LA CONSULENZA ANTIDOTO ALLE DISUGUAGLIANZE ECONOMICHE

Advisor | Marzo 2024  Il 77% degli italiani non ha un referente per la gestione dei propri risparmi, tant’è che li concentra nell’acquisto di immobili e in liquidità nei depositi bancari. L’assenza di un dialogo continuativo con un esperto per la gestione dei propri risparmi

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FINANZA E PROTEZIONE

Insurance Daily | Marzo 2024 L’anno che si è appena concluso è stato eccezionale per tutte le banche: abbiamo assisto a una gara tra banchieri a chi comunicava in modo trionfale il raggiungimento del miglior utile di sempre. Tutte le banche – nessuna esclusa –

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WEALTH MANAGEMENT IL NUOVO RINASCIMENTO

Investire | Febbraio 2024 Il wealth management si accinge ad affrontare un nuovo rinascimento per almeno quattro motivi. Il primo è che in tutto il globo assistiamo inesorabilmente ad una concentrazione della ricchezza, aumentano gli individui più patrimonializzati e i ricchi diventano più ricchi. In

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PRIVATE BANKING E PARITA’ DI GENERE

AP Private | Febbraio 2024 Centotrentacinque sono gli anni che, secondo l’ultima edizione del Global Gender Gap Report redatto dal World Economic Forum, ancora ci separano dalla piena parità tra uomo e donna. Nello stesso report l’Italia risulta 79eseima su 146 stati monitorati in termini

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IL FUTURO DEI FONDI COMUNI DI INVESTIMENTO

Investire | Gennaio 2024 Facendo un bilancio dell’anno appena passato e cercando di prevedere quello che ci aspetta per il nuovo anno è inevitabile parlare di risparmio gestito e in particolare dei fondi comuni di investimento e del loro futuro. Giova ricordare che i fondi

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L’OTTIMISMO DEI CONSULENTI FINANZIARI

Bluerating | Gennaio 2024 L’anno che si è appena concluso è stato un anno indimenticabile per i consulenti finanziari con la terza migliore raccolta netta di sempre e 153.000 clienti nuovi. Le reti hanno infatti proseguito nella loro cavalcata continuando a raccogliere il risparmio degli

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“2004-2024 VENT’ANNI DI RISPARMIO GESTITO”

Advisor | Gennaio 2024  Nel 2004 il patrimonio l’industria italiana del risparmio gestito era di 955 miliardi di Euro, venti anni dopo è cresciuto di due volte e mezzo arrivando a superare i 2.300 miliardi di Euro. L’anno che si è appena concluso per molti

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CONOSCENZA E CONSULENZA FINANZIARIA

Insurance Daily | Gennaio 2024 L’ultima ricerca del CENSIS dal titolo quanto mai evocativo – “Ciechi dinanzi ai presagi” – fotografa un’Italia che, pur saldamente ancorata alla ricchezza finanziaria delle proprie famiglie – cinquemila miliardi di Euro – necessita di una svolta. Sempre secondo l’indagine

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LA CONSULENZA SI FA SEMPRE PIU’EVOLUTA

Advisor | Dicembre 2023 La consulenza finanziaria esprime il suo valore aggiunto quando preveda il monitoraggio periodico del portafoglio degli investimenti, il riesame continuo dell’adeguatezza rispetto al profilo di rischio del cliente, l’interazione con il cliente in base alle suddette analisi, la motivazione dei consigli d’investimento

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SENSO DI APPARTENZA E FEDELTA’

Bluerating | Dicembre 2023 In ogni contesto sfidante il senso di appartenenza è il vero antidoto alla paura e al rischio di restare immobili subendo i cambiamenti anziché cavalcandoli da protagonista. Il senso di appartenenza si alimenta dal sentirsi accettati dalla propria comunità di riferimento, dal percepirsi

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PROTEZIONE E PREVIDENZA SE NON ORA QUANDO?

Insurance Daily | Dicembre 2023 Alfred Sauvy compianto economista e sociologo francese usava la metafora dell’orologio per spiegare la politica, rappresentata dalla lancetta dei secondi, l’economia da quella dei minuti, la demografia e l’ambiente dalla lancetta delle ore, ovviamente la più lenta, ma ugualmente inesorabile.

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PRIVATE BANKING: UN MODELLO DA RENDERE SCALABILE

AP Private | Dicembre 2023 Il private banking in Italia gode di ottima salute e a testimoniarlo ci sono tanti dati. Innanzitutto le masse riferibili ai clienti private e seguite da reti e banche specializzate in questo segmento di clientela hanno superato la soglia dei

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SGR E DISTRIBUZIONE LE NUOVE SFIDE

Investire | Novembre 2023  La relazione tra SGR terze e distribuzione, segnatamente reti di consulenti finanziari e banche private, sta subendo un cambiamento radicale. Si tratta di una relazione, così come la vediamo oggi, prossima a festeggiare i venti anni durante i quali ci sono

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CONSULENZA: DAL PRODOTTO AL PORTAFOGLIO

Investire | Novembre 2023 BTP alle stelle, gestito in flessione, ETF in grande spolvero. Partendo da questi fenomeni è indubbio che il mercato stia prendendo una direzione inequivocabile e i modelli distributivi si stanno già adattando. Il modello che ha retto negli ultimi quindici anni

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INTELLIGENZA ARTIFICIALE E CONSULENZA

Advisor | Novembre 2023 L’Intelligenza Artificiale (IA) è tornata prepotentemente sotto i riflettori dopo il lancio, lo scorso novembre, di ChatGPT, un bot capace di produrre contenuti che sembrano scritti da un essere umano e che ha raggiunto 100 milioni di utenti in due mesi

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FINER VINCE AI PRIVATE BANKING AWARDS 2023

Il 14 novembre si è tenuta l’ottava edizione dei Private Banking Awards, evento organizzato da BFC media e legato al mensile PRIVATE. Al termine di un lavoro di selezione delle candidature, sono stati eletti i 29 principali protagonisti del mercato nel corso del 2023. FINER ha vinto nella

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CONSULENZA FINANZIARIA PER MOLTI MA NON PER TUTTI

Bluerating | Novembre 2023   Sarebbe bellissimo se ogni individuo potesse disporre di un consulente finanziario, che oltre a gestire i suoi risparmi si possa occupare anche delle tematiche inerenti alla protezione e alla ottimizzazione del ricorso al credito, sia a livello familiare che – per

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PROTEZIONE TRA BTP E INVESTIMENTI ALTERNATIVI

Insurance Daily | Ottobre 2023 La concorrenza dei BTP, dei conti deposito e delle obbligazioni bancarie, sta mettendo a dura prova la soddisfazione dei consulenti finanziari per i prodotti di gestione del risparmio, in particolare per i fondi comuni di investimento. A preoccupare i clienti

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BANCA ASSICURAZIONE

Insurance Review | Settembre 2023 Il mercato della banca assicurazione sta vivendo profondi cambiamenti, partendo dai dati di raccolta si possono individuare, alcuni punti di forza, di debolezza ma anche molte opportunità per banche e compagnie. Vi sono però anche, immancabilmente, alcuni rischi derivanti soprattutto

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CONSULENTI. INTELLIGENZA ARTIFICIALE, IL FUTURO È ADESSO

La ricerca Finer: anche i più giovani vogliono un interlocutore vero Il Sole 24 Ore | Ottobre 2023 Non temo l’intelligenza artificiale, ma i miei concorrenti che sapranno usarla prima e meglio di me». L’espressione è stata usata da un consulente finanziario in un focus group in preparazione della ricerca che è

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CF ALLARME GESTITO

Advisor | Ottobre 2023  La soddisfazione dei consulenti finanziari per i prodotti di gestione del risparmio/fondi comuni di investimento, nel 2023 decresce in modo significativo rispetto al 2022. A dircelo sono i risultati dell’ultima edizione di FINER® CF Explorer, che come ogni anno, da oltre

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SGR E DISTRIBUZIONE UNA NUOVA RIVOLUZIONE

Investire | Settembre 2023 According to PwC’s annual survey on Global Asset and Wealth Management, in four years 16% of AMCs will disappear as a result of the ongoing process of consolidation. In other words, one company out of six. Inflation, market volatility and the

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IL SALOTTO BUONO

AP Private | Settembre Ottobre 2023 Per accedere all’olimpo e ai salotti buoni della finanza frequentati dal gotha dell’imprenditoria, non basta avere tanti soldi, ci vogliono anche le giuste entrature, le buone conoscenze e un cognome che conta. Questo è quanto emerge da una ricerca

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LA MOTIVAZIONE TRA DENARO E RICONOSCIMENTO

Bluerating | Ottobre 2023  La soddisfazione dei consulenti finanziari per gli aspetti retributivi nel 2023 decresce rispetto al 2022. A dircelo sono i risultati dell’ultima edizione di FINER® CF Explorer, che come ogni anno, da oltre venti anni, coinvolge un campione di oltre 3.000 consulenti

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GIOVANI E PROFESSIONE: LE CONVERGENZE PARALLELE

Advisor | Settembre 2023 Il tema dei giovani e delle professioni tiene il banco da anni e non solo del mondo della consulenza finanziaria: come tutte le libere professioni quella del consulente finanziario ha insita in sé una componente di rischio imprenditoriale maggiore rispetto al

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DI PADRE IN FIGLIO

Bluerating | Settembre 2023 La migliore eredità che un padre possa lasciare a un figlio è la capacità di costruirsi la propria vita con insegnamenti e con una vita esemplare, e questo a prescindere dal fatto che il suo lascito sia costituito anche da beni

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FAI DA TE E CONSULENZA

Investire | Luglio Agosto 2023 ETF, BPT Valore, ma anche popular investor e trading on line, le tentazioni di fare da sé bypassando il consulente è fortissima, l’esercito dei risparmiatori che decidono di investire i propri risparmi in modo autonomo pare non volersi ammutinare. Questo

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CONSULENZA FINANZIARIA L’ASSISTENTE DIGITALE

Bluerating | Agosto 2023 Web collaboration, firma digitale, video call, sono ormai prassi consolidata nella consulenza finanziaria. È un apparente paradosso quello della digitalizzazione delle relazioni tra consulenti finanziari e il loro clienti, innanzitutto perché quando si parla dei propri soldi e dei propri progetti

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LA FOLLE FUGA DALLE POLIZZE VITA

Insurance Daily | Luglio 2023 Pare inarrestabile la fuga dalle polizze vita. Nel comparto vita il rapporto tra l’onere per riscatti e i premi non conosce sosta: alla fine di marzo aveva raggiunto in media l’85%, a fronte del 53% di marzo del 2022. Questo

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L’IMPREVEDIBILE FUTURO DEI MODELLI DISTRIBUTIVI

Bluerating | Luglio 2023     Quello tra le banche cosiddette tradizionali e le banche basate su una rete di consulenti finanziari, può essere visto, a volte, come un derby giocato in casa, altre volte come la contrapposizione tra due modelli antitetici. Infatti, alcuni gruppi bancari

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L’ESPERIENZA FILANTROPICA DEI WEALTHY PEOPLE IN ITALIA

AP Private | Luglio Agosto 2023 In Italia le donazioni ammontano 10 miliardi di euro l’anno, appena lo 0,2% dei 5 mila miliardi di euro della ricchezza finanziaria complessiva. Le donazioni degli americani, che sono solo sei volte più numerosi di noi, superano quelle dei

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MOTIVAZIONE VARIABILE

Advisor | Luglio 2023 L’enorme massa di liquidità sui conti correnti e il parallelo aumento dei tassi riconosciuti dalla BCE sta consentendo alle banche di accumulare ingenti margini, come testimoniato da risultati record per tutto il sistema. Oltre alla distribuzione degli utili, due sembrano le

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GIOVANI TALENTI CRESCONO NELLE RETI

We Wealth | Giugno 2023 La presenza dei consulenti finanziari sotto i trenta anni nelle reti è mediamente molto bassa e si attesta intorno al due per cento. Si tratta di un dato medio che nasconde alcune realtà maggiormente in grado di accogliere i giovani

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EUROVITA ARRIVA LA CAVALLERIA

Insurance | Daily Giugno 2023  Alla fine il mitico Alessandro Santoliquido, commissario straordinario di Eurovita, è riuscito in un’impresa improba: il salvataggio di 400.000 clienti incagliati nel pasticciaccio causato dai più scaltri fondi di private equity anglosassoni sbarcati famelici nel nostro bel Paese. E per

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IL VALORE DEL MARCHIO NELLA CONSULENZA FINANZIARIA

Advisor | Giugno 2023   Il mondo della consulenza finanziaria è in continua evoluzione e uno degli indicatori più evidenti è la mutazione dei marchi dei protagonisti. L’aumento delle quote di mercato nel segmento upper affluent e private delle reti rispetto alle banche tradizionali e il

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TASSI ELEVATI, VOLATILITÀ DEI MERCATI LE SFIDE PER IL RISPARMIO GESTITO

Investire | Giugno 2023 Il risparmio gestito da sempre baluardo dei CF sta vivendo antiche e nuove sfide, come emerso da un recente confronto al Salone del Risparmio, ospiti di BNP Paribas Asset Management, con tre protagonisti italiani dell’industria, Credem Euromobiliare, CheBanca! Gruppo Mediobanca e

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DONNE E UOMINI APPUNTAMENTO CON LA VOLATILITA’

Wall Street Italia | Giugno 2023 L’appuntamento ormai divenuto quotidiano con la volatilità e l’incertezza evidenzia significative differenze tra gli investitori uomini e donne, come emerso da una ricerca condotta da FINER per AllianceBernstein, che ha coinvolto un campione di investitori finali e consulenti finanziari

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CHAT GPT E CONSULENZA AMICI O NEMICI?

