bluerating | Maggio 2021 L’importanza della retribuzione per qualsiasi professionista è determinante per due motivi. Il primo è anche il più banale: il denaro serve per vivere e per soddisfare i propri bisogni, che però nell’arco della vita evolvono di continuo. Nel 1954 lo psicologo
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Insurance Daily | Aprile 2021 Tra i molti vantaggi su cui può contare un imprenditore piccolo o grande che sia vi è che possa essere oggetto di attenzione da parte di una categoria professionale tra le più proattive del mondo dell’assicurazione: il broker assicurativo. Quando
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Bluerating |Marzo 2021 Dopo un 2020 contrassegnato da traguardi eccezionali in contrasto con un contesto economico e sociale dei più drammatici dal dopo guerra, molti si domandano che anno sarà – il 2021 – per il mondo della consulenza finanziaria. Quasi tutto dipenderà dal piano
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We Wealth | Marzo 2021 Forse per effetto dei lunghi mesi in semi-clausura, il desiderio e l’immaginario sono inclini a visitare con la mente luoghi aperti dove gli artisti conversano con le forze e forme vive della natura. È un incontro che gli antichi celebravano
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Insurance Daily | Marzo 2021 Nei prossimi venti anni in Italia oltre 800 miliardi di euro di patrimonio mobiliare, immobiliare e aziendale saranno interessati dal trasferimento da una generazione a un’altra. Solo il 17% degli italiani ha affrontato e risolto il tema del passaggio generazionale
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Insurance Daily | Febbraio 2021 In Italia ci sono oltre quattro milioni e mezzo di imprese che impiegano oltre diciassette milioni di addetti, si tratta per lo più di micro imprese. Tra queste le PMI sono circa 150.000 occupano oltre 4 milioni di addetti hanno
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We Wealth | Marzo 2021 Le donne sono appena il 19% dei consulenti finanziari, ma il 27% dei private banker e quasi la metà dei gestori. Danno piùimportanza al welfare che ai bonus monetari e sono più fedeli all’azienda. Oltre che capaci (più dei maschi) di aprire i propri orizzonti
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Insurance Review | Febbraio 2021 Esiste da sempre un dubbio amletico nelle aziende: make or buy? Questo dubbio esprime l’alternativa esistente per un’impresa tra produrre internamente (make) o acquistare dall’esterno (buy) beni e servizi necessari per lo svolgimento della propria attività. La scelta assume un
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Insurance Daily | Gennaio 2021 Le banche stanno affrontando la più grande rivoluzione dal dopo guerra. L’intero sistema bancario si sta ridefinendo e le aggregazioni tra gruppi bancari troveranno il loro culmine nel 2021 ma il processo durerà almeno fino al 2025. In tutto questo
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Insurance Connect | Novembre 2020 Le banche e le reti dei consulenti finanziari non sembrano più accontentarsi del loro storico predominio nel ramo vita: alcune delle più importanti realtà italiane sono entrate a gamba tesa nel mercato delle polizze danni e infortuni. I motivi sono
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Insurance connect | Settembre 2020 È ormai una prassi comune e, non da oggi, quella di dileggiare gli italiani accusandoli di scarsa o nulla cultura finanziaria e assicurativa. Certo i numeri sono impietosi, 795 miliardi di Euro depositati su conti correnti infruttiferi, meno di un
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We Wealth | Settembre 2020 In tema di sensibilizzazione dell’opinione pubblica circa l’importanza di proteggere sé stessi, i propri cari, i propri beni e pensare al proprio futuro, ha fatto di più la pandemia e i 100 giorni in cui l’Italia si è fermata che
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Insurance Daily | Giugno 2020 Quanto vuoi bene a tua madre? Quanto vuoi bene a tua mamma? Stessa domanda differente risposta, un professore della Bicocca calcolò in uno scarto percentuale significativo la differenza tra le due risposte su un campione di italiani. Lavoro difficile quello degli agenti assicurativi, soprattutto se
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Le nuove vulnerabilità. Insurance Daily | Maggio 2020 Prima della pandemia il tema delle nuove vulnerabilità legate alle tematiche ESG era già nell’agenda di tutti gli stakeholder. Basta leggersi la lettera di Larry Finch, Founder & CEO di BlacKRock la più grande società mondiale di gestione (7 miliardi di dollari) scritta a
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Comunicazioni tra HNWI e private banker We Wealth | Maggio 2020 Come è cambiata la comunicazione ai tempi del lockdown tra i clienti più patrimonializzati HNWI e i loro banker? Partiamo da due casi emblematici frutto di osservazioni etnografiche, poi validate da una ricerca quantitativa
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I consulenti finanziari in tempismo perfetto Bluerating | Maggio 2020 Mai così vicini ai propri clienti: i consulenti finanziari e le loro mandanti si sono mossi e hanno reagito all’emergenza con un tempismo straordinario, tipico di un settore e di una professione che ha da
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non come prima, ma più di prima Articolo su Advisoronline.it | Aprile 2020 Le relazioni tra i consulenti finanziari e le proprie mandanti non solo non si sono mai interrotte. Sul fronte clienti, chi si relazionerà come prima, come se nulla fosse successo, avrà una
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Il valore della connessione Il valore dell’interazione tra cliente e consulente finanziario ai tempi del coronavirus… e non solo. Articolo di IlSole24Ore | Aprile 2020 Adesso la discussione è monotematica e ruota sulla gestione dell’emotività dei clienti preoccupati dalla discesa dei mercati finanziari per l’emergenza
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Le banche e le assicurazioni sono accomunate da un unico destino per almeno tre motivi: 1) trattano la stessa materia prima, la gestione del denaro e la sua protezione; 2) stanno...