Bluerating | Giugno 2023 Si parla sempre più spesso di ChatGPT la chatbot sviluppata da OpenAI che simula ed elabora le conversazioni umane, consentendo agli utenti di interagire con i dispositivi digitali come se stessero comunicando con una persona reale. OpenAI è un’organizzazione senza fini

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FINANZA E PROTEZIONE QUANDO LA FIDUCIA È TUTTO

Insurance Daily | Maggio 2023 La fiducia è alla base di qualsiasi relazione personale ancora di più quando parliamo di protezione e di gestione dei propri risparmi. È stato pubblicato recentemente da EGEA un bellissimo libro scritto a due mani da Sergio Sorgi e Francesca

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PRIVATE BANKING LE AFFINITA’ ELETTIVE

AP Private | Maggio 2023 Le affinità elettive ovverossia l’attrazione reciproca fra due o più persone aventi comunanza di interessi, di gusti, sono alla base di qualsiasi relazione personale. Anche nella relazione tra un banker e il suo cliente il tema delle affinità gioca un

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ACCUMULATORI, EREDITIERI O SPECULATORI

Wall Street Italia | Maggio 2023 I patrimoni si ottengono solo per speculazione, accumulazione o successione. Nel caso di successione quando si sono ottenuti dei patrimoni ci sono varie cose che se ne possono fare, si possono, assumere patrimoni con responsabilità o trattarli senza responsabilità.

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TRA I DUE LITIGANTI LA MELA GODE

Bluerating | Maggio 2023 Il mercato italiano della consulenza finanziaria e quello della gestione del risparmio, indissolubilmente legati, vedono da tempo due modelli di servizio contrapposti anche se per certi versi complementari: quello delle reti dei consulenti e quello delle banche tradizionali. Il modello reti

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ESG CAMBIO DI PROSPETTIVA

Investire | Maggio 2023 Prima sconosciuti, poi inseguiti in modo compulsivo, ora visti con distacco, gli investimenti ESG sembrano aver subito un’attenzione schizofrenica da parte del mercato e soprattutto delle Società di Gestione del Risparmio. Tutti concordano sul fatto che il percorso sia tracciato e

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EUROVITA LA BRUTTA FACCIA DEL PRIVATE EQUITY

Insurance Daily | Aprile 2023 Quattrocento mila clienti, decine di accordi di distribuzione con le principali reti dei consulenti finanziari e le banche, questo è il risultato del lavoro di un team commerciale d’eccellenza, formato da professionisti italiani che hanno messo la propria professionalità al

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L’EVOLUZIONE DELLA CONSULENZA IN ITALIA: IL RUOLO DEGLI ETF

Bluerating | Aprile 2023 Da Cenerentola a Principessa questa è l’ascesa degli ETF in Italia. Le motivazioni di questo successo sono molte, una su tutte: sono strumenti efficienti con costi contenuti che ben si combinano con i modelli di consulenza più evoluti. Una ricerca realizzata

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PERSONAL E CORPORATE BRANDING: UNA SANA CONVIVENZA

Investire | Aprile 2023 Che l’ego dei consulenti finanziari non sia proprio quello della Piccola fiammiferaia narrata nella bellissima fiaba di Hans Christian Andersen è noto ai più. D’altronde per fare il consulente finanziario è necessaria una forte autoconsapevolezza delle proprie capacità, abbondantemente condita con

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IL VIVAIO DEI CONSULENTI FINANZIARI

Advisor | Aprile 2023 Uno dei temi più dibattuti negli ultimi anni e che ha tenuto banco anche nell’ultima edizione di Consulentia 2023 è quello dell’inserimento di nuovi professionisti nel mondo della consulenza finanziaria. In realtà esiste un vero e proprio vivaio dei consulenti finanziari:

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PROTEZIONE E CONSULENZA FINANZIARIA

Wall Street Italia | Marzo 2023 Gli italiani amano la vita più di altri abitanti del pianeta: in Italia abbiamo il 75% di tutti i beni artistici esistenti al mondo, e un’aspettativa media di vita alla nascita di 85 anni, siamo il quarto paese dell’OCSE

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PUBBLICITA’ E CONSULENZA FINANZIARIA

Wall Street Italia | Marzo 2023 L’enorme massa di liquidità sui conti correnti degli italiani affonda le sue radici nella nostra cultura contadina: mettere il fieno in cascina. A questa capacità di risparmiare si contrappone la scarsa fiducia negli investimenti finanziari degli italiani abituati per

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CONSULENTI FINANZIARI L’EVOLUZIONE DELLA SPECIE

Investire | Marzo 2023  In venti anni la figura del consulente finanziario è cambiata in modo radicale pur rimanendo sempre fedele a sé stessa, marosi, onde anomale, tempeste e gorghi, non hanno cambiato la sua capacità di mantenere la barra a dritta senza mai perdere

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IL PRIVATE BANKING SEMPRE PIU’ A TRAZIONE RETI E PROTEZIONE

AP Private | Marzo 2023 Nel 2022 il Private Banking ha raggiunto la soglia dei 950 miliardi con un +11% di asset gestiti dalle reti dal 2016 – confermando che il modello basato sui consulenti finanziari raccoglie sempre più la fiducia dei risparmiatori e delle

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TASSI ALTI UNA TENTAZIONE PER I BANCHIERI MIOPI

Advisor | Marzo 2023 Il rialzo dei tassi è un male necessario per ridurre i consumi e stoppare la spirale inflazionistica, ma queste manovre delle banche centrali provocano alcuni effetti collaterali nell’economia reale e nel retail banking. Il primo effetto è l’aumento della pressione del

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LA GUERRA DI RELIGIONE AGLI INCENTIVI

Bluerating | Marzo 2023 Massimo Doris ha avuto il coraggio di dirlo pubblicamente e in modo chiaro come nel suo stile: la guerra agli incentivi è una guerra di religione. Peraltro quasi tutta l’industria della consulenza finanziaria, del banking e dell’asset management, nella sostanza, la

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INDUCEMENT E ASSICURAZINI: QUALE IMPATTO?

Insurance Daily | Marzo 2023  C’è un’elegante e – all’apparenza – innocua signora irlandese che ha gettato nello scompiglio l’industria finanziaria in Francia, Germania e Italia. Si chiama Mairead McGuinness, è nata a Drogheda nel 1959 e da ottobre 2020 è commissario europeo per la stabilità finanziaria, i

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IL VALORE DELLA CONSULENZA: 5 PRIORITA’

Wall Street Italia | Febbraio 2023 In un momento cruciale per il Paese, le banche, le reti dei consulenti finanziari, le associazioni che le rappresentano e i regolatori possono fare molto a supporto degli individui, delle famiglie e delle imprese italiane. Anche sulla base delle

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ESG E’ FINITA LA SBORNIA?

Investire | Febbraio 2023 All’inizio sembrava un sogno: un’intera industria e per di più quella ritenuta – ingiustamente – più cinica e bara come quella della finanza che si converte alla buona causa: ESG. Negli ultimi anni tutti, chi più, chi meno, hanno voluto rifarsi,

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OBIETTIVI E NON PRODOTTI: VE NE PREGO

Advisor | Febbraio 2023 Immaginate una persona che entra in una concessionaria, si guarda intorno in attesa di essere ricevuto dal venditore di turno che nel frattempo lo osserva e poi lo accoglie nel suo ufficio, si presenta, cerca di comprendere chi ha di fronte,

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CONSULENTI IN TRINCEA

Bluerating | Febbraio 2023      A dodici mesi dallo scoppio della guerra in Ucraina i consulenti finanziari hanno superato l’ennesima prova e saputo affrontare anche i conflitti geopolitici, la fine dell’era del tasso a zero e al contempo cavalcare l’evoluzione inarrestabile di una professione che

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PLEASURE ASSET: IL NUOVO RINASCIMENTO

AP Private | Febbraio 2023 L’anno che si è appena concluso è certamente da dimenticare per chi, debole di cuore e senza il supporto di un bravo consulente, ha investito sui mercati finanziari, anche se, per i pochi che hanno saputo tenere i nervi saldi,

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INVESTIMENTI ESG IL TRAGUARDO E’ TRACCIATO IL PERCORSO E’ A OSTACOLI

Il Sole 24 Ore | Febbraio 2023 I nuovi e più stringenti standard normativi imposti dalla sfdr hanno costretto molti asset manager a fare marcia indietro e a “declassare” da articolo 9 a 8 ben 420 fondi in meno di sei mesi come rilevato da

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L’UE VERSO L’ELIMINAZIONE DELLE RETROCESSIONI SUI FONDI

La Repubblica | Gennaio 2023 La Commissione europea intende abolire i compensi delle case prodotto a chi colloca prodotti finanziari. Una misura che mira ad abbattere i costi a carico dei piccoli investitori, ma che al tempo stesso rischia di restringere la platea di chi

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PROTEZIONE: LA SPECIALIZZAZIONE E’ TUTTO

Insurance Daily | Febbraio 2023 Mi piace raccontare la storia di un imprenditore come ce ne sono tanti milioni in Italia, che ha scoperto e voluto condividere cosa significhi concretamente il termine protezione e quanto questo termine non possa essere scisso da un professionista di

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SGR IN LISTA DI ATTESA

Investire | Gennaio 2023 Negli ultimi quattro anni le relazioni tra le Società di Gestione del Risparmio (SGR) e i loro distributori, in particolare le reti dei consulenti finanziari, i private banker e i gestori bancari, sono cambiate radicalmente. Dall’iniziale amore forse, a volte, anche

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IL VALORE DELLA COMUNICAZIONE

Advisor | Gennaio 2023 Chi smette di fare pubblicità per risparmiare soldi è come se fermasse l’orologio per risparmiare il tempo. Questa frase celebre attribuita a Henry Ford pare di grande attualità anche tra le reti dei consulenti finanziari e le banche. Dai monitoraggi che

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RETROCESSIONI: IL DIBATTITO SI FA SEMPRE PIU’ACCESO…

Il Sole 24 Ore | Gennaio 2023 In Italia il successo del modello delle reti di consulenza finanziaria è basato anche (e non solo) sugli incentivi che remunerano i professionisti e le reti distributive garantiti dagli asset manager terzi per la proposizione dei loro prodotti

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CRESCITA, REDDITO, STABILITÀ

Il Sole 24 Ore | Gennaio 2023 Tre obiettivi condivisi dai consulenti finanziari dai private banker e dai loro clienti. Tra il 3 e il 4% è il rendimento medio atteso dai clienti dei CF, più cauti (realisti) i clienti private (2-3%). La propensione al

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QUANDO IL CAPO SCENDE IN CAMPO

Bluerating | Gennaio 2023 L’anno che si è appena concluso è certamente indimenticabile sia nel bene che nel male. Nel male, ogni commento è superfluo, basti ricordare che nessuna asset class è uscita indenne da mercati impazziti come non succedeva dagli anni settanta. Inflazione, aumento

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CREDITO, CONSULENZA E PROTEZIONE: LE CONVERGENZE PARALLELE

ADVISOR | Dicembre 2022 Fare credito a una persona fisica o a un’impresa è un mestiere diverso dalla consulenza finanziaria: in un caso l’individuo o l’impresa chiedono denaro alla banca nell’altro glielo affidano. Per questo l’idealtipo del consulente bancario dedicato alle imprese, soprattutto alle PMI,

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BANCHE INSENSIBILI AL FASCINO DEL RAMO DANNI

Insurance Daily | Dicembre 2022 Si parla sempre più spesso di consulenza olistica che poi, tradotta in parole povere, altro non è che la possibilità di poter servire il cliente su tre fronti: protezione, credito e gestione del patrimonio. Già mettere insieme credito e gestione

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RETI DI CONSULENZA TESTA O CUORE?

Bluerating | Dicembre 2022 La passione, il desiderio più intimo di raggiungere un risultato che non è imposto da altri ma sentito come proprio, il piacere di vedere riconosciuto e apprezzato il proprio lavoro dai clienti, questi sono alcuni degli ingredienti che fanno della professione

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PRIVATE BANKING MATTONE E IMPRESE AL CENTRO

AP Private | Novembre Dicembre 2022 Il desiderio dei clienti private italiani è sempre stato quello di mantenere nel tempo il valore del proprio patrimonio finanziario, guidati da un’adeguata propensione al rischio, una buona capacità di diversificare i propri investimenti e soprattutto in combinazione con

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PERSONA O AVATAR?

Milano & Finanza | Novembre 2022 Nella consulenza finanziaria come in tutte le relazioni vitali, il contatto reale non potrà mai essere sostituito da avatar e ambienti virtuali. Quando parliamo di certificare le competenze delle persone e in particolare dei professionisti della gestione del risparmio,

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EDUCAZIONE FINANZIARIA: CONSULENTI E BLOG A CONFRONTO

Investire | Novembre 2022 Dalla seconda edizione della ricerca realizzata da FINER per Pictet focalizzata sul tema della educazione finanziaria emerge il desiderio di apprendere di più tra i più giovani e tra le donne, la centralità dei social network e l’importanza di parlare di

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CONSULENZA FINANZIARIA: I CINQUE SENSI

Advisor | Novembre 2022 La consulenza finanziaria è da sempre caratterizzata da un apparente paradosso. Il connubio inscindibile tra relazione umana e innovazione in senso lato. Gl antesignani della professione erano sprovvisti di uffici e costantemente fuori sede quindi ogni progresso tecnologico e digitale è

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CORSI E RICORSI STORICI, SERVE UNA GUIDA SICURA: BANCHE E ASSICURAZIONI AL BIVIO TRA CONSULENZA OLISTICA O IN PUREZZA

Insurance Connect | Ottobre 2022 Per Gianbattista Vico, filosofo, storico e giurista italiano dell’età dei lumi, i corsi e ricorsi storici rappresentano il cammino dell’umanità che passa dal senso, alla fantasia, alla ragione e poi, corrompendosi, ricade in basso, nello stato selvaggio, per riprendere di

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ETF E CONSULENZA FINANZIARIA SEMPRE PIU’ CONNESSI

Bluerating | Novembre 2022 Prima sconosciuti, poi temuti ora apprezzati e – per certi versi – amati. Sono gli ETF che sbarcavano venti anni fa alla Borsa Italiana i primi iShares e Lyxor, gli uni del colosso BlackRock gli altri da poco dell’altro colosso transalpino

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INFLUENCER E FINANZA

Asset Class | Ottobre 2022 I social network hanno un peso crescente nell’orientare e influenzare le scelte sui temi finanziari degli italiani e non solo dei giovanissimi. Il fenomeno del cosiddetto “informal advice” è intrinsecamente legato alla fiducia, chi cerca fonti di informazione al di

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CONSULENTI FINANZIARI E CONTRATTO EUROPEO

Il Sole 24 Ore | Ottobre 2022 La direttiva europea Mifid che ha cambiato le regole dei mercati finanziari è nuovamente al varo dei regolatori. Tra le modifiche attese c’è l’abolizione degli incentivi. «Da tempo sia la European Commission sia l’European Securities and Markets Authority

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NASCE ZURICH BANK IN PUREZZA

Insurance Daily | Novembre 2022 Era da 22 anni che in Italia non veniva chiesta una licenza bancaria ex-novo, a superare questo traguardo è stata Zurich Bank che ha così portato all’altare la rete dei Consulenti Finanziari ex Finanza & Futuro e Deutsche Bank Financial

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ESG QUANDO A CHIEDERLO SARANNO I CLIENTI?

ADVISOR | Ottobre 2022 Le nuove disposizione Mifid II entrate in vigore ad agosto relativamente alle preferenze dei clienti sugli investimenti ESG prevedono domande specifiche volte a misurare l’interesse e la sensibilità dei clienti sulle tematiche che attengono ai fattori ESG. Dagli studi che FINER

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CONSULENZA FINANZIARIA: CERCASI PERSONE NON AVATAR

Investire | Novembre 2022     In molti si interrogano se e come la relazione tra i consulenti finanziari i loro clienti stia cambiando anche alla luce della rivoluzione del Metaverso. La crescita dell’interesse per il Metaverso ha subito una forte accelerazione durante la pandemia, il

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IL RUOLO DEI CONSULENTI FINANZIARI AL CENTRO DEL DIBATTITO NELL’UE

Bluerating | Ottobre 2022 I consulenti finanziari si confermano ancora una volta come i più soddisfatti del loro lavoro rispetto ai dipendenti bancari o ai consulenti autonomi. La differenza non è di poco conto come evidenziano le ricerche che FINER Finance Explorer conduce annualmente su

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INFLAZIONE QUESTA CONOSCIUTA

Investire | Settembre 2022 Fino a qualche mese fa, gli italiani venivano dileggiati perché pochi di loro sapevano dare una definizione corretta di inflazione. Oggi probabilmente la situazione non è cambiata, ma gli effetti della inflazione o più precisamente dell’aumento dei prezzi che erode il

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GIOVANI CLIENTI PRIVATE CRESCONO

WeWealth | Ottobre 2022 Il 75% della ricchezza posseduta dai clienti private boomer (nati tra il 1946 e il 1964), nei prossimi 10 anni passerà nelle mani dei millennial. Una generazione, quella dei nati tra il 1981 e il 1996, che intrattiene oggi un rapporto

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PRIVATE BANKING MEGLIO LA FORMA O LA SOSTANZA?

AP Private | Settembre – Ottobre  Un turista decisamente private ha passato due giorni a Forte dei Marmi, invitato da un giovane gallerista a una cena di collezionisti d’arte moderna e contemporanea e con l’occasione ha pensato di passare due giorni al mare. Ha quindi

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ITALIANI PIU’ EDUCATI IN FINANZA

Corriere della Sera | Ottobre 2022 E’ quanto emerge dall’Osservatorio Internazionale Edufin 2022 realizzato da FINER Finance Explorer per Pictet AM Italia. l’ Interesse per la finanza cresce in modo significativo rispetto al 2021, la crescita è spinta soprattutto da non investitori e studenti: il

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CONSULENTI: IL METAVERSO PUO’ ANCORA ASPETTARE

Il Sole 24 Ore | Ottobre 2022 Sul Il Sole 24 Ore  un articolo di Antonio Criscione a partire dalla ricerca realizzata per EFPA Italia da FINER Finance Explorer che ho presentato ieri a Firenze. Il metaverso come “non luogo” del futuro per la consulenza finanziaria? Un risposta chiara: non oggi e non per tutti.

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ESG, IL PUNTO DI VISTA VINCENTE DEI FUND SELECTOR

FundsPeople | Settembre 2022 Quando si tratta di investimenti sostenibili è meglio affidarsi a un fund selector. Queste figure professionali esperte nella selezione riescono infatti a individuare con maggior precisione gli strumenti ESG rispetto ai colleghi consulenti e private banker. La società di analisi FINER

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FINER OSPITA UN TALK SU ARTE E COLLEZIONISMO CON CHRISTIE’S

ArtsLife | 24 settembre 2022 Si è tenuta nella serata di giovedì 15 settembre un’inedita tavola rotonda nel cuore di Milano. Un appuntamento tra professionisti e appassionati di arte contemporanea. L’occasione è la presentazione del primo catalogo di Galleria Indice, nuova realtà milanese che si concentra

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BANCHE E ASSICURAZIONI: RELAZIONI SEMPRE PIU’ INTRECCIATE

Insurance Daily | Settembre 2022 Che le relazioni tra banche e compagnie assicurative datino anni e che siano state, a volte, perfino incestuose, non dovrebbe stupire i più appassionati osservatori del settore. In realtà ultimamente sono apparse alcune variazioni sul tema, lungi dal voler essere

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RETI UNA CHIUSURA D’ANNO CON IL BOTTO?

Bluerating | Settembre 2022 Una serie di fattori oggettivi e soggettivi ci fanno scommettere su un secondo semestre 2022 e quindi su una chiusura di anno con il botto per le reti dei consulenti finanziari. Partiamo dai fattori oggettivi. Il primo semestre del 2022 –

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CACCIA AI CLIENTI IMPRENDITORI

Advisor | Settembre 2022 In Italia il 75% degli individui più patrimonializzati – private o HNWI – deve la propria fortuna a un’attività imprenditoriale, il 34% ha un ruolo operativo nella propria impresa, il 17% se l’è venduta. L’età media degli imprenditori italiani è di

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PRIVATE BANKING E METAVERSO

AP Private | Luglio-Agosto 2022 L’argomento del giorno è il metaverso e in particolare la sua adozione nel settore della finanza, si stima che il suo mercato potrebbe superare il trilione di dollari nei prossimi 3 anni con gli investimenti delle big tech che faranno

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CONSULENTE FINANZIARIO/A LA PROFESSIONE DEL FUTURO

Investire | Luglio Agosto 2022 La relazione annuale dell’OCF parla chiaro, per la prima volta da anni si è invertita la tendenza, al 31 dicembre 2021 gli iscritti sono 51.900, pari allo 0,5% in più rispetto al 2020. Questo conferma l’attrattività di una professione che

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E CHE CONVENTION SIA!

Bluerating | Agosto 2022 Era tanto, troppo tempo, che consulenti finanziari, private banker e gestori bancari non incontravano i propri colleghi e i propri manager di persona. Negli ultimi due mesi questa sana abitudine è ripresa: sono moltissime le banche e le reti dei consulenti

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I MEGATREND DEL FUTURO

Advisor | Luglio 2022 In questa epoca di cambiamenti repentini e inimmaginabili, domandarsi quali possano essere i megatrend del futuro senza coinvolgere i diretti interessati cioè gli investitori finali e i loro referenti – private banker e consulenti finanziari – potrebbe essere un esercizio incompleto.

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CONSULENZA E METAVERSO

Bluerating | Luglio 2022 Pochi hanno ancora capito bene cosa sia, ma sa tanto di novità e quindi parte con un credito importante e non solo perché a rilanciarlo ufficialmente è stato quel geniaccio di Mark Zuckerberg che nel tentativo di rifarsi la faccia ha

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ITALIANI E PREVIDENZA: FORMICHE O CICALE?

Investire | Giugno 2022 Da sempre gli italiani vengono identificati come delle formiche, che passano la loro vita ad accumulare denaro per i periodi di magra e poco avvezzi a godersi la vita come invece fanno le cicale. Nella favola di Esopo la formica e

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PREVIDENZA E CONSULENZA FINANZIARIA

We Wealth | Giugno 2022 La quota di aderenti agli strumenti di previdenza, tra i clienti delle reti di consulenza – oggi al 27% – cresce più del resto della popolazione ma se andiamo a leggere i dati di raccolta dei fondi pensione e dei

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ASSICURAZIONI E METAVERSO: SOGNI AD OCCHI APERTI

Insurance Daily | Giugno 2022 Alla faccia di quel furbastro di Mark Zuckerberg e dei nerd cresciuti a pane e Internet nella Silicon Valley divenuti miliardari, il primo a parlare di metaverso trenta anni fa fu un autore di libri di fantascienza, l’americano Neal Stephenson. Nel suo romanzo

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IL CONSULENTE CUPIDO

Advisor | Giugno 2021 Si dibatte sempre sull’enorme liquidità che giace sui conti correnti degli italiani e non solo, tanto è che anche Germania e Francia soffrono dello stesso problema. Tra le cause più citate ci sono la scarsa educazione finanziaria dei risparmiatori italiani e

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RETI A PROVA DI GUERRA

Bluerating | Giugno 2022 Le reti dei consulenti finanziari non solo sono passate indenni anche dallo scoppio della guerra in Ucraina ma addirittura continuano nel loro percorso inarrestabile di crescita. Il bilancio dei primi tre mesi dell’anno è positivo per 13,9 miliardi di euro, con

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RISK OFF RISK ON

Insurance Daily | Maggio 2022 Immaginiamo due bottoni uno verde e uno rosso, quello verde disinnesca il rischio e quello rosso lo innesca, ma non si tratta di un ordigno esplosivo bensì del potenziale enorme che ha la proposizione congiunta di prodotti di protezione e

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FILANTROPIA APPELLO AI CLIENTI PRIVATE

AP Private | Maggio Giugno 2022 In UK e USA i super ricchi fanno a gara a chi dona di più. E in Italia come siamo messi? Per rispondere a questa domanda Fondazione Italia Sociale e Finer Finance Explorer hanno intervistato 1.375 individui con una

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INVESTIMENTI ESG SE VERI RENDONO DI PIU’, MA NON TUTTI LO SANNO

Investire | Maggio 2022 Che investire in fondi ESG sia politicamente corretto non lo mette in dubbio nessuno, ma come tutti i mega trend, anche quello degli investimenti sostenibili, perdendo il cosiddetto effetto novità rischia di perdere un po’ di smalto. Partiamo da quello che

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PACCHETTO RETRIBUTIVO TRA PERCEZIONE E REALTA’

Bluerating | Maggio 2022 Ogni anno FINER monitora attraverso tre ricerche proprietarie la soddisfazione dei consulenti finanziari (FINER® CF Explorer), dei private banker (FINER® PB Explorer) e dei gestori bancari (FINER® BM Explorer) su oltre 40 variabili. Tra queste variabili viene valutata anche la soddisfazione

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QUANDO IL CONSULENTE DIVENTA AMBASCIATORE

Advisor | Maggio 2022 È stato, come quasi sempre, lui il primo, il precursore, il visionario e indimenticabile Ennio Doris, a metterci la faccia nel 2000, seduto sulla poltrona di pelle rossa modello 904 della Frau, la Vanity Fair, nel video appare un arancio che

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WALL STREET ITALIA INTERVISTA NICOLA RONCHETTI

Aprile 2022 Scenario Mondo Consulenza Quali sono i principali trend che riguardano il mondo della consulenza oggi in Italia e all’estero? Venti anni fa Andrea Viganò allora Country Head di BlackRock mi disse, Nicola vedrai che anche in Italia succederà quello che è successo negli

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BANCA ASSURANCE I PROTAGONISTI DEL RISIKO

Insurance Review | Aprile 2022 A nessuno sfugge che dietro il recente risiko bancario, per ora tristemente e, speriamo, solo momentaneamente congelato dal conflitto in Ucraina, vi sia una partita ben più grossa: quella della protezione. A rischio di essere ripetitivi e forse anche un

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ASSICURAZIONI: IL POTERE LOGORA CHI NON CE L’HA

Insurance Daily | Aprile 2022 Pur nella loro convivenza più o meno forzata il settore finanziario e assicurativo esprimono anche negli ultimi fatti di cronaca una differenza sostanziale: la velocità con cui le cose accadono e i tempi di reazione. Pensiamo all’acquisizione di UBI da