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Private insurance AP Advisor Private | Marzo-Aprile 2020 Anche i ricchi hanno bisogno di protezione? Potremmo rispondere chi più di loro! I clienti private, HNWI, UHNWI sono i più attenti ai temi della successione: tutti hanno già affrontato il tema e tra loro il 79% lo ha già risolto (fonte FINER HNWI Explorer 2019),
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caro figlio ti diseredo We Wealth | 19 marzo 2020 Papà ricchi tutti accomunati da un unico desiderio: diseredare il proprio figlio. In un’epoca in cui tutto si deve necessariamente rimettere in discussione anche avere un papà miliardario non è più una certezza Papà ricchi,
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I consulenti restano al fianco dei clienti We Wealth | 10 marzo 2020 La consulenza finanziaria italiana funziona anche in smart working e il private banker si conferma punto di riferimento dei clienti nella gestione patrimoniale a tutto tondo. Lo dicono i dati del Finer
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amore a prima vista Advisor | Marzo 2020 Cinquanta anni fa i primi promotori finanziari si sono affermati sul mercato con prodotti a contenuto assicurativo e previdenziale. Poi sono arrivati i fondi comuni di investimento di cui i consulenti finanziari sono stati i primi veri promotori.
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festeggia il 2019 con successo Dopo un 2019 a +38% per fatturato e +33% per numero di clienti, mira a crescere anche quest’anno allargando i suoi servizi al mondo assicurativo L’Istituto di cui è Founder & CEO Nicola Ronchetti opera con un’offerta altamente qualitativa e
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Analisi di un elemento fondamentale Investire | Febbraio 2020 La consulenza finanziaria di qualità è oggi massimamente richiesta e fondamentale per l’economia del nostro paese nel suo complesso, ricoprendo un ruolo sempre più sociale. Basti pensare che gli italiani detengono in media un terzo del proprio patrimonio finanziario in liquidità, cioè ci
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Dalla competizione alla coopetizone La più grande banca italiana, Intesa Sanpaolo, ha riaperto le danze meno di due anni fa apponendo sulle vetrine delle filiali la scritta Banca Assicurazione. Si tratta di un passo decisivo per la rinascita del progetto Bancassurance, che può contare su fabbriche prodotto
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ibridazione dei modelli Il settore della consulenza finanziaria e quello della protezione assicurativa sono sempre stati contigui: il collante è rappresentato da tre elementi: 1) il modello di distribuzione tramite agenti/consulenti; 2) il contenitore assicurativo che protegge sempre più prodotti di risparmio gestito tramite fondi
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Rinascimento assicurativo Che gli italiani siano un popolo cronicamente sotto assicurato non è una novità, qualche dato su tutti: 150 miliardi di Euro di premi di cui 120 relativi al ramo vita, 30 al ramo danni, di questi 15 relativi alla Responsabilità Civile Auto (obbligatoria),
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e la sindrome da eterni Peter pan Ha iniziato Intesa Sanpaolo apponendo sulle vetrine delle filiali la scritta Banca Assicurazione e ora non si contano più le banche che hanno seguito a ruota il suo esempio. Si tratta di un passo decisivo che sancisce una
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