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CONSULENZA & ASSET MANAGER LA RIVOLUZIONE SILENZIOSA

Investire | Aprile 2022 La storia di amore tra le reti dei consulenti finanziari italiani e le società di gestione del risparmio è iniziata tanti anni fa testimoniata dallo sbarco in massa delle cosiddette SGR estere in Italia negli ultimi venti anni.   Nel lontano

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RETI E BANCHE A TRAZIONE FAMILIARE

Bluerating | Aprile 2022 Le imprese familiari sono una peculiarità del nostro Paese, nella maggior parte dei casi si parla di piccole o piccolissime realtà che occupano nicchie di mercato dove l’individualità del fondatore e dei pochi fedelissimi sono il punto di forza ma anche

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CONSULENZA FINANZIARIA DA ASSOLO A CONCERTO

Advisor | Aprile 2022   “Preparati a una nuova musica” è il titolo di Consulentia 2022: la consulenza finanziaria ha effettivamente cambiato musica passando progressivamente da un assolo a un concerto. Tre sono gli elementi, tra i tanti, che ne hanno caratterizzato l’evoluzione. Il rapporto

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NON SOLO PATRIA O PROPRIETÀ: L’ARTE È UN LINGUAGGIO SENZA CONFINI

WeWealth | Aprile 2022 Se non fossimo nel bel mezzo di una tragedia bellica, farebbe sorridere la richiesta inoltrata dal Ministro della cultura russa al suo omologo italiano: rimpatriare velocemente alcune opere prestate a mostre ancora in corso tra Milano e Roma. Sarà successo lo

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PRIVATE BANKING QUANDO IL CAPO È OPERATIVO

AP Private | Marzo-Aprile 2022 Il mercato del private banking italiano è in grande fermento, le principali banche private si stanno contendendo i migliori banker come testimoniato dalle decine di cambi di casacca negli ultimi mesi. Alcune realtà internazionali hanno deciso di puntare sull’Italia in

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ARTE E FINANZA UN LEGAME MILLENARIO

Intervista su ArtsLife | Marzo 2022 Il legame tra arte e mercato è uno snodo cardine per analizzare e capire un sistema complesso come quello dell’arte contemporanea. Ed il mercato non è solo quello delle aste o di pochi nomi internazionali che si spartiscono la

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INVESTIRE NELLE RETI

Investire | Marzo 2022 La guerra in Ucraina ha fatto crollare i mercati e pochi giorni dopo l’invasione mi sono andato a vedere le quotazioni a sconto e mi sono detto, questo è il momento di investire. Se andiamo a vedere i fondamentali delle banche,

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È NATO PRIMA L’UOMO (E LA DONNA) O IL DIGITALE?

Insurance Daily | Marzo 2022      Il 17 marzo Intesa Sanpaolo ha annunciato l’ingresso di due top manager, una donna e un uomo, entrambi 41enni e ingegneri. Lei è Claudia Vassena, ex head di Buddybank modello di “banca conversazionale” di UniCredit, sarà responsabile della Direzione Sales & Marketing

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IMPRESE ITALIANE, UN PASSAGGIO GENERAZIONALE NON SEMPRE FACILE

Be Private | Marzo 2022 Le piccole e medie imprese ricoprono un ruolo importante nel tessuto economico dell’Italia, visto che rappresentano circa il 92% di quelle attive e impiegano l’80% della forza lavoro. Nei prossimi 20 anni, nel nostro Paese, la gestione delle aziende conoscerà

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SPORT E CONSULENZA: BINOMIO VINCENTE

Bluerating | Marzo 2022 Vi è un forte legame tra competizione e finanza, non fosse altro che tra chi lavora in finanza la percentuale di chi fa sport con continuità è esattamente il doppio (34%) rispetto a chi lavora in altri settori (17%). Lo sport,

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GENDER GAP BANCHE MEGLIO DELLE RETI?

Advisor | Marzo 2022 Il superamento delle disparità di genere ha una valenza non solo sociale ma anche economica e finanziaria: le aziende con una presenza bilanciata di uomini e donne sia in generale che nelle posizioni di vertice generano più utili. Quale è la

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FINANZA E PROTEZIONE

Insurance Daily | Febbraio 2022 Banche e compagnie di assicurazione hanno chiuso il 2021 con bilanci record, ma il lavoro da fare è ancora molto. Al di là degli utili, spesso frutto di razionalizzazioni ed efficientamenti, il potenziale di crescita è enorme: da un lato

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L’ANTICO, QUESTO NOSTRO CONTEMPORANEO

We Wealth | Febbraio 2022 Non sempre questi due intrattengono rapporti facili: figliazione, discendenza, eredità e gerarchie creano complicazioni tra gli artisti di oggi e quelli di ieri; e non aiutano certo le peripezie del gusto che cambia, spesso in modo repentino e per mille

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RETI FINANZIARIE: CERCASI INNOVATORI FOLLI E AFFAMATI

Bluerating | Febbraio 2022 Il modello delle reti dei consulenti finanziari sta inanellando da anni un record dietro l’altro in un percorso che le ha portate, nell’immaginario collettivo, da cenerentola a principessa del settore bancario e degli investimenti in senso lato. A oltre cinquant’anni dal

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CAMBIO DI MARCIA PER LA CONSULENZA EVOLUTA

Advisor | Febbraio 2022 Archiviato un 2021 ricco di record, è lecito che il settore della consulenza finanziaria si interroghi su quali potrebbero essere le sfide che l’attendono nei prossimi anni. Due temi appaiono centrali pur con diversa intensità. Il primo è quello del passaggio

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PRIVATE BANKING IL VALORE DELLA FORMAZIONE

AP Advisor Private | Gennaio 2022 Nell’immaginario collettivo i private banker hanno sempre rappresentato, prima nelle banche ora anche nelle reti dei consulenti finanziari, una sorta di élite. Il fatto di lavorare con clienti altamente patrimonializzati, di frequentare gli stessi circoli e spesso di condividerne

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CERCASI DISPERATAMENTE CONSULENTI FINANZIARI

Bluerating | Gennaio 2022 Le reti dei consulenti finanziari chiudono un anno eccezionale, il 2021, ma già sono alle prese con le nuove sfide di un anno – il 2022 – che appare ancora indecifrabile. L’industria della consulenza finanziaria è in fase di forte consolidamento:

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CONSULENZA FINANZIARIA QUALE ANNO SARA’ IL 2022?

Investire | Gennaio 2022 Il 2021 si è chiuso alla grande per il settore della consulenza finanziaria e del risparmio gestito con numeri che parlano da soli: 760 miliardi di patrimonio su un totale di 2.560 miliardi di risparmio gestito di cui i consulenti finanziari

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UN 2021 DA INCORNICIARE, LE SFIDE DELLA CONSULENZA FINANZIARIA PER IL 2022

Funds People | Gennaio 2022 Il 2021 è stato l’anno dei record per il mondo della consulenza finanziaria – 760 miliardi di patrimonio su un totale di 2.560 miliardi di risparmio gestito di cui i consulenti finanziari sono da sempre i veri paladini. Gli italiani

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LO SPIRITO DI SQUADRA OVVERO IL SENSO DI APPARTENENZA

Advisor | Gennaio 2022 A volte ci si domanda cosa caratterizza una squadra vincente dalle altre. La risposta sta il quel combinato disposto creato dall’insieme di persone, donne e uomini che giocano la stessa partita. In una squadra vincente ognuno gioca il suo ruolo ben

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NON È UN PAESE PER FILANTROPI (MA LO SARÀ)

Gentleman | Dicembre 2021 Cambiare la cultura della donazione, ideare nuovi strumenti per la charity, puntare sui millennials. Questi gli obiettivi di Fondazione Italia Sociale, che raduna alcuen tra le maggiori aziende italiane. Di Emanuele Elli In Italia si dona poco e male (siamo 33°

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WEALTH & PROTECTION LA SFIDA SI RINNOVA

Advisor | Dicembre 2021 La prossima acquisizione della rete dei consulenti finanziari di Deutsche Bank da parte del colosso assicurativo Zurich, al momento in attesa di ottenere la licenza bancaria dalla Banca d’Italia, non sarà certamente l’unica novità di un settore in fermento. Le reti

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DA DIPENDENTE A CONSULENTE? CI VUOLE CORAGGIO

Bluerating | Dicembre 2021 Come ogni anno FINER coinvolge nei suoi monitoraggi continuativi oltre 7.000 professionisti tra consulenti finanziari, private banker e gestori bancari dipendenti. Si tratta di modelli di servizio caratterizzati da alcune differenze significative. Innanzitutto il contratto che lega i professionisti alla banca:

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PRIVATE BANKING TUTTO CAMBIA

AP Private | Novembre Dicembre 2021 Che il private banking stia vivendo un grande fermento è sotto gli occhi di tutti, impressionante però notare l’accelerazione dei cambiamenti in corso negli ultimi 10 anni. Un mercato che è stato di fatto la rappresentazione di sé stesso

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ITALIANI E OBBLIGAZIONI È ANCORA AMORE?

Investire | Novembre 2021 Gli italiani hanno una passione per la liquidità, tanto che nel 2022 se non cambiamo rotta arriveremo ad avere 2.000 miliardi parcheggiati sui conti correnti. Solo il 25% dei nostri compatrioti si fida ad investire il proprio denaro incurante dell’effetto inflattivo

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CONSULENZA FINANZIARIA E ASSICURAZIONI UN MATRIMONIO DI INTERESSE

Bluerating | Novembre 2021 Solo il 25% degli italiani investe e solo il 10% ha adeguate coperture assicurative. In compenso entro il 2022, se procediamo di questo passo, avremo “in cassa” come risparmio degli italiani la cifra monstre di 2.000 miliardi di Euro. Molti operatori

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POLIZZE ASSICURATIVE LA CARICA DEI CONSULENTI FINANZIARI

Insurance Daily | Novembre 2021 Dai monitoraggi che ogni anno FINER realizza coinvolgendo oltre 7.000 consulenti finanziari, private banker, gestori bancari, agenti e sub-agenti assicurativi emergono alcuni dati sorprendenti. La soddisfazione per i prodotti assicurativi del ramo vita e danni non auto registra dati molto

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CONSULENZA FINANZIARIA E ARCHITETTURA APERTA: FINE DI UN AMORE?

ADVISOR | Novembre 2021  Una storia di amore iniziata oltre quindici anni fa, quella tra consulenti finanziari e architettura aperta, celebrata con l’arrivo in Italia di decine di SGR estere. I consulenti finanziari potevano finalmente scegliere tra un numero crescente di asset manager americani, inglesi,

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INVESTIMENTI ESG IL RISVEGLIO DELLA SOSTENIBILITA’

Investire | Ottobre 2021 La sensibilità sulle tematiche ESG è cresciuta esponenzialmente dal 2018, sia tra i professionisti (+45%) che tra i loro clienti (+ 66%), soprattutto tra quelli più patrimonializzati (dal 15% al 42%). Le ragioni stanno innanzitutto nei danni causati dai cambiamenti climatici,

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IL GESTORE DEL FUTURO: PERSONA O AUTOMA?

Investire | Settembre 2021 In un’Italia che, per forza maggiore, si è scoperta più digitale di quello che avrebbe mai sperato, si torna a parlare come è naturale di robo advisor e del futuro di questa tipologia di consulenza finanziaria che fornisce indicazioni sulla gestione

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BANCHE E RETI: LE CONVERGENZE PARALLELE

ADVISOR | Ottobre 2021 La competizione si sa è molto eccitante e amata da chi, come i consulenti finanziari, sono dovuti passare dalle fiamme senza bruciarsi, prima dileggiati e ora osannati come il modello di servizio vincente. Un po’ battitori liberi, un po’ gladiatori, la

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CONSULENTI FINANZIARI E SOCIAL NETWORK

Bluerating | Ottobre 2021 È notizia di questi giorni che Chiara Ferragni la più nota influencer italiana con milioni di follower ha firmato con il gruppo “Safilo” un accordo pluriennale per la produzione e la distribuzione della prima collezione di occhiali a suo marchio, tutto

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WEALTH MANAGEMENT E REAL ESTATE

We Wealth | Settembre 2021 Esiste un legame ancestrale tra gli italiani e gli immobili. Il 92,7% delle unità residenziali presenti in Italia è di privati, l’80% degli italiani vive in una casa di proprietà. Non stupisce quindi che se ci focalizziamo sul segmento più

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POLIZZE UNIT LINKED: SERVONO MIXOLOGIST ESPERTI

Bluerating | Settembre 2021 Le Unit Linked, essendo polizze assicurative legate a quote di fondi di investimento riassumono in loro la doppia natura di prodotto assicurativo e di investimento. Teoricamente sono la panacea per il nostro Paese considerato che i due problemi che affliggono l’Italia e gli

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INNOVAZIONE E SOSTENIBILITÀ LE DUE FACCE DELLA STESSA MEDAGLIA

AP Private | Settembre 2021 Il segmento della popolazione più patrimonializzato, i cosiddetti clienti HNWI, hanno una sensibilità sulle tematiche ESG mediamente due volte superiore alla media dei loro connazionali meno patrimonializzati. La ragione di tutto ciò sta nel fatto che avendo raggiunto e superato

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COME TRASFORMARE GLI ITALIANI DA RISPARMIATORI A INVESTITORI

Advisor | Settembre 2021 Tramutare il piombo in oro era uno dei propositi degli antichi alchimisti, che andavano alla ricerca della pietra filosofale, in grado di poter compiere questa trasmutazione. I due metalli differiscono per il numero di protoni presenti nel nucleo. Per poter effettuare

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QUANDO FINTECH FA RIMA CON RETE

Bluerating | Agosto 2021 Fintech è l’abbreviazione dell’espressione inglese “Financial Technologies” e riguarda l’innovazione del sistema bancario e finanziario che usa la tecnologia per rendere il sistema stesso più efficiente. Il Fintech si articola in una vasta gamma di soluzioni tecnologiche applicate alla finanza: servizi

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AZIENDE ITALIANE E BORSA O LA TEMONO O LA FREGANO?

Investire | Luglio 2021 Solo il 25% degli italiani investe i propri risparmi nei mercati finanziari, gli imprenditori italiani sono i più restii in Europa a quotarsi in borsa. La borsa soffre di due limiti: da un lato è vista da molte imprese familiari di

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PRIVATE BANKING LA REPUTAZIONE È ON LINE

AP Private | Luglio Agosto 2021 Nel 2003 incontrai il responsabile per l’Italia di una piccola ma blasonata banca private svizzera e mentre cercavo di argomentare quanto fosse importante misurare la conoscenza e l’immagine di una banca e quindi investire in comunicazione, lui mi rispose

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BANCHE E RETI, SU QUALI TITOLI PUNTARE?

Focus Risparmio | Luglio 2021 Sono in molti a domandarsi su quali titoli punterà il mercato e in particolare le banche e le reti dei consulenti finanziari. Prima di fare previsioni è opportuno partire da alcune certezze. Primo: qualsiasi forma di investimento dovrà essere sempre

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IMPRESE E ASSET MANAGER PER IL RILANCIO DEL PAESE

Insurance Daily | Luglio 2021 Gli Italiani sono un popolo di poeti, di artisti, di eroi, di santi, di pensatori, di scienziati, di navigatori, di trasmigratori insomma di tutto tranne che di investitori. Solo un italiano su quattro investe i propri risparmi sui mercati finanziari

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FONDI TEMATICI E CONSULENZA FINANZIARIA: AMORE A PRIMA VISTA

ADVISOR | Luglio 2021 In Italia gli investitori sono solo il 25%, l’altro 75% degli individui preferisce tenere i soldi sul conto corrente in caso di bisogno, sia per una scarsa educazione finanziaria che per un basso livello di fiducia verso l’industria del risparmio gestito

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CONSULENZA FINANZIARIA: VINCE IL TEAM

Bluerating | Luglio 2021  Il consulente finanziario rappresenta una figura professionale di grande successo come testimonia la soddisfazione dei suoi clienti, mediamente superiore a quella di altre figure professionali e i numeri: ogni anno viene abbattuto il record di patrimonio gestito dell’anno precedente e il

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O LA BORSA O LA VITA?

Investire | Giugno 2021 Il risparmio degli italiani è – con l’ineguagliabile patrimonio artistico – tra le più preziose risorse del nostro Paese. Eppure il risparmio degli italiani al pari del nostro patrimonio artistico condivide un triste primato: la sua scarsa valorizzazione. La liquidità sui

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QUANDO IL PRIVATE È MILLENIAL

We Wealth | Giugno 2021 Sono nati tra il 1980 e il 1990 da famiglie ricche da generazioni o da un genitore intraprendente e di successo. Li accomuna un patrimonio di qualche decina di milioni di Euro, in parte già loro. Pochi, soprattutto in Italia,

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RECOVERY PLAN E CONSULENZA FINANZIARIA

Advisor | Giugno 2021 Lo chiamiamo Recovery Fund o Plan, cioè “fondo o piano per la ripresa”, ma il suo nome è Next Generation EU, cioè “l’Europa di Nuova Generazione”. Gli obiettivi sono promuovere la trasformazione digitale del Paese, sostenere l’innovazione del sistema produttivo, e investire in due settori chiave per

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PRIVATE BANKING ATTENZIONE AI CLIENTI MILLENNIAL

AP Private | Maggio-Giugno 2021 Un’enorme frustrazione, questo deve avere provato un private banker che, dopo aver servito e seguito per una vita intera un suo cliente, quando questo è passato improvvisamente a miglior vita, si è visto chiudere il rapporto dal figlio di costui.

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PASSAGGIO GENERAZIONALE: LA NUOVA SFIDA DELLA CONSULENZA.

Bluerating | Giugno 2021 L’età media dei consulenti finanziari che seguono la clientela più patrimonializzata è di 58 anni, quella dei loro clienti più abbienti è di 68. Oltre il 40% dei clienti più abbienti è titolare o azionista di un’impresa. Nei prossimi 20 anni,

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IMPRESE: INVESTIMENTI QUESTI SCONOSCIUTI

Daily Media | Giugno 2021 492 miliardi di Euro a tanto ammonta a febbraio del 2021 la liquidità sui conti correnti delle imprese in Italia (fonte: Banca d’Italia). Il dato è impressionante, ancor più se si considera che l’incremento della liquidità per le Imprese nell’ultimo

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NELLA TORMENTA. MARE FORZA OTTO TRA INCERTEZZE, NUOVI ORIZZONTI E RICERCA DI SICUREZZE

Maggio 2021 Che sia un cambio di governo o un gesto di Janet Yellen, l’umore cangiante dei dirigenti in Cina, i capricci di AstraZeneca, le riaperture a scacchi della scuola, il lavoro che cresce per alcuni e muore altrove, i singhiozzi di una vita di

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CRYPTO SREGOLATE E ATTRAENTI

Investire | Maggio 2021 Sono l’oggetto un po’ oscuro del desiderio, primo perché non sono regolate secondo perché sono apprezzate da chi – e non sono pochi – vede nelle banche e nei mercati finanziari il grande nemico. Si tratta infatti di un esercito numerosissimo:

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L’IMPORTANZA DELLA RETRIBUZIONE

Bluerating | Maggio 2021 L’importanza della retribuzione per qualsiasi professionista è determinante per due motivi. Il primo è anche il più banale: il denaro serve per vivere e per soddisfare i propri bisogni, che però nell’arco della vita evolvono di continuo. Nel 1954 lo psicologo

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QUANDO FUSIONE FA RIMA CON SODDISFAZIONE

Advisor | Maggio 2021 L’acquisizione di UBI da parte di Intesa Sanpaolo segna l’inizio di una stagione da tanti annunciata e mai entrata veramente nel vivo: quella delle grandi fusioni bancarie. Certamente trovarsi dalla mattina alla sera da possibile predatore a preda non è il

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IMPRENDITORI AGENTI E BROKER UNITI DA UN UNICO DESTINO

Insurance Daily | Aprile 2021 Tra i molti vantaggi su cui può contare un imprenditore piccolo o grande che sia vi è che possa essere oggetto di attenzione da parte di una categoria professionale tra le più proattive del mondo dell’assicurazione: il broker assicurativo. Quando

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LA NUOVA FRONTIERA DELLA CONSULENZA FINANZIARIA: IL MULTI FAMILY OFFICE

Investire | Aprile 2021 Il perimetro del private banking e del wealth si sta ulteriormente ampliando, la novità è che oggi la parola multi family office è entrata nel lessico dei consulenti finanziari. Da tempo assistiamo a una democratizzazione e scalabilità dei servizi di wealth

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ETF: DA CENERENTOLA A PRINCIPESSA

We Wealth |Aprile 2021 Vanguard ha finalmente aperto il suo ufficio a Milano, un mero atto formale, la città era già sedotta e conquistata dal colosso americano degli ETF e dal suo ambasciatore Simone Rosti.  Sembra passato un secolo da quando i primi ETF sono

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ESG È L’ORA DEL REDDE RATIONEM?

Bluerating | Aprile 2021 Il nome è criptico e ricco di consonanti: stiamo parlando della SFDR, Sustainable Finance Disclosure Regulation, un regolamento europeo che impone obblighi di informativa ESG ai partecipanti ai mercati finanziari ed ai consulenti finanziari. Dal 10 marzo sarà la nuova spada

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PRIVATE BANKING: ALL IN ONE O ONLY ONE?

AP Advisor Private | Marzo-Aprile 2021 L’industria del Private Banking sta vivendo una rivoluzione, iniziata con la riduzione dei tassi, il conseguente aumento della componente di risparmio gestito nei portafogli dei clienti private, che li ha condotti nel campo presidiato dalle reti dei consulenti finanziari

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SGR FULL DIGITAL JACKED

Advisor | Aprile 2021 Anno di grande successo il 2020 per l’industria del risparmio gestito, lo dicono i numeri di ASSOGESTIONI e il 2021 è già partito con il botto: la raccolta del sistema da inizio anno sale a 14,6 miliardi, il patrimonio complessivo si

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QUALE 2021 PER LA CONSULENZA FINANZIARIA

Bluerating |Marzo 2021 Dopo un 2020 contrassegnato da traguardi eccezionali in contrasto con un contesto economico e sociale dei più drammatici dal dopo guerra, molti si domandano che anno sarà – il 2021 – per il mondo della consulenza finanziaria. Quasi tutto dipenderà dal piano

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NATURA E LIBERTÀ: ARTISTI TRA GLI ELEMENTI

We Wealth | Marzo 2021 Forse per effetto dei lunghi mesi in semi-clausura, il desiderio e l’immaginario sono inclini a visitare con la mente luoghi aperti dove gli artisti conversano con le forze e forme vive della natura. È un incontro che gli antichi celebravano

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IMPRENDITORI IL PASSAGGIO GENERAZIONALE QUESTO SCONOSCIUTO

Insurance Daily | Marzo 2021   Nei prossimi venti anni in Italia oltre 800 miliardi di euro di patrimonio mobiliare, immobiliare e aziendale saranno interessati dal trasferimento da una generazione a un’altra. Solo il 17% degli italiani ha affrontato e risolto il tema del passaggio generazionale

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PRIVATE EQUITY E PRIVATE MARKET: MAKE OR BUY?

Investire | Marzo 2021 In epoca di tassi zero le reti dei consulenti finanziari sono riuscite a chiudere il miglior anno di sempre con un bilancio positivo per 43,4 miliardi di euro (+24,1% rispetto al 2019, fonte ASSORETI). L’industria del risparmio gestito sostenuta soprattutto dalle

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IL PRIVATE BANKING? NON È PIÙ UN SERVIZIO ELITARIO

AP Advisor Private | Gennaio 2021 Stiamo assistendo ad una democratizzazione del private banking, che potrebbe anche sembrare una contraddizione in termini ma così non è.  Quelli che erano infatti considerati i servizi destinati a un pubblico elitario oggi sono accessibili a tutti. La digitalizzazione dei

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IL CONSULENTE FINANZIARIO SOSTENIBILE

Advisor | Marzo 2021 Sul tema della sostenibilità e degli investimenti ESG si stanno scrivendo fiumi di inchiostro e la speranza è che dalle parole si passi ai fatti. Sostenibile deve essere la nostra vita quotidiana, tutte le azioni che imprese e famiglie intraprendono ogni

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IMPRENDITORI ITALIANI ALLA RICERCA DEL PIVOT

Insurance Daily | Febbraio 2021 In Italia ci sono oltre quattro milioni e mezzo di imprese che impiegano oltre diciassette milioni di addetti, si tratta per lo più di micro imprese. Tra queste le PMI sono circa 150.000 occupano oltre 4 milioni di addetti hanno

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PIR ALTERNATIVI ARRIVA LA CAVALLERIA

Investire | Febbraio 2021 Un po’ come la cavalleria, i PIR alternativi sono venuti in soccorso ai PIR “tradizionali” che hanno subito una serie di stop and go che ne hanno impedito – per ora – il decollo. La saga dei PIR inizia nel 2017

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IL “VALORE D” NELLA CONSULENZA

We Wealth | Marzo 2021 Le donne sono appena il 19% dei consulenti finanziari, ma il 27% dei private banker e quasi la metà dei gestori. Danno piùimportanza al welfare che ai bonus monetari e sono più fedeli all’azienda. Oltre che capaci (più dei maschi) di aprire i propri orizzonti

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GAMESTOP: SARDINE CONTRO SQUALI?

Nicola Porro | Economia e Finanza a cura di Leopoldo Gasbarro | Febbraio 2021 Il caso di GameStop ha visto l’assalto dei social media alla finanza: centinaia di migliaia di sardine si sono unite su Reddit e tramite Wallstreetbets hanno formato un enorme banco che

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Il successo della consulenza finanziaria: l’uomo al centro.

Advisor | Gennaio 2021 Uno sviluppo importante quello del mondo della consulenza finanziaria in Italia, testimoniato da una crescita nell’ultimo decennio (2008-2019) passata dall’8% al 14% delle attività finanziarie complessive e dal 20% al 25% del risparmio gestito. Oltre 23.000 professionisti attivi a cui fanno

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Banche e rinascimento

Insurance Daily | Gennaio 2021 Le banche stanno affrontando la più grande rivoluzione dal dopo guerra. L’intero sistema bancario si sta ridefinendo e le aggregazioni tra gruppi bancari troveranno il loro culmine nel 2021 ma il processo durerà almeno fino al 2025. In tutto questo

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Anno nuovo vita nuova?

Bluerating | Gennaio 2021 Ci siamo lasciati alle spalle un anno indimenticabile e molte sono le cose che i consulenti finanziari hanno imparato. Una su tutte è che il futuro dipende in grande parte dal singolo professionista, dalla sua capacità di non subire il cambiamento

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In cerca di ingredienti per soddisfare il cliente

Private banking alla ricerca della frontiera efficiente  AP Advisor Private | Dicembre 2020 Il segmento di clientela private e i suoi estremi – gli HNWI e UHNWI – sono il vero banco di prova per qualsiasi banca, consulente finanziario o private banker. Innanzitutto perché avendo

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Selezione naturale

Il ritorno del Robo Advisor Advisor | Dicembre 2020 Molti autorevoli rappresentanti del private banking, dell’industria del risparmio gestito e della consulenza finanziaria ci ricordano ogni giorno a quanto ammonta la liquidità sui conti correnti degli italiani (per la cronaca siamo a quasi 1.700 miliardi

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Investimenti ESG a rischio commodity

Investire | Dicembre 2020 Tre anni fa a parlare di investimenti ESG erano in pochi, oggi la sigla da acronimo criptico è diventato il sacro mantra di un’industria, quella del risparmio gestito e della consulenza finanziaria, che prima di altre ha saputo ascoltare un richiamo

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Consulenti finanziari & Clienti

Il Sole24 Ore | 17 dicembre 2020 di Lucilla Incorvati Perché ricchezza e cultura (per ora) spingono di più verso gli investimenti ESG Secondo l’ultima indagine di Finer che ha mappato i 4,5 milioni di clienti dei consulenti finanziari, sono soprattutto i più colti e

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Rischio defocalizzazione

Advisor | Novembre 2020 Il mondo della Consulenza Finanziaria è passato attraverso le fiamme e non si è bruciato, crisi finanziarie, crisi politiche, mancanza di regole, tassi negativi e ora ci si è messa pure la pandemia. Con la resilienza che da sempre contraddistingue e

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Cambio rete e se poi mi pento?

Bluerating | Novembre 2020 Che il mondo della consulenza finanziaria sia stato fin dai suoi albori la fucina di un modello di servizio rivelatosi poi assolutamente vincente, in grado di anticipare quello che oggi è un esempio per tutti, era difficilmente prevedibile solo dieci anni

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2000-2020: i 20 anni che hanno cambiato il mondo della consulenza finanziaria

Investire Today | 31 Ottobre 2020 L’evoluzione della figura del consulente finanziario in 4 cambiamenti: 1. Da “Promotori” a “Consulenti” finanziari Il cambio di denominazione non è stato solo un passaggio formale, nel 2016 il legislatore ha anche stabilito la modifica dell’Organismo, da APF (Albo

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consulenza finanziaria

Etf e consulenza finanziaria è scoccata la scintilla

Investire | Ottobre 2020 Quando i primi ETF sono sbarcati in Italia, sono stati visti subito con sospetto. Innanzitutto dai cosiddetti gestori attivi, che li vedevano come prodotti di serie B non in grado di cogliere le opportunità del mercato (ad esempio andare contrarian), ma

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private banking

C’è private e private

AP Private | Ottobre – Novembre 2020 Quale è la soglia di accesso ai servizi private di una banca? Quale il patrimonio minimo per essere considerato un cliente private? Se lo chiedono anche i private banker. La risposta non è così semplice, dipende da banca

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consulente finanziario anchorman

Il consulente finanziario anchorman

Advisor | Ottobre 2020 La ripresa dei lavori dopo la prima estate post pandemia ha messo in evidenza che nulla sarà più come prima. Le grandi torri sedi di banche e compagnie assicurative che ospitavano migliaia di lavoratori sembrano oggi cattedrali nel deserto, si entra

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consulenza finanziaria

Premi e certificazioni il valore per i professionisti e le società

Bluerating | Ottobre 2020 Quanto vale un attestato delle competenze acquisite durante un corso, una certificazione o addirittura un premio vinto come miglior consulente della propria rete o tra reti differenti? Questo potrebbe essere determinante per valorizzare la consulenza finanziaria. La risposta dipende ovviamente dalla

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investire italiano consulenza finanziaria

Investire Italiano

Investire | Settembre 2020  Durante i 100 giorni in cui l’Italia si è fermata sono apparse sui balconi e sui tetti delle case degli italiani migliaia di bandiere tricolori. Gli italiani sono un popolo notoriamente resiliente che è in grado di riunirsi e fare quadrato

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consulenti

Consulenti autonomi questi (s)conosciuti.

Bluerating | Settembre 2020  Il consulente finanziario autonomo rappresenta una figura professionale molto affermata in UK e USA, ancora poco consolidata in Italia dove tra società e singoli professionisti si contano circa 240 professionisti contro gli oltre 55.000 consulenti iscritti all’OCF.     Eppure la

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consulenti finanziari

Consulenti finanziari:

le dimensioni contano sempre di più. Bluerating | Agosto 2020 Le reti dei consulenti finanziari stanno vivendo un momento magico grazie ai tre principali punti forza insiti nel loro modello di servizio: 1) proattività dei professionisti; 2) digitalizzazione; 3) consolidata capacità di operare “fuori sede”.

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ricerca private banker

Ai private piace l’economia reale

AP Advisor Private | Luglio 2020 Il 34% di loro sono imprenditori attivi, il 22% deve la propria fortuna ad un’azienda di famiglia di cui detiene una quota e il 16% ha venduto la propria azienda, il rimanente 28% ha fatto fortuna con attività professionali.

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la finanza ricerca consulenza finanziaria

La finanza che fa bene all’economia

Investire | Luglio 2020 C’è una finanza che va “corta” sulle nostre società quotate si tratta di una finanza che viene volgarmente definita speculativa il cui motto è mors tua vita mea.  C’è un’altra finanza, che investe in aziende con un’ottica sostenibile di medio lungo termine.   Ancora prima della pandemia la finanza

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financial advice

La centralità del manager di rete

Bluerating | Luglio 2020 Mestiere complesso quello del manager di rete, messo ancora più a dura prova da tre mesi di lockdown. Ancora una volta questa figura centrale nella gestione della rete ha dato grande prova di sé.  Partiamo da alcuni dati: il livello di soddisfazione dei consulenti

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insurance daily finance

I nuovi codici di comunicazione

Insurance Daily | Giugno 2020 Quanto vuoi bene a tua madre? Quanto vuoi bene a tua mamma? Stessa domanda differente risposta, un professore della Bicocca calcolò in uno scarto percentuale significativo la differenza tra le due risposte su un campione di italiani.  Lavoro difficile quello degli agenti assicurativi, soprattutto se

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istituto di ricerca autogestione titoli online

Chi fa da sé fa per tre…

ma la tentazione è forte Investire | Giugno 2020 Correva il 1999 e realizzammo la prima ricerca in Italia sul trading on line per il Credito Italiano, CONSOB aveva appena emanato il primo regolamento di attuazione del Testo Unico dei mercati finanziari, grazie al quale i mercati finanziari vennero sanciti da regole.  In realtà

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HNWI e private banker

HNWI e private banker ai tempi del lockdown

Comunicazioni tra HNWI e private banker We Wealth | Maggio 2020 Come è cambiata la comunicazione ai tempi del lockdown tra i clienti più patrimonializzati HNWI e i loro banker? Partiamo da due casi emblematici frutto di osservazioni etnografiche, poi validate da una ricerca quantitativa

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articolo finer sgr e distribuzione

SGR e distribuzione legati da un unico destino

SGR e distribuzione prima e dopo la pandemia Investire | Maggio 2020 Prima della pandemia era una gara tra le SGR a chi faceva più tappe di roadshow, a chi sapeva scegliere i luoghi più suggestivi, a chi offriva ai convenuti i migliori buffet e

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MANUALE DI RIPARTENZA PER CF E RETI

Manuale di ripartenza per CF e Reti

I consulenti finanziari in tempismo perfetto Bluerating | Maggio 2020 Mai così vicini ai propri clienti: i consulenti finanziari e le loro mandanti si sono mossi e hanno reagito all’emergenza con un tempismo straordinario, tipico di un settore e di una professione che ha da

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consulenti e lockdown

Consulenti, la luce alla fine del lockdown

Barometro Covid di Assogestioni-Finer. Focus Risparmio | Aprile 2020 Si stempera l’eccesso di negatività, segno di un desiderio di reagire e di riprendere a vivere e lavorare con energia e consapevolezza Assogestioni ha attivato con il supporto di FINER un monitoraggio del sentiment degli operatori

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finer articolo reti cf clienti

Reti-CF-Clienti:

non come prima, ma più di prima Articolo su Advisoronline.it | Aprile 2020 Le relazioni tra i consulenti finanziari e le proprie mandanti non solo non si sono mai interrotte. Sul fronte clienti, chi si relazionerà come prima, come se nulla fosse successo, avrà una

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ilsole24ore articolo valore consulenza finer

Coronavirus: l’interazione tra cliente e CF.

Il valore della connessione Il valore dell’interazione tra cliente e consulente finanziario ai tempi del coronavirus… e non solo. Articolo di IlSole24Ore | Aprile 2020 Adesso la discussione è monotematica e ruota sulla gestione dell’emotività dei clienti preoccupati dalla discesa dei mercati finanziari per l’emergenza

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research institute

Il CF c’è sempre, nella buona e nelle cattiva sorte

Consulenti ed emergenza Covid Investire | Aprile 2020 I consulenti finanziari hanno reagito alla emergenza che sta attanagliato il nostro paese da settimane con uno spirito di corpo secondo solo al personale medico e di pubblica sicurezza.  Il noto proverbio latino “primum vivere deinde philosophari” ci

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centro studi

Banche e reti al fianco dei clienti

La gestione dell’emergenza Bluerating | Aprile 2020 Le reti dei consulenti finanziari e le nostre banche hanno dato prova di saper gestire l’emergenza con lucidità e compostezza.   Infatti, tutti i consulenti finanziari hanno rassicurato e supportato i loro clienti non solo sui temi relativi ai propri investimenti, messi certamente a dura

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centro studi Consulenti Finanziari e comunicazione digitale finer

Se gestori e cf abbracciano il digitale

Finer supporta Assogestioni FocusRisparmio | 9 aprile 2020 I mezzi di comunicazione a distanza permettono all’industria di continuare la normale operatività. Gli operatori sono fiduciosi che dopo l’emergenza la comunicazione virtuale sarà fonte di vantaggi competitivi. Le evidenze del Barometro Covid-19 Assogestioni ha attivato con

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research institute

L’Italia nell’emergenza si scopre digitale

Lo smart-working e il Covid-19 Advisor | Aprile 2020 Prima dell’emergenza coronavirus a lavorare da casa in Italia era il 2% dei dipendenti, contro il 20,2% del Regno Unito, il 16,6% della Francia e l’8,6% della Germania. Poi è esplosa la pandemia e in due settimane, il

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private insurance finer

Proteggere il patrimonio

Private insurance AP Advisor Private | Marzo-Aprile 2020 Anche i ricchi hanno bisogno di protezione? Potremmo rispondere chi più di loro! I clienti private, HNWI, UHNWI sono i più attenti ai temi della successione: tutti hanno già affrontato il tema e tra loro il 79% lo ha già risolto (fonte FINER HNWI Explorer 2019),

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giving back eredità

19 marzo, festa del papà:

caro figlio ti diseredo We Wealth | 19 marzo 2020 Papà ricchi tutti accomunati da un unico desiderio: diseredare il proprio figlio. In un’epoca in cui tutto si deve necessariamente rimettere in discussione anche avere un papà miliardario non è più una certezza Papà ricchi,

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goodbye to paper addio alla carta documenti

Rivoluzione digitale

Anche gli HNWI dicono addio alla carta We Wealth | Marzo 2020  Che la rivoluzione digitale sia un processo inarrestabile e una continua rivoluzione non ci stupisce affatto.  È tuttavia impressionante come questa onda lunga stia travolgendo anche uno dei lavori più antichi e tradizionali: la gestione

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istituto di ricerca finer

Investire nelle imprese italiane

PIR e illiquidi per ricostruire il tessuto imprenditoriale. Investire | Marzo 2020 Correva il 2017 e nascevano i Piani Individuali di Risparmio (PIR), con l’obiettivo di convertire l’enorme stock di risparmio degli italiani a sostegno dell’economia reale costituita dalle piccole medie imprese italiane (PMI) che in Italia sono quasi

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consulenti finanziari coronavirus

Emergenza coronavirus

I consulenti restano al fianco dei clienti We Wealth | 10 marzo 2020 La consulenza finanziaria italiana funziona anche in smart working e il private banker si conferma punto di riferimento dei clienti nella gestione patrimoniale a tutto tondo. Lo dicono i dati del Finer

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istituto di ricerca cercasi testimonial

Rigenerazione professionale

Cercasi testimonial Bluerating | Marzo 2020 Le statistiche dell’OCF parlano chiaro: il 48 % dei consulenti finanziari ha un’età compresa tra i 50 e i 65 anni, il 34% tra i 40 e i 49 anni. Anche se negli ultimi anni ci sono timidi segnali

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Finer finance explorer festeggia think thank

FINER Finance Explorer:

festeggia il 2019 con successo Dopo un 2019 a +38% per fatturato e +33% per numero di clienti, mira a crescere anche quest’anno allargando i suoi servizi al mondo assicurativo L’Istituto di cui è Founder & CEO Nicola Ronchetti opera con un’offerta altamente qualitativa e

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istituto di ricerca finanziaria consulenza

Il valore della consulenza

Analisi di un elemento fondamentale Investire | Febbraio 2020   La consulenza finanziaria di qualità è oggi massimamente richiesta e fondamentale per l’economia del nostro paese nel suo complesso, ricoprendo un ruolo sempre più sociale.  Basti pensare che gli italiani detengono in media un terzo del proprio patrimonio finanziario in liquidità, cioè ci

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ricerca sul private banking italiano

IL PRIVATE SI TINGE DI GIALLO

Il ruolo delle Poste Italiane Tanti anni fa un noto giornalista economico mi chiese: “lo sai quale è la più grande banca private in Italia?”. E prima che avessi tempo di rispondere aggiunse: “sono le Poste Italiane”.  Si affrettò a specificarmi che considerata la elevata presenza

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nicola ronchetti FINER articolo

Ronchetti (FINER):

“MiFID II? Ha indotto effetti indesiderati” Continua la nostra rassegna sugli effetti e sulle prospettive di revisione della direttiva che ha cambiato le regole del gioco. “Dal punto di vista della relazione professionista-cliente, nulla è cambiato. I migliori professionisti tra i consulenti finanziari, i private

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lavoro di squadra finanza

Analisi di Finer Finance Explorer

A chi piace il gioco di squadra Il dato è sorprendente il Consulente Finanziario, da sempre – a torto o a ragione – considerato un battitore libero o un lupo solitario – oggi è più propenso dei suoi colleghi a farsi affiancare nella sua attività da

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MIFID 2 finanza

TANTO TUONÒ CHE NON PIOVVE?

Il bilancio dopo la temuta MiFID2 A gennaio 2018 entrava in vigore la tanto temuta MiFID2, a due anni di distanza quale è il bilancio?  I Consulenti Finanziari, i Private Banker e i Gestori Bancari dedicati alla clientela affluent, cioè tutte quelle figure professionali che rappresentano il famoso ultimo

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italia e private asset

L’italia della consulenza:

è pronta per i private asset? Ecco come il mondo della distribuzione si sta attrezzando per trasferire i nuovi concetti legati agli investimenti in economia reale all’investitore finale di Alessio Trappolini  Nel 2019 si è tornato a parlare di economia reale e di come veicolare

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analisi rischi economia reale finer

Tassi sotto zero,

scendono in campo gli investimenti illiquidi Quando la temperatura scende sottozero di norma l’uomo corre ai ripari. Idem in finanza, dove i tassi sottozero hanno fatto (ri)scoprire gli investimenti illiquidi oggi proposti anche al grande pubblico dei piccoli risparmiatori italiani. Il mantra di chi promuove questo

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research institute finer

Tassi sotto zero, creatività a 1000

ma occhio alla fiducia del cliente L’industria del risparmio gestito e della distribuzione (banche e reti) sta affrontando uno dei momenti più complessi della sua storia anche per il congelamento dei tassi sotto zero che ha una ricaduta negativa sulla già scarsa propensione dei risparmiatori

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rinascita dell'assicurazione analisi mercato

La sotto assicurazione

Rinascimento assicurativo Che gli italiani siano un popolo cronicamente sotto assicurato non è una novità, qualche dato su tutti: 150 miliardi di Euro di premi di cui 120 relativi al ramo vita, 30 al ramo danni, di questi 15 relativi alla Responsabilità Civile Auto (obbligatoria),

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consulenza finanziaria

I credo della conoscenza

Quando la motivazione è tutto Credo nel mio futuro professionale, credo nel futuro della funzione che svolgo e credo nel futuro della società per cui lavoro. Si tratta di un nuovo giuramento dei marines o di qualche adepto di Scientology?  Tutt’altro!  Sono tre domande essenziali che

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filiale banca articolo analisi ricerca finer

Il mondo bancario

Toglietemi tutto ma non la filiale Siamo a Milano capitale della finanza italiana, in pieno centro, nella city, a pochi metri dal Credit Suisse, e dalla Bank of China, in via Santa Margherita, il palazzo è imponente, l’ambiente è accogliente, calde luci, opere d’arte moderna,

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poste italiane analisi finer finance explorer

Poste italiane:

il leader silenzioso. Ricorda un po’ il Deserto dei Tartari di Dino Buzzati, la discesa in campo di Poste Italiane, in particolare di BancoPosta nell’arena del risparmio gestito e della consulenza finanziaria. Tutti, soprattutto le banche, ne aspettano e per certi versi ne temono l’avvento

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sgr e distribuzione

SGR e distribuzione

cambia il modello ma non la relazione Quasi 30 anni fa le reti dei Consulenti Finanziari introdussero per prime un’ampia selezione di prodotti di terzi che garantiva per la prima volta in Italia un’offerta ad architettura aperta. Da quel momento nulla è stato più come

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consulting fee-only consulenza

Un privilegio per pochi

La consulenza «Fee Only» Per comprenderne il potenziale è bene partire da lontano, dai trend setter che nella finanza sono gli immancabili Millennials e i segmenti di clientela Private e HNWI. La consulenza «fee only» interessa all’89% degli HNWI e il 69% dei clienti private.

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private banker

Private banker:

qualità ed economie di scala Le Reti Private, caratterizzate dalla presenza dei Consulenti Finanziari, hanno superato la quota del 40% del mercato private italiano stimato in circa 800 miliardi: dato impensabile fino al 2012, quando i CF erano visti da alcuni banchieri con una certa

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analisi advisory

2004-2019:

15 Anni vissuti intensamente Sono passati già 15 anni da quando (2004) ADVISOR vedeva la luce e qualche anno prima (nel 2001) abbiamo iniziato a studiare l’affascinante mondo dei Promotori Finanziari. Sembra ieri, ma se analizziamo la strada percorsa dal settore della Consulenza Finanziaria sembrano

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consulente non più solo ma in team analisi di pensiero finer finance explorer

Il consulente non balla più da solo

il team è il nuovo mantra All’alba dei 55 anni e quindi all’inizio della sua maturità il Consulente Finanziario italiano sembra voler abdicare al ruolo da “battitore libero” che tanto ha contribuito al suo successo. È solo l’effetto dell’età che porta saggezza o anche del

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analisi e ricerca di mercato finer finance explorer

Il bisogno di protezione

e la sindrome da eterni Peter pan Ha iniziato Intesa Sanpaolo apponendo sulle vetrine delle filiali la scritta Banca Assicurazione e ora non si contano più le banche che hanno seguito a ruota il suo esempio. Si tratta di un passo decisivo che sancisce una

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finer parla di investimenti illiquidi nell'economia reale

Investimenti illiquidi

la finanza al servizio dell’economia reale Il 2018 è stato certamente un anno complesso per i mercati finanziari, con il 90% delle asset class in negativo, ma allo stesso tempo un anno d’oro per i fondi di private equity e di venture capital.  Certamente si

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finer istituto di ricerca

Reti dei consulenti finanziari:

aggregazioni in vista? Il mondo della consulenza finanziaria basata sul modello delle reti è all’apice del suo successo, oltre 570 miliardi di Euro di patrimonio in gestione, in crescita costante anno su anno ha registrato una crescita del + 10,75% da Dicembre 2018 a Marzo

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manager dei consulenti finanziari analizzati dall'istituto finer

Manager e consulenti finanziari

Sempre più sfidante il ruolo del manager nelle reti dei cf Le reti dei consulenti finanziari sono sempre più protagoniste di una crescita inarrestabile, oltre 570 miliardi di patrimonio e una quota di mercato presso la clientela private e gli imprenditori che supera il 30%.

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dvice olistica analisi mercato consulenza

La consulenza non balla più da sola:

il futuro è dell’advice olistica La consulenza olistica, quella che abbraccia tutti i progetti del cliente è di fatto una realtà per molti professionisti del risparmio anche se non per tutti, l’Italia con Germania, Francia e Repubblica Ceca esprime il miglior potenziale anche se occorre migliorare

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consulente e venditore analisi di finer

L’alba del nuovo consulente

e il tramonto del venditore Il mondo della consulenza finanziaria compie in Italia i suoi primi 50 anni e a ben vedere rappresenta uno specchio fedele della nostra società e della sua evoluzione. Vediamo perché partendo dalle origini, partendo cioè dai mitici promotor finanziari. Sul

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governance raccontata da finer digital

Governance e gender diversity:

le eccellenze italiane Pochi forse tra i non addetti ai lavori conoscono Stefano Preda, fondatore e presidente del comitato guida sulla Corporate governance che nel 1999 ha emanato il codice di autodisciplina delle società quotate in Italia, che porta il suo nome. È stato illuminante partecipare

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economia altruista

Sostenibilità tra slogan e realtà.

Verso un’economia altruista? Durante il recente Salone del Risparmio 2019, si aggiravano sopra il brusio alcune parole che non si è abituati ad associare al movimento dei mercati e alla vorticosa vita della finanza: ‘sostenibile è meglio’, dicevano in molti, ‘inclusivo ancora di più’ rispondeva

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analisi strategie nella consulenza

Strategie vincenti

L’importanza di giocare in anticipo Nella vita come nel lavoro ci sono persone e aziende che affrontano le sfide di petto, spesso anticipandole, e altre che preferiscono rimandare il momento del confronto, che spesso coincide con il “redde rationem”, facendo melina ovvero in gergo calcistico

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investimenti ESG

Investimenti Esg:

ultima chiamata Sostenibile, responsabile, inclusivo. La frontiera del risparmio gestito” è il titolo scelto da ASSOGESTIONI per il 10° Salone del Risparmio che si è tenuto a Milano dal 2 al 4 Aprile 2019. Il tema della sostenibilità e della responsabilità sociale è divenuto di

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analisi e ricerca reti vs banche

Reti vs banche:

vuoi vincere facile? Le reti dei consulenti finanziari hanno raggiunto a maggio il record di patrimonio gestito: 571,42 miliardi di Euro. È un risultato eccezionale, che sorprende piacevolmente ma non stupisce chi da anni osserva il crescente e inarrestabile successo di questo modello di servizio

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ricerche sul banker

Prima il banker e poi il suo cliente

Quanto conta la soddisfazione La soddisfazione di chi lavora in un’organizzazione fatta di persone è uno dei prerequisiti fondamentali per la soddisfazione dei clienti di quella stessa organizzazione: in ultima analisi avere collaboratori più soddisfatti è il primo passo per soddisfare anche i propri clienti.

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insurance finance think tank

Stay hungry, stay foolish

ma anche tuned Compie 14 anni il celebre discorso pronunciato da Steve Jobs all’Università di Stanford il 12 giugno 2005. Considerato il suo testamento, il discorso si chiude con la celebre frase “Stay hungry. Stay foolish”, un invito agli studenti a restare “affamati e folli”.

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ricerca importanza delle emozioni

Banche tradizionali a rischio

Chiamale se vuoi emozioni Tra i motivi per cui le banche tradizionali universali – almeno per come le abbiamo conosciute fino ad oggi – sono a rischio di sopravvivenza c’è anche la loro sempre minor capacità di creare emozioni, cosa che invece le reti dei

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analisi ambiente

In maniche di camicia per l’ambiente e non solo

Quanto è importante l’abbigliamento in banca? Quanto è importante l’abbigliamento per i consulenti finanziari, i private banker e, in generale, per chi lavora in banca? Molto, così almeno la pensano i clienti e i grandi banchieri.  Partiamo dai clienti HNWI e private italiani: quasi un

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ricerca rapporto gestione delegata e consulente

Il mercato di sub-advisory

La gestione delegata avanza, il consulente si adegua La gestione dei fondi delegata a terze parti nel nostro Paese è tra le più dinamiche d’Europa sia in termini di crescita di AUM che di numero di fondi affidati ad asset manager esterni tramite mandati in

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rapporto banker e clienti

Analisi di mercato del private banking

Banker, clienti e il fattore chimico Negli ultimi cinque anni il mercato del private banking sta assistendo a cambiamenti epocali mai visti in passato. L’ingresso di nuovi protagonisti con modelli di servizio alternativi a quelli tradizionali, l’importanza di essere punto di riferimento per tipologie di

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risparmi liquidi articolo

Ricerca FINER Finance Mirror

Perché liquidi? E perché no! 1.400 miliardi di euro fermi sui conti correnti: sempre più persone parlano di questa cifra enorme depositata sui conti correnti degli italiani, esimi studiosi e opinionisti producono quotidianamente tabelle in cui si evidenzia che se questi soldi fossero stati a

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finer racconta la successione in italia

Successione in Italia

ancora un tabù, ma non per le donne Italiani popolo di eterni ottimisti o di spensierati sognatori? Sembrerebbe se consideriamo che soltanto il 20 % dei nostri connazionali ritiene che il tema del passaggio generazionale possa arrivare a riguardarlo in un prossimo futuro. L’incidenza aumenta

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miti da sfatare nella finanza

Il Mondo della Finanza:

tre miti da sfatare. Il cambiamento epocale che sta attraversando l’industria bancaria, del risparmio gestito e della consulenza finanziaria sembra sfatare alcuni miti. Donne e finanza Da sempre siamo abituati, come esploratori e ricercatori di mercato a confrontarci con il decisore finanziario all’interno delle famiglie

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Blockchain e consulenza

Blockchain e consulenza:

il diavolo e l’acqua santa Esiste un sistema trasparente, accessibile a tutti e digitalmente incorruttibile per condividere i costi dei prodotti di risparmio gestito e mettere in contatto diretto domanda e offerta? Certo che sì! Si chiama blockchain e si tratta di un database decentralizzato,

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articolo sul valore della formazione

World Economic Forum di Davos

Il valore della formazione Si è appena concluso il World Economic Forum di Davos e tutti i più importanti manager e politici presenti hanno convenuto su un tema: il nostro futuro parte dalla formazione. Ginni Rometty la CEO di IBM, ha parlato di “skills crisis“,

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MiFID II: investitori finali e professionisti a confronto

MiFID II:

investitori finali e professionisti a confronto Con l’obiettivo di tracciare un primo bilancio a un anno dall’introduzione di MiFID II, iShares e PIMCO hanno promosso la ricerca «MiFID II: investitori finali e professionisti a confronto», realizzata da FINER Finance Explorer a fine 2018. La ricerca

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Storia ed evoluzione del consulente finanziario

Dalle torri gemelle alla presidenza di Trump:

evoluzione del consulente finanziario negli ultimi 17 anni Correva il mese di luglio del 2001 e realizzai, con un mio affezionato cliente, il primo monitoraggio sui consulenti finanziari (allora promotori finanziari), dopo solo due mesi, ci sarebbero stati i più gravi attentati terroristici dell’età contemporanea

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immagine dei private banking rafforzata con reti social

Private banking

le reti rinforzano l’immagine Dall’ ultima edizione di FINER PB Explorer che ha coinvolto 1.755 Private Banker che lavorano nelle 30 principali banche private italiane è emerso un risultato molto chiaro: le reti dei CF, a cui oggi fanno capo oltre 300 degli 802 miliardi

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Ricerca di mercato Consulente Finanziario

Ricerca di mercato sui CF

I CF al servizio degli imprenditori italiani In occasione della prossima Consulentia 2019, ANASF ha commissionato a FINER Finance Explorer una ricerca di mercato il cui obiettivo è quello di valutare il contributo del Consulente Finanziario all’economia reale del Paese. La ricerca ha coinvolto per

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gioco del private banking secondo finer

Il gioco dei private banking

si gioca sempre più in centrocampo Sono passati solo sei anni, ma sembra trascorsa un’intera era geologica. I clienti private erano felici di affidare il loro patrimonio a ottimi professionisti – i private banker – che avevano un solo scopo nella loro vita: il mantenimento

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differenza tra chi è nato CF e chi lo è divenuto per scelta della banca

Notizie sul mondo dei CF

Chi si è trovato i clienti personalmente vincerà C’è una buona notizia: da un paio di anni assistiamo ad un aumento del numero dei CF abilitati all’offerta fuori sede e aumentano (anche se sono ancora troppo poche) le CF donne. C’è però anche una notizia

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manager da estinzione

Manager di rete:

manager da estinzione C’erano una volta i manager di rete, o meglio ci sono ancora, ma sono molti meno e dovrebbero velocemente adattarsi al nuovo clima, cambiando pelle e ruolo altrimenti rischiano l’estinzione. Sì perché una volta – parliamo dei primi anni novanta – le

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ricerca sul consulente

MiFID 2 e educazione finanziaria

Cliente educato consulente stellato MiFID 2 e educazione finanziaria: un’opportunità da non lasciarsi sfuggire: “La disponibilità a pagare si associa positivamente con conoscenze, abilità di calcolo, attitudini cognitive, tolleranza alle perdite di breve termine e fiducia” (Nadia Linciano CONSOB, “Scelte di Investimento delle famiglie italiane

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ricerca sulla consulenza e il talismano della felicità

Consulenti finanziari soddisfatti

Quando il senso di appartenenza è tutto Il senso di appartenenza è il primo degli elementi più importanti nel motivare e rendere più soddisfatti i Consulenti Finanziari rispetto alla propria mandante. Questo è il risultato della edizione 2018 di FINER® CF Explorer il monitoraggio sui

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le parole nella consulenza finanziaria

Consulenza finanziaria:

quando le parole contano Proviamo a pensare a quanto contino le parole, non solo in ogni momento della nostra vita, ma anche e soprattutto nel settore del risparmio gestito e della consulenza finanziaria. Per rispondere potremmo con questo articolo varare una nuova analisi: la semantica

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il consulente ascolta il cliente

La consulenza, una questione di orecchie

L’importanza della capacità di ascolto Sempre più spesso si parla di empatia o per dirla in inglese di “customer intimacy” come uno dei fattori di successo del modello dei consulenti finanziari rispetto ad altre figure professionali (i gestori bancari) o virtuali (i robo advisor). Di

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alla conquista del cliente

Mercato della consulenza finanziaria

Alla (ri) conquista del cliente Il mercato della consulenza finanziaria in Italia è cresciuto tantissimo negli ultimi anni, arrivando oggi a superare abbondantemente quota 500 miliardi di Euro di masse in gestione, 4,1 milioni di clienti e oltre 26mila CF con mandato attivo.  Si tratta

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Storia ed evoluzione del consulente finanziario

Private banking, reti e banche

a vincere sarà il servizio Dieci anni fa il numero uno della più importante società di gestione del risparmio statunitense, mi disse: “vedrai che, come già avvenuto in UK ed US, il mercato private sarà presto gestito dai promotori finanziari (si chiamavano così allora)”. Confesso

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private banking

Private banking e luxury goods

un matrimonio perfetto Abbiamo assistito con grande interesse all’ultimo Wealth Management Forum 2018 organizzato da Advisor ed in particolare alla tavola rotonda in cui banchieri navigati si confrontavano con un concessionario di auto dal marchio prestigioso e destinate allo stesso target – private e HNWI

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consulenza e analisi

Industria della consulenza

La festa è finita? Dopo anni di mercati in rialzo, margini elevati, le rendite di posizione sembrano svanire e appare una polarizzazione della domanda e dell’offerta. Da un lato c’è un mercato per i prodotti a costo zero che rispondono ad esigenze basiche, dall’altro prodotti

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midfid e costi

Midfid 2

basta parlare di costi! Dai monitoraggi che FINER conduce periodicamente dall’entrata in vigore di MIFID 2 sui professionisti del risparmio e sugli investitori finali, pare che i costi legati agli investimenti siano il principale tema di preoccupazione. Quando l’attenzione cade solo sui costi ci sono

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midfid 2 articolo finer

MiFID 2

perchè è fondamentale giocare di anticipo La tanto citata e – in qualche caso vituperata MIFID 2 – ha prodotto e sta producendo almeno cinque importanti effetti nell’industria del risparmio gestito e della consulenza finanziaria. Il primo e più evidente è la pressione sui margini

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cliente consulente

Di chi è il cliente?

Quando i consulenti finanziari si mettono in proprio Quando un professionista decide di cambiare banca si pone il quesito essenziale: quanti clienti mi seguiranno nella nuova realtà? Quasi tutti i professionisti prima di prendere la decisione finale sondano il terreno con i propri clienti. Il

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consulenti finanziari

Consulenti finanziari

un’arte sempre più complessa Il 33% dei Consulenti Finanziari dichiara di essere meno soddisfatto nei confronti della propria mandante rispetto all’anno scorso (fonte CF Explorer 2018, rilevazione giugno-luglio). Il cambiamento di sentiment è forse il più significativo dal lontano 2001 (quando lanciai la prima edizione

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la passione della consulenza

CF o Private Banking

La passione come fattore di successo Si parla di “commitment” o “engagement” come chiave di successo per i professionisti del risparmio, forse è la semplice passione di chi è coinvolto personalmente in quello che fa, ci crede, crede di saperlo fare bene ed è mosso

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articolo private banking

Private banking:

quando a scegliere il modello vincente è il cliente Nel 2006, un mio cliente visionario, il numero uno della filiale italiana della più grande società di AM al mondo mi disse: “vedrai Nicola, anche in Italia prima o poi il mercato del private banking sarà

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ricerca private banking di finer

Reti alla conquista dei clienti wealth

Ricerca di FINER® Finance Explorer Aumenta il peso degli intermediari che utilizzano i consulenti finanziari, spesso condivisioni dedicate, per seguire i clienti piu ricchi. Ricerca: FINER ® Finance Explorer: Campione: 600 interviste a clienti “private” (con asset finanziari da mezzo milione di Euro in su),

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la flat tax private banker e consulenti finanziari

La flat tax per paperoni

Un’occasione da non lasciarsi sfuggire Sopratutto per i nostri private banker e consulenti finanziari Per ora sono solo 160 i “paperoni” che stanno puntando sull’Italia come lido per fare approdare il loro patrimonio o parte di esso grazie alla “flat tax” da 100 mila euro

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educazione finanziaria

Un ruolo fondamentale

Educazione Finanziaria On Demand? Quando una persona deve acquistare casa ricorrendo ad un mutuo o ad un prestito prima di farlo non sa nulla dei costi, dei vantaggi e degli svantaggi di una proposta di un’altra, dopo che l’ha sottoscritto ed – auspicabilmente – prima

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midfid2

Mifid 2 e gli HNWI

sono i primi a lasciare se i conti non sono equi Ricerca FINER Finance Explorer su 100 HNWI Italiani Campione: 100 individui HNWI (In Italia sono circa 150.000) con disponibilità finanziarie superiori ai 5 milioni di Euro Modalità di intervista: telefonica Periodo di rilevazione: maggio

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analisi ricerca FINER italia prima in europa

Sub-advisory

L’Italia prima in Europa Questa sì che è una bella notizia, anche se non è una novità: sempre più spesso quando si parla di risparmio gestito l’Italia va a podio e l’odiosa metafora del “fanalino di coda” viene lasciata ad altri settori. Stiamo parlando di

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banche tradizionali ricerca FINER

Banche tradizionali

occhio al cliente private/hnwi C’è ancora chi pensa al cliente private ed HNWI come a quella bella signora in giallo della pubblicità della Ferrero che chiedeva il cioccolatino ad Ambrogio il suo autista: ebbene sono passati quasi trenta anni e l’idealtipo del cliente HNWI è

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ESG e SRI nel mondo finanziario

Sigle ESG e SRI:

è la volta buona? All’inizio degli anni ’90, la Henkel, colosso tedesco del settore home care, ha lanciato sul mercato Atlas, una linea di detersivi ecologici per il bucato e per la casa, e fu un pazzesco flop ecologico soprattutto in Italia. Allo stesso tempo

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analisi ricerca di mercato psicologia nella finanza

Psicologia nella finanza

Ci vuole sempre più coraggio Durante il Salone del Risparmio 2018 – il più bello di sempre – ho assistito alla conferenza di Goldman Sachs in cui era relatore Paolo Crepet, psichiatra, sociologo e scrittore italiano: ed è stato per me illuminante. La benefica invasione

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private banking per paperoni articolo FINER

Private banking per i paperoni

fa sempre più rima con rete di consulenti finanziari Tra le dieci migliori banche a cui i paperoni italiani affiderebbero i loro milioni di Euro cinque sono reti di consulenti finanziari. Questo è quello che emerge dallo studio “Private Revolution” condotto da FINER Finance Explorer

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mifid 2 analisi finer

Analisi Mifid2:

la resa dei conti Segmentazione dei clienti più netta rispetto al passato con minori margini per la clientela retail e maggiori per il private banking? La pressione sulle commissioni andrà a colpire maggiormente le SGR ed in secondo luogo i CF? Dall’architettura aperta a quella

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Chatbot e smart speaker nella Consulenza finanziaria

Chatbot e consulenza finanziaria

le nuove frontiere tra chatbot e smart speaker Quanti clienti può gestire un consulente finanziario? Quando a Consulentia 2018 il capo di una famosa rete ha risposto trecento si sono levati fischi in platea. Ovviamente il numero esatto dipende da molte variabili (tipo di clienti,

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rivoluzione nelle ricerche di mercato

Rivoluzione nel mondo delle ricerche

Nuove scelte e nuovi operatori digitali Il settore sta assistendo all’arrivo di nuovi operatori legati anche al digitale e a scelte, da parte dei grandi player, che vanno a discapito delle funzioni client driven e che lasciano più spazio alle strutture più snelle e dinamiche. 

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ricerca considerazioni architettura finer

Dall’architettura aperta all’architettura chiusa?

Impatto di mifid 2 sulla relazione tra sgr e distribuzione Sotto la spinta delle opportunità offerte dal modello di distribuzione ad architettura aperta, dal 2005 al 2017, le dinamiche della distribuzione di fondi di terzi presso le reti dei consulenti finanziari, private banker, dipendenti bancari

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Rete multitasking

Rete multitasking:

più forte con nuove regole QUALE SCHEMA DI GIOCO ADOTTARE PER VINCERE IL CAMPIONATO   Il mercato delle reti dei consulenti finanziari – pur in ottima salute – si sta avviando ad una maturità forse meno serena di quello che si sarebbe potuto pensare qualche anno

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festa del papà successione

Festa del papà

Caro papà, pensa alla successione Oggi è la festa del papà e potrebbe a prima vista sembrare dissacrante parlare di successione e ricambio generazionale, ma in realtà non solo non lo è, ma – semmai – è un modo per onorarne la funzione sociale di

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Risparmio e investimenti degli italiani

Risparmio e investimenti degli italiani:

ruolo centrale del consulente In Italia, si risparmia ancora molto (oltre otto italiani su dieci) ma si investe meno di dieci anni fa (3 su dieci, erano 5 nel 2002), anche se il trend sembra in leggera crescita, più quattro miliardi di Euro giacciono lasciati

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private banking ilsole24ore

Il sole 24 ore:

è tempo di nuovi finance explorer Da cinque anni il mondo del private banking sta vivendo cambiamenti epocali, certamente più di quanti non ne aveva vissuti negli ultimi trenta anni. Ma non è che l’inizio: il cambiamento è ancora in atto e la rivoluzione in

